Blog

Daň z nemovitosti je povinnost uložená vlastníkům nemovitostí za účelem financování potřebných služeb pro jejich obec. Z daní z nemovitosti se platí například školy, silnice, mosty, parky, knihovny a další nezbytné veřejné služby. Je užitečné vědět, jak se vypočítávají daně z nemovitosti v Colorado Springs.

Jak vypočítat daň z nemovitosti 💵 (včetně krváků)

Daňové povinnosti z nemovitosti se odvíjejí od hodnoty nemovitosti, takže výše daně z nemovitosti se u každého majitele domu liší. Stanovení zdanitelné hodnoty každé nemovitosti je v kompetenci odhadce. Druhým faktorem používaným pro výpočet daně z nemovitosti je Mill Levy a toto číslo určuje státní pokladník.

V tomto článku bude pro vysvětlení způsobu stanovení daňové povinnosti použit okres Colorado Springs a El Paso. Stejně jako ve většině oblastí se daně z nemovitostí v okrese El Paso vypočítávají pomocí Assessed Value a Mill Levy, ale Colorado přidává do scénáře výpočtu daně další zvrat.

Coloradský zákon o dani z nemovitostí funguje podle „Gallagherova dodatku“. Jedná se o rozsáhlý zákon o dani z nemovitostí, který má dopad na celý stát. Jeden z nejdůležitějších aspektů Gallagherova dodatku uvádí, že komerční subjekty budou platit 55 % daňového zatížení státu, zatímco daně z obytných nemovitostí budou platit zbývajících 45 %.

To vytváří situaci, kdy Colorado potřebuje způsob, jak stanovit, jaká jsou tato procenta. K tomu Colorado používá něco, čemu se říká „rezidenční odhadní sazba“.

Rezidenční odhadní sazba

Aby bylo možné vyhovět Gallagherovu dodatku, určuje celostátní „rezidenční odhadní sazbu“ Oddělení pro místní záležitosti státu Colorado (Department of Local Affairs Division of Property Taxation). Toto číslo je poskytováno místním daňovým úřadům a používá se ve spojení s tržní hodnotou vašeho domu pro stanovení odhadní hodnoty nemovitosti. Tento krok je třeba učinit před použitím výpočtu místního mil. poplatku.

Stanovení hodnoty nemovitosti

Obytné nemovitosti se v Colorado Springs oceňují každý rok v lednu pro účely daní splatných v následujícím roce.

Odhadce musí odhadnout tržní hodnotu každé obytné nemovitosti ve své působnosti. Tato hodnota s největší pravděpodobností není stejná jako tržní hodnota, kterou byste použili při prodeji svého domu. Ocenění odhadce vychází z nejnovějších informací o srovnatelných prodejích v dané oblasti. Odhadce používá k určení hodnoty vaší nemovitosti nejnovější dostupné ověřené údaje o prodejích, jako je velikost, vybavení, vylepšení atd….

Postup, který odhadce používá, je podobný postupu, který se používá při oceňování rezidenčních nemovitostí. Odhadce při stanovení hodnoty zkoumá nedávné prodeje podobných domů ve stejné oblasti. Daňový odhadce okresu El Paso pracuje ve 24měsíčních cyklech neboli „obdobích sběru dat“. Prodeje ke konci tohoto 24měsíčního období jsou považovány za reprezentativnější. Období sběru dat pro roky 2019 a 2020 je od 1. července 2016 do 30. června 2018.

Stát Colorado používá pro stanovení hodnoty pouze tržní přístup, a to podle revidovaného zákona státu Colorado 39-1-103 odst. 5 písm. a), který částečně zní: „…Skutečná hodnota obytných nemovitostí se stanoví výhradně na základě zohlednění tržního přístupu k oceňování.“

Odhadní hodnota

Odhadní hodnota se stanoví vynásobením tržní hodnoty, kterou obdržíte od odhadce, aktuální odhadní sazbou, která je stanovena státem. Abyste mohli odhadnout svou daňovou povinnost, budete potřebovat znát svůj mlýnský poplatek.

Výpočet vaší odhadní hodnoty

$300 000 (tržní hodnota)

x .0720 (aktuální sazba daně z nemovitosti)

= 21 600 USD (odhadní hodnota)

Co je to Mill Levy?

Pro výpočet daně z nemovitosti potřebujete vědět, jaký je váš mill levy. Jedná se vlastně jen o vaši daňovou sazbu. Mill levy se stanoví tak, že se určí, kolik celkových příjmů bude vaše daňová jurisdikce potřebovat na příští rok. Toto číslo se pak vydělí celkovou hodnotou nemovitostí v dané oblasti, aby se stanovila mil. dávka.

