Hvis du er en person, der tjener penge i USