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Los impuestos sobre la propiedad son una obligación impuesta a los propietarios para financiar los servicios necesarios para su comunidad. Los impuestos sobre la propiedad pagan cosas como escuelas, carreteras, puentes, parques, bibliotecas y otros servicios públicos esenciales. Es útil saber cómo se calculan sus impuestos a la propiedad en Colorado Springs.

Las obligaciones de los impuestos a la propiedad se basan en el valor de la propiedad por lo que, la cantidad de impuestos a la propiedad que cada propietario es responsable será diferente. Establecer el valor imponible de cada propiedad es responsabilidad del Tasador. Mill Levy es el segundo factor utilizado para calcular los impuestos a la propiedad y este número se determina por el Tesorero.

Este artículo utilizará Colorado Springs y el Condado de El Paso con el fin de explicar cómo se determinan las obligaciones fiscales. Al igual que la mayoría de las áreas, los impuestos a la propiedad en el condado de El Paso se calculan utilizando el valor tasado y Mill Levy, pero Colorado añade un giro adicional al escenario de cálculo de impuestos.

La ley de impuestos a la propiedad de Colorado funciona bajo la «Enmienda Gallagher». Se trata de una ley de impuestos sobre la propiedad de gran alcance que afecta a todo el Estado. Uno de los aspectos más importantes de la Enmienda Gallagher establece que las entidades comerciales pagarán el 55% de la carga fiscal del Estado, mientras que los impuestos sobre la propiedad residencial pagarán el 45% restante.

Esto crea una situación en la que Colorado necesita una forma de establecer cuáles son esos porcentajes. Para ello, Colorado utiliza algo llamado la tasa de evaluación residencial.

Tasa de evaluación residencial

Con el fin de cumplir con la Enmienda Gallagher, el estado de Colorado Departamento de Asuntos Locales División de Impuestos sobre la Propiedad determina un estado «tasa de evaluación residencial». Este número se proporciona a las autoridades fiscales locales y se utiliza junto con el valor de mercado de su casa con el fin de establecer el valor de tasación de una propiedad. Este paso debe realizarse antes de aplicar el cálculo del gravamen local.

Establecer el valor de la propiedad

Las propiedades residenciales se evalúan en Colorado Springs en enero de cada año para los impuestos a pagar al año siguiente.

El Tasador debe estimar el valor de mercado para cada propiedad residencial en su jurisdicción. Lo más probable es que este valor no sea el mismo valor de mercado que usted utilizaría para vender su casa. La valoración del Tasador se basa en la información más reciente de ventas comparables en la zona. El Tasador utiliza los datos de ventas verificadas más recientes disponibles en cosas como el tamaño, las comodidades, las mejoras, etc… para determinar el valor de su propiedad.

El proceso utilizado por el evaluador es similar a la utilizada para una evaluación residencial. El evaluador está buscando en las ventas recientes de casas similares en la misma zona con el fin de establecer el valor. El Tasador de Impuestos del Condado de El Paso trabaja en ciclos de 24 meses o «períodos de recolección de datos». Las ventas hacia el final de este período de 24 meses se consideran más representativas. El período de recopilación de datos de 2019 y 2020 es del 1 de julio de 2016 al 30 de junio de 2018.

El Estado de Colorado sólo utiliza el Enfoque de Mercado con el fin de establecer los valores, esto es de conformidad con el Estatuto Revisado de Colorado 39-1-103(5)(a), que dice en parte, «…El valor real de la propiedad inmobiliaria residencial se determinará únicamente mediante la consideración del enfoque de mercado para la evaluación.»

Valor de tasación

El valor de tasación se determina multiplicando el valor de mercado que recibe del tasador por la tasa de tasación actual que establece el estado. Para estimar su responsabilidad fiscal, usted necesitará saber su Mill Levy.

Calculando su valor tasado

$300,000 (valor de mercado)

x .0720 (Tasa actual de evaluación residencial)

= $21,600 (Valor de tasación)

¿Qué es una tasa de molino?

Con el fin de calcular sus impuestos a la propiedad, usted necesita saber cuál es su tasa de molino. Esto es realmente su tasa de impuestos. La recaudación de impuestos se establece determinando la cantidad de ingresos totales que su jurisdicción fiscal necesitará para el próximo año. Este número se divide por el valor total de las propiedades en esa área con el fin de establecer el gravamen del molino.