Mil obvykle představuje 0,001 dolaru za každý dolar odhadní hodnoty vaší nemovitosti. Zjednodušeně řečeno, milníkové odvody z vaší nemovitosti budou představovat jednu desetinu centu. V číselném vyjádření se jeden mil na každých 1 000 dolarů odhadní hodnoty vaší nemovitosti rovná 1 dolaru.

Uveďme si příklad, jak se milová dávka používá pro výpočet daně z nemovitosti. Řekněme, že souhrnná hodnota nemovitostí v dané oblasti činí 1 miliardu USD. Silnice a mosty potřebují příjmy ve výši 400 milionů USD, místní školy potřebují 200 milionů USD, obvod knihovny potřebuje 200 milionů USD a parky potřebují 90 milionů USD. Daňový odvod na silnice a mosty by byl 400 milionů dolarů děleno 1 miliardou dolarů, tj. 0,4. Daňový odvod pro školský obvod by byl 0,2 (200 milionů děleno 1 miliardou), daňový odvod pro knihovní obvod by byl 0,2 (200 milionů děleno 1 miliardou),a daňový odvod pro parky by byl 0,09 (90 milionů děleno 1 miliardou).

Pokud sečtete všechny daňové odvody, dostanete daňový odvod 0 mil.89 neboli 890 mil (jeden mil = 0,001).

Odhad dlužných daní

Chcete-li odhadnout svou daňovou povinnost k dani z nemovitosti v Coloradu, musíte mít nejprve stanovenou odhadní hodnotu pomocí aktuální sazby daně z obytných nemovitostí a tržní hodnotu svého domu stanovenou odhadcem.

Odhadní hodnota se pak vynásobí vaším mil. poplatkem, a tím získáte dobrý odhad toho, jakou daň z nemovitosti budete dlužit.

$21 600 (odhadní hodnota)

x 0.089 (mil. sazba)

= 1 922,40 USD (odhadovaná dlužná daň)

Platí věřitel

Časté nejasnosti ohledně daně z nemovitosti vznikají v souvislosti s tím, jak se platí. U většiny lidí platí daň z nemovitosti poskytovatel hypotečního úvěru. Pokud si vzpomínáte na uzavření smlouvy, byl zřízen depozitní účet pro placení daní a rizikového pojištění. Tento eskontní účet nadále financujete při každé platbě za dům. Věřitel tyto prostředky použije na úhradu daně z nemovitosti.

Pokud nemáte v domě více než 20 % vlastního kapitálu, bude věřitel požadovat, aby daně platil věřitel. Mnoho lidí se rozhodne, že se o daň z nemovitosti postarají sami, jakmile dosáhnou určité výše vlastního kapitálu.

Jak zpochybnit daně

Obdržíte účet za daně, a pokud je za jejich zaplacení zodpovědný váš věřitel, je tento účet pouze pro vaši evidenci. Jako realitní makléři pro rezidenční nemovitosti® nám často volají naši klienti, když dostanou tento daňový účet, někdy je to proto, že si myslí, že ho musí zaplatit, jindy proto, že mají pocit, že ocenění jejich nemovitosti je nesprávné.

Pokud máte pocit, že ocenění vašeho domu je nesprávné, můžete jako majitel domu toto ocenění určitě napadnout. Našim klientům často pomáháme najít údaje o srovnatelných prodejích, aby mohli sestavit návrh, který předloží odhadci a dosáhnou tak snížení daně z nemovitosti.

Odhadce bere v úvahu napadené hodnoty pouze po určitou dobu, obvykle od května do 1. června. Je důležité, abyste kontaktovali úřad odhadce a ověřili si, jaká je skutečná lhůta pro napadení hodnoty nemovitosti a případné snížení daňové povinnosti.

Závěrem

Daně z nemovitosti jsou realitou vlastnictví domu. S největší pravděpodobností je platí váš věřitel, ale financujete je vy. Pokud máte pocit, že jsou příliš vysoké, může to vycházet z agresivního ocenění vaší nemovitosti. To můžete zpochybnit tak, že shromáždíte příslušné údaje o prodeji a ve vhodnou dobu a vhodným způsobem předložíte svá zjištění správci daně. Pokud potřebujete pomoci s vyhledáním srovnatelných údajů o prodejích, my ve společnosti Springs Homes vám rádi pomůžeme, stačí nám zavolat na číslo 719 388 4000.