Hvad er indeksfonde?
Indeksfonde er gensidige fondeGensidige fondeEn gensidig fond er en pulje af penge, der er indsamlet fra mange investorer med det formål at investere i aktier, obligationer eller andre værdipapirer. Gensidige fonde ejes af en gruppe investorer og forvaltes af professionelle. Få mere at vide om de forskellige typer af fonde, hvordan de fungerer, og fordele og ulemper ved at investere i dem eller i børshandlede fonde (ETF’er), der er designet til at følge et markedsindeks’ præstation. I øjeblikket tilgængelige fonde følger forskellige markedsindekser, herunder S&P 500S&P – Standard and Poor’sStandard & Poor’s er en amerikansk finansiel efterretningsvirksomhed, der opererer som en afdeling af S&P Global. S&P er markedsleder på markedet i, Russell 2000 og FTSE 100.
En indeksfond er en form for passiv investering. Det betyder, at porteføljeforvalterePortfolioforvalterPortfolioforvaltere forvalter investeringsporteføljer ved hjælp af en porteføljeforvaltningsproces i seks trin. Lær præcis, hvad en porteføljeforvalter laver i denne guide. Porteføljeforvaltere er professionelle, der forvalter investeringsporteføljer med det formål at nå deres kunders investeringsmål. behøver ikke at bruge en masse tid og ressourcer på at vælge egnede aktier til investeringer eller rebalancere porteføljen. I gennemsnit rebalanceres porteføljen en gang hvert halve år. Få operationelle og administrative krav betyder omkostningseffektivitet for sådanne fonde.
Generelt anses disse fonde for at være sikre og enkle langsigtede investeringer. Derfor anvendes de aktivt i pensionsordninger.
Indeksfonde vs. aktivt forvaltede fonde
Indeksfonde er et levedygtigt alternativ til aktivt forvaltede fonde. Indeksfonde og aktivt forvaltede fonde kan sammenlignes i henhold til følgende parametre:
1. Ydelse
Selv om indeksfonde kan virke som en usofistikeret måde at investere på, har de en tendens til at overgå deres aktivt forvaltede modstykker. Statistikker viser, at mere end 90 % af de aktivt forvaltede fonde ikke blot ikke kan slå markedet, men klarer sig dårligere end markedsbenchmarks. Dette er dog ikke altid tilfældet, da hedgefondeHedge Fund StrategierEn hedgefond er en investeringsfond, der oprettes af akkrediterede enkeltpersoner og institutionelle investorer med det formål at maksimere afkastet og klare sig bedre på nedadgående markeder.
2. Omkostninger
Indeksfonde er mindre omkostningsfulde for investorerne i forhold til aktivt forvaltede fonde. Omkostningsforholdet (det årlige gebyr, som en fond opkræver sine investorer for administrations- og driftsudgifterSG&ASG&A omfatter alle ikke-produktionsomkostninger, som et selskab har afholdt i en given periode. Det omfatter udgifter som f.eks. husleje, reklame, markedsføring) normalt ikke overstiger 0,1 %. På den anden side kan aktivt forvaltede fonde bede om omkostningsprocenter på op til 0,7 %. En investor bør dog stadig vælge typen af investeringsfond ud fra sin investeringsstil og sine mål.
Indeksbaserede fonde fungerer bedst, hvis en investor har brug for en sikker og diversificeret investering med næsten et garanteret afkast over en lang investeringshorisont. De er også velegnede til usofistikerede investorer, som ikke ønsker at investere tid eller penge i omfattende investeringsundersøgelser.
Aktivt forvaltede fonde giver en investor mulighed for at slå markedet. Fondene kan give et større afkast over en kort investeringshorisont. Investorer i sådanne fonde bør besidde en vis investeringserfaring og viden for at kunne forstå den strategi, der anvendes af fonden.
Tidligere ressourcer
CFI er den officielle udbyder af Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA)™FMVA® CertificationJoin 350,600+ studerende, der arbejder for virksomheder som Amazon, J.P. Morgan og Ferrari betegnelse for finansielle analytikere. Herfra anbefaler vi, at du fortsætter med at opbygge din viden og forståelse af flere corporate finance-emner såsom:
- Dow Jones Industrial Average (DJIA)Dow Jones Industrial Average (DJIA)Dow Jones Industrial Average (DJIA)Dow Jones Industrial Average (DJIA), også kaldet “Dow Jones” eller “Dow”, er et af de mest almindeligt anerkendte aktiemarkedsindeks.
- Investering: En guide for begyndereInvestering: En guide for begyndereCFI’s guide Investering for begyndere lærer dig det grundlæggende om investering, og hvordan du kommer i gang. Lær om forskellige strategier og teknikker til handel og om de forskellige finansielle markeder, som du kan investere i.
- AktiemarkedAktiemarkedetAktiemarkedet henviser til de offentlige markeder, der findes for udstedelse, køb og salg af aktier, som handles på en fondsbørs eller over-the-counter. Aktier, også kendt som aktier, repræsenterer en brøkdel af ejerskabet i en virksomhed
- Typer af markeder – forhandlere, mæglere, børserTyper af markeder – forhandlere, mæglere, børserMarkeder omfatter mæglere, forhandlere og børsmarkeder. Hvert marked opererer under forskellige handelsmekanismer, som påvirker likviditeten og kontrollen. De forskellige typer markeder giver mulighed for forskellige handelsegenskaber, som er beskrevet i denne vejledning