Jak si vybrat právníka pro plánování majetku

Foto:

Getty

Mentalita „udělej si sám“ neboli DIY je pro lidi běžným konceptem, jak ušetřit čas, peníze a prostředky. Stále více lidí přesně ví, co chtějí, a raději si to udělají sami, než aby zaplatili externímu dodavateli, který se pokusí co nejvíce přiblížit jejich představám.

Platí to i pro plány nemovitostí? Je varianta „udělej si sám“ tou nejlepší volbou?

Poskytovatelé právních služeb typu „udělej si sám“ sice nabízejí nižší ceny a kratší dobu vyřízení než najatý advokát, ale někteří z nich byli v několika státech žalováni za porušení zákonů o neoprávněném výkonu advokacie.

Pravdou je, že „udělej si sám“ majetkový plán může klienty ukolébat falešným pocitem bezpečí. Následky nesprávně sestaveného majetkového plánu by se mohly napravovat dlouho.

Bez patřičného právního zázemí může mít sestavení vlastního plánu finanční a emocionální následky. Chyby při sepisování mohou hluboce změnit rodinné vztahy, způsobit zmatek, zklamání a v nejhorším případě nepřátelské soudní spory.

V jednom případě se obyvatel New Jersey rozhodl zakoupit sadu formulářů závěti a pečlivě ručně napsal své zamýšlené dispozice do formulářového dokumentu. V domnění, že je kompletní, spáchal sebevraždu, ale nepodařilo se mu dokument řádně dosvědčit. Toto nedopatření stálo jeho rodinu desítky tisíc dolarů na právních poplatcích za výklad a uvedení jeho závěti v platnost.

Pokud si závěť nebo svěřenský fond vytvoříte sami, je pravděpodobné, že nikdo jiný než zůstavitel nebude schopen vysvětlit vaše úmysly. Ti, kdo si dokumenty sepisují sami, se vystavují riziku, že použijí slova, termíny a opisy, které by mohly zmařit účinné dispozice. V důsledku toho by nepoužití slov „testamentární úmysl“ mohlo vést k neplatnosti závěti a použití precizačních formulací by mohlo způsobit nevymahatelnost dispozic.

Jaká je tedy role právníka pro plánování pozůstalosti a proč byste si ho měli v takovýchto záležitostech najmout?

Právník pro plánování pozůstalosti poskytuje více než jen technické znalosti. Jelikož byl v tomto oboru vyškolen, může zkušený advokát sloužit také jako poradce rodiny při jejím intimním rozhodování o budoucnosti a nabytém majetku. Advokát pro plánování pozůstalosti by měl mít odborné znalosti získané tím, že diskutoval o problémech s tisíci klientů, a může být schopen poskytnout jiný pohled na věc a poradit v jedinečných situacích.

Advokáti jsou rovněž najímáni proto, aby klientům pomohli pochopit různé role správce nebo opatrovníka a poskytli rady pro reálný život. Součástí jeho role je zajistit, aby záměry a cíle klienta byly správně zjištěny, vyjádřeny a zachyceny v dokumentech.

Poskytnutí advokáta pro váš majetkový plán také posiluje platnost závěti. V případě konfliktu může právník vysvětlit vaše záměry soudci, který by se zabýval rozhovory, které jste vedli za života. Například v New Yorku současný zákon vytváří předpoklad platnosti, pokud je závěť sepsána pod dohledem advokáta.

Advokát může poskytnout poradenství ohledně realizace potenciálních daňových úspor. Daňové poradenství vyžaduje podrobné porozumění mnoha možnostem, které může poskytnout pouze člověk.

Právní služby vás nevedou k financování vašeho svěřenského fondu a k zajištění toho, aby byl váš majetek správně nadepsán a umožnil bezproblémový přechod na příjemce.

Na co bych se měl zaměřit při výběru právníka pro plánování pozůstalosti?

Existuje několik zásad, které je třeba mít během tohoto procesu na paměti. Advokát by se měl specializovat na plánování pozůstalosti a věnovat se této oblasti práva. Advokát, který se údajně specializuje na plánování pozůstalosti, ale zabývá se také právem nemovitostí a obchodním právem, nemusí mít potřebné zkušenosti, aby pochopil nuance plánování pozůstalosti a vypracoval plán pozůstalosti na míru vašim potřebám.

Začněte u rodiny a přátel, abyste získali doporučení. Ověřte si na webových stránkách advokátní komory vašeho státu, zda má advokát licenci a dobrou pověst. Kromě toho zkontrolujte webové stránky advokátní kanceláře a účty na sociálních sítích, kde najdete informace o službách v oblasti plánování pozůstalosti a aktualizace změn v zákonech o plánování pozůstalosti. Firmy, které pravidelně aktualizují své webové stránky a udržují aktivní účty na sociálních sítích, se pravděpodobně aktivně věnují svým klientům a cení si služeb zákazníkům.

Jaké dokumenty potřebuji a jak se mám připravit na schůzku ohledně plánování pozůstalosti?

Je dobré začít soupisem svého majetku, který vám pomůže určit velikost pozůstalosti pro daňové účely a také vám pomůže promyslet, jak byste chtěli s tímto majetkem naložit. V tuto chvíli je vhodné připravit seznam všech bankovních účtů, penzijních účtů, životních pojistek a cenných papírů a získat darovací smlouvy k vašim nemovitostem. Po přípravě soupisu svého majetku můžete začít přemýšlet o tom, jak byste chtěli, aby byl váš majetek po vašem odchodu rozdělen.

Dále si položte otázku, komu byste svěřili správu svých financí a správu svěřenského fondu po vašem odchodu. Pokud máte nezletilé děti, budete chtít také určit, kdo by byl jejich opatrovníkem v případě, že vy i váš manžel zemřete před dosažením jejich 18 let.

Těmito kroky se proces plánování majetku zdá být méně náročný. Mnoho klientů s překvapením zjistí, že vytvoření jejich majetkového plánu je jednodušší a méně časově náročné, než si mysleli.

Právní automatizace vašeho majetkového plánu může znít lákavě na mnoha úrovních. Pokud se však touto cestou vydáte, postupujte obezřetně. Konkrétní životní události mohou změnit rozhodnutí a volby, které by mohly být učiněny a uvedeny v platnost v rámci majetkového plánu. I když v krátkodobém horizontu můžete získat finanční úspory, přenechání služeb zkušeného advokáta pro záležitosti, jako je tato, bude přínosné pro klid v duši nad budoucností vaší rodiny.

.