Un molino suele representar 0,001 de un dólar por cada dólar del valor evaluado de su propiedad. En términos sencillos, el gravamen del molino sobre su propiedad representará una décima parte de un centavo. En términos numéricos, por cada 1.000 dólares del valor evaluado de su propiedad, un mill equivale a 1 dólar.

Aquí tiene un ejemplo de cómo se utiliza el mill levy para calcular los impuestos sobre la propiedad. Supongamos que el valor acumulado de la propiedad en una zona es de 1.000 millones de dólares. Las carreteras y los puentes necesitan 400 millones de dólares de ingresos, las escuelas locales necesitan 200 millones, el distrito de la biblioteca necesita 200 millones y los parques necesitan 90 millones. La recaudación de impuestos para carreteras y puentes sería de 400 millones de dólares divididos por 1.000 millones de dólares o 0,4. La recaudación de impuestos para el distrito escolar sería de 0,2 (200 millones divididos por 1.000 millones), la recaudación de impuestos para el distrito de la biblioteca sería de 0,2 (200 millones divididos por 1.000 millones),y la recaudación de impuestos para Parques sería de 0,09 (90 millones divididos por 1.000 millones).

Si se suman todas las recaudaciones de impuestos, se obtiene una recaudación de 0 mill.89 o 890 mills (un mill = 0,001).

Estimar los impuestos a pagar

Para estimar su obligación de impuestos sobre la propiedad en Colorado, tendrá que haber establecido primero su valor de tasación utilizando la tasa de evaluación residencial actual y el valor de mercado de su casa según lo determinado por el Asesor.

El valor tasado se multiplica entonces por su tasa de impuesto y esto le dará una buena estimación de los impuestos a la propiedad que deberá.

$21,600 (Valor Tasado)

x 0.089 (Mill Rate)

= $1,922.40 (Impuestos estimados a pagar)

Pagado por el prestamista

Un punto común de confusión sobre los impuestos a la propiedad surge de cómo se pagan. Para la mayoría de la gente, los impuestos sobre la propiedad son pagados por su prestamista hipotecario. Si usted recuerda su cierre, había una cuenta de depósito en garantía establecido para pagar los impuestos y el seguro contra riesgos. Cada vez que pagas una cuota de la casa, sigues depositando fondos en esta cuenta de depósito en garantía. El prestamista utiliza estos fondos para pagar sus impuestos sobre la propiedad.

A menos que tenga más del 20% de capital en su casa, el prestamista requerirá que éste pague los impuestos. Muchas personas optan por hacerse cargo de sus propios impuestos sobre la propiedad una vez que alcanzan un cierto nivel de equidad.

Cómo impugnar sus impuestos

Usted recibirá una factura de impuestos y si su prestamista es responsable de pagarlos, esta factura es simplemente para sus registros. Como REALTORS® residencial a menudo recibimos llamadas de nuestros clientes cuando reciben esta factura de impuestos a veces es porque piensan que tienen que pagar, otras veces es porque sienten que la valoración de su propiedad es incorrecta.

Si usted siente que la valoración de su casa es incorrecta, usted como propietario puede impugnar la valoración. A menudo ayudamos a nuestros clientes a encontrar datos de ventas comparables para que puedan elaborar una propuesta para llevar al evaluador con el fin de obtener sus impuestos a la propiedad bajada.

El Asesor sólo considera los valores impugnados por un período de tiempo determinado, por lo general de mayo al 1 de junio. Es importante que se ponga en contacto con la oficina del Tasador para verificar cuál es el verdadero plazo para impugnar el valor de su propiedad y posiblemente reducir su obligación tributaria.

En Conclusión

Los impuestos sobre la propiedad son una realidad de ser propietario de una vivienda. Lo más probable es que sean pagados por su prestamista pero financiados por usted. Si cree que son demasiado elevados, es posible que se basen en una valoración agresiva de su propiedad. Puede rebatirlo reuniendo los datos de venta pertinentes y presentando sus conclusiones al asesor fiscal en el momento y la forma adecuados. Si necesita ayuda para encontrar datos de ventas comparables, en Springs Homes estamos encantados de ayudarle, sólo llámenos al 719.388.4000.