7 fondos de inversión de bajo riesgo para comprar ahora

• 2/26/2020 3:00pm EDT
• Por Todd Shriber, colaborador de InvestorPlace

En su esencia, los fondos de inversión deben ser inversiones de bajo riesgo. El objetivo de muchos fondos de inversión es proporcionar una amplia exposición a una clase de activos concreta: acciones, bonos, etc. Según la Comisión de Valores y Bolsa (SEC):

«Todos los fondos conllevan cierto nivel de riesgo. En el caso de los fondos de inversión, se puede perder una parte o la totalidad del dinero invertido, ya que el valor de los títulos de un fondo puede bajar. Los dividendos o los pagos de intereses también pueden cambiar a medida que cambian las condiciones del mercado… La rentabilidad pasada de un fondo no es tan importante como podría pensarse porque la rentabilidad pasada no predice la rentabilidad futura. Pero la rentabilidad pasada puede indicarle lo volátil o estable que ha sido un fondo durante un periodo de tiempo. Cuanto más volátil sea el fondo, mayor será el riesgo de la inversión»

De hecho, actualmente hay una serie de fondos de inversión de bajo riesgo que abarcan múltiples clases de activos a disposición de los inversores. Sin embargo, incluso algunos fondos de inversión de bajo riesgo no están totalmente libres de riesgo. Incluso los fondos de inversión de bajo riesgo con exposición a la renta fija tienen cierto riesgo.

«Los fondos de inversión de renta fija -como todos los fondos de inversión- implican un riesgo de inversión, incluida la posible pérdida del capital. Un principio fundamental de la inversión, conocido como la compensación riesgo/recompensa, significa que cuando se toma una decisión informada de asumir algún riesgo, también se crea la oportunidad de obtener una recompensa. Los inversores deben ser conscientes de los riesgos y de las posibles pérdidas asociadas a la inversión en fondos de inversión de renta fija», según el Investment Company Institute (ICI).

Aquí tiene unos cuantos fondos de inversión de bajo riesgo para que los inversores conservadores los tengan en cuenta.

Fondos de inversión de bajo riesgo: Fidelity Income Conservative Bond Fund (FCONX)

Razón de gastos: 0,35%, o 35 dólares anuales por cada 10.000 dólares invertidos

El Fidelity Income Conservative Bond Fund (MUTF:FCONX) es el epítome de los «fondos de inversión de bajo riesgo», especialmente en un momento en el que los tipos de interés podrían subir. Los fondos de bonos a corto plazo se encuentran entre los fondos de renta fija más populares de este año debido al perfil de riesgo de menor duración que ofrecen los bonos de corta duración.

El riesgo crediticio es benigno con este fondo de Fidelity porque sus participaciones se componen principalmente de deuda soberana. Más del 70% de las participaciones del FCONX tienen calificación AA o A.

Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX)

Relación de gastos: 0,2%

Cuando se buscan fondos de inversión de bajo riesgo, el Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (MUTF:VIPSX) aquí destacado es la clase de inversor de este popular producto.

Los valores protegidos contra la inflación del Tesoro (TIPS), los bonos que posee este fondo de Vanguard, son bonos de bajo riesgo. Un riesgo reducido en el espacio de la renta fija suele significar rendimientos más bajos, y eso es cierto en el caso de los TIPS.

Los rendimientos de este fondo de inversión de bajo riesgo «pueden fluctuar más en este fondo porque los pagos dependen de los cambios en la inflación. Los inversores con un horizonte temporal a largo plazo pueden considerar este fondo como complemento de una cartera de renta fija ya diversificada», según Vanguard.

Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)

Razón de gastos: 0,27%

Durante largos periodos de tenencia, las acciones de dividendos pueden reducir el perfil de riesgo de una cartera y hay un montón de fondos de dividendos que pueden clasificarse como fondos de inversión de bajo riesgo, incluyendo el Vanguard Equity Income Fund (MUTF:VEIPX). VEIPX es la clase de acciones para inversores de esta popular oferta de Vanguard.

