7 nízkorizikových podílových fondů, které je nyní vhodné koupit

• 2/26/2020 15:00 EDT
• Autor: Todd Shriber, InvestorPlace Contributor

Podílové fondy by ve své podstatě měly být investicemi s nižším rizikem. Cílem mnoha podílových fondů je poskytnout širokou expozici vůči určité třídě aktiv: akciím, dluhopisům atd. Tato rozmanitost by teoreticky měla vést k nižšímu rizikovému profilu investorů.

Podle Komise pro cenné papíry (SEC):

„Všechny fondy nesou určitou míru rizika. U podílových fondů můžete přijít o část nebo všechny investované peníze, protože hodnota cenných papírů držených fondem může klesnout. Dividendy nebo úrokové platby se také mohou měnit podle toho, jak se mění podmínky na trhu… Minulá výkonnost fondu není tak důležitá, jak byste si mohli myslet, protože minulá výkonnost nepředpovídá budoucí výnosy. Minulá výkonnost vám však může napovědět, jak volatilní nebo stabilní byl fond v určitém období. Čím je fond volatilnější, tím vyšší je investiční riziko.“

V současné době je investorům k dispozici celá řada nízkorizikových podílových fondů zahrnujících více tříd aktiv. Přesto ani některé nízkorizikové podílové fondy nejsou zcela bez rizika. Dokonce i nízkorizikové podílové fondy s expozicí vůči pevným výnosům nesou určité riziko.

„Dluhopisové podílové fondy – stejně jako všechny podílové fondy – zahrnují investiční riziko, včetně možné ztráty jistiny. Základní princip investování známý jako kompromis mezi rizikem a odměnou znamená, že když se informovaně rozhodnete podstoupit určité riziko, vytváříte tím také příležitost k odměně. Investoři by si měli být vědomi rizik a možnosti ztrát spojených s investováním do dluhopisových podílových fondů,“ uvádí Investment Company Institute (ICI).

Níže uvádíme několik nízkorizikových podílových fondů, které by měli konzervativní investoři zvážit.

Nízkorizikové podílové fondy: Fidelity Income Conservative Bond Fund (FCONX)

Zdroj:

Podíl nákladů: 0,35 %, neboli 35 dolarů ročně na 10 000 investovaných dolarů

Fond Fidelity Income Conservative Bond Fund (MUTF:FCONX) je ztělesněním „nízkorizikového podílového fondu“, zejména v době, kdy by se mohly zvýšit úrokové sazby. Fondy krátkodobých dluhopisů patří v letošním roce k nejoblíbenějším fondům s pevným výnosem díky nižšímu rizikovému profilu durace, který nabízejí dluhopisy s krátkou dobou splatnosti.

Úvěrové riziko je u tohoto fondu Fidelity příznivé, protože jeho držba se skládá především ze státních dluhopisů. Více než 70 % podílů fondu FCONX má rating AA nebo A.

Fond Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX)

Zdroj:

Podíl nákladů: 0,2 %

Pokud hledáte nízkorizikové podílové fondy, zde zdůrazněný fond Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (MUTF:VIPSX) je investorskou třídou tohoto oblíbeného produktu.

Dluhopisy chráněné proti inflaci (TIPS), které tento fond Vanguard drží, jsou dluhopisy s nízkým rizikem. Snížené riziko v oblasti pevných výnosů obvykle znamená nižší výnosy, což platí i pro TIPS.

Výnosy tohoto nízkorizikového podílového fondu „mohou u tohoto fondu více kolísat, protože platby závisí na změnách inflace. Investoři s dlouhodobým časovým horizontem mohou tento fond zvážit jako doplněk k již diverzifikovanému portfoliu s pevným výnosem,“ uvádí společnost Vanguard.

Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)

Zdroj: Casimiro PT / .com

Podíl nákladů: 0,27 %

Dividendové akcie mohou po dlouhou dobu držení snížit rizikový profil portfolia a existuje spousta dividendových fondů, které lze zařadit mezi podílové fondy s nízkým rizikem, včetně fondu Vanguard Equity Income Fund (MUTF:VEIPX). VEIPX je investorská třída akcií této oblíbené nabídky společnosti Vanguard.

Tento nízkorizikový podílový fond drží 97,4 % akcií a většina z nich má velkou tržní kapitalizaci. Akcie finančních služeb a technologií tvoří dohromady více než 28 % seznamu VEIPX, zatímco zdravotnický a průmyslový sektor tvoří dohromady téměř 25 % jeho podílů.

VEIPX nemá výslovně stanoven požadavek na pruh zvyšování dividend, ale v tomto fondu se nacházejí některé akcie s dlouhou historií zvyšování výplat. Několik z deseti nejvýznamnějších akcií fondu VEIPX má sérii zvyšování dividend, kterou lze měřit v desítkách let.

American Century Mid-Cap Value Fund (ACLAX)

Zdroj:

Poměr nákladů: 1,23%

Několik rad týkajících se fondu American Century Mid-Cap Value Fund (MUTF:ACLAX). Jak naznačuje výše uvedený nákladový poměr, nejedná se o levný fond a tento status je dále upevněn prodejním zatížením ve výši 5,75 %, což znamená, že investoři, kteří uvažují o tomto nízkorizikovém podílovém fondu, by v něm měli být dlouhodobě.

Ještě lepší zprávy: akcie se střední kapitalizací mají dlouhou historii, kdy překonávaly akcie s velkou kapitalizací, přičemž tak činily s menší volatilitou než akcie s malou kapitalizací.

Sektory finančních služeb a průmyslu dohromady tvoří více než 45 % váhy fondu ACLAX. Ke konci třetího čtvrtletí nepřekročil žádný z podílů fondu váhu 3,1 %.

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)

Zdroj:

VTSAX lze považovat za nízkorizikový podílový fond mezi akciovými fondy, mimo jiné díky jeho masivnímu seznamu. Tento fond Vanguard obsahuje více než 3 000 akcií, což mu dává sestavu, která je více než šestkrát větší než S&P 500.

VTSAX je třída akcií tohoto fondu Admiral a má roční poplatek, díky kterému je tento fond velmi levný.

Fidelity Advisor Strategic Income Fund (FSTAX)

Zdroj:

„Fond využívá neutrální mix přibližně 45 % vysoce výnosných dluhopisů, 25 % dluhopisů U.S.A. (MUTF:FSTAX).US Government a investičního stupně, 15 % rozvíjejících se trhů a 15 % zahraničních rozvinutých trhů … Zapojení do transakcí, které mají na fond pákový efekt,“ uvádí společnost Fidelity.

Manažeři fondu mohou upravovat úvěrové a úrokové riziko na základě tržních podmínek. Fond má aktiva ve výši 16,9 miliardy dolarů a v posledních třech letech překonal svůj benchmark.

Invesco Global Low Volatility Equity Yield Fund (GTNDX)

Zdroj:

Podíl nákladů: 1,59 %

Fond Invesco Global Low Volatility Equity Yield Fund (MUTF:GTNDX) lze považovat za další nízkorizikový podílový fond sledující střední kapitalizaci.

V současné době má GTNDX podváženou váhu technologických akcií a nadváženou váhu průmyslových a diskrečních akcií. Posledně jmenovaná kategorie si v letošním roce udržuje poměrně solidní výkonnost.

Tento nízkorizikový podílový fond „má dvojí cíl, a to zajistit příjem a dlouhodobý růst kapitálu. Kromě těchto cílů se fond zaměřuje na úroveň celkové volatility, která je nižší než úroveň jeho tržního indexu váženého podle kapitalizace,“ uvádí emitent.

Todd Shriber je přispěvatelem InvestorPlace od roku 2014. V době psaní tohoto článku nevlastnil žádný z výše uvedených cenných papírů.

Přihlásit se k odběruOdhlásit se od odběru.