Este fondo de inversión de bajo riesgo tiene un 97,4% de acciones y la mayoría de ellas tienen una gran capitalización de mercado. Los servicios financieros y las acciones tecnológicas representan más del 28% de la lista de VEIPX, mientras que los sectores sanitario e industrial representan casi el 25% de sus participaciones.

VEIPX no tiene explícitamente un requisito de racha de aumento de dividendos, pero este fondo alberga algunas acciones con un largo historial de pagos crecientes. Varias de las diez principales participaciones de VEIPX tienen rachas de aumento de dividendos que pueden medirse en décadas.

American Century Mid-Cap Value Fund (ACLAX)

Relación de gastos: 1,23%

Algunos consejos sobre el fondo American Century Mid-Cap Value Fund (MUTF:ACLAX). Como indica el ratio de gastos anterior, no se trata de un fondo barato y esa condición se ve reforzada por una carga de venta del 5,75%, lo que significa que los inversores que consideren este fondo de inversión de bajo riesgo deben estar en él a largo plazo.

En cuanto a las mejores noticias, los valores de mediana capitalización tienen un largo historial de rendimientos superiores a los de gran capitalización, al tiempo que lo hacen con menos volatilidad que los valores de pequeña capitalización.

Los sectores de servicios financieros e industriales combinan más del 45% del peso de ACLAX. Ninguna de las participaciones del fondo supera un peso del 3,1% a finales del tercer trimestre.

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)

Razón de gastos: 0,04%

El Vanguard Total Stock Market Index Fund (MUTF:VTSAX) es un fondo indexado de gestión pasiva, no un fondo de inversión activo. En el mundo de los fondos, el VTSAX es uno de los verdaderos gigantes entre los productos de renta variable. A finales de enero, a través de varias clases de acciones, el Vanguard Total Stock Market Index Fund, tenía más de 900 mil millones de dólares de activos netos.

VTSAX puede considerarse un fondo de inversión de bajo riesgo entre los fondos de renta variable debido en parte a su enorme lista. Este fondo de Vanguard alberga más de 3.000 acciones, lo que le confiere una alineación que es más de seis veces mayor que el S&P 500.

VTSAX es la clase de acciones Admiral de este fondo y tiene una comisión anual que hace que este fondo sea muy barato.

Fidelity Advisor Strategic Income Fund (FSTAX)

Razón de gastos: 0,98%

El Fidelity Advisor Strategic Income Fund (MUTF:FSTAX) es un fondo de bonos multisectorial, que ofrece a los inversores exposición a múltiples rincones del universo de la renta fija.

«El fondo utiliza una mezcla neutral de aproximadamente un 45% de alto rendimiento, un 25% del Gobierno de EE.El fondo utiliza una combinación neutral de aproximadamente un 45% de alto rendimiento, un 25% de bonos del Gobierno de EE.UU. y de grado de inversión, un 15% de mercados emergentes y un 15% de mercados extranjeros desarrollados… Participa en operaciones que tienen un efecto de apalancamiento en el fondo», según Fidelity.

Los gestores del fondo pueden ajustar el riesgo de crédito y de tipos de interés en función de las condiciones del mercado. El fondo cuenta con 16.900 millones de dólares de activos y ha batido a su índice de referencia en los últimos tres años.

Invesco Global Low Volatility Equity Yield Fund (GTNDX)

Razón de gastos: 1,59%

El fondo Invesco Global Low Volatility Equity Yield Fund (MUTF:GTNDX) puede considerarse otro fondo de inversión de bajo riesgo que sigue el espacio de la mediana capitalización.

Actualmente, GTNDX está infraponderado en valores tecnológicos, y sobreponderado en industriales y de consumo discrecional. Esta última categoría ha mantenido un rendimiento bastante sólido este año.

Este fondo de inversión de bajo riesgo «tiene el doble objetivo de proporcionar ingresos y crecimiento del capital a largo plazo. Además de estos objetivos, el fondo tiene como objetivo un nivel de volatilidad total inferior al de su índice de mercado ponderado por capitalización», según el emisor.

Todd Shriber es colaborador de InvestorPlace desde 2014. En el momento de redactar este artículo, no poseía ninguno de los valores mencionados.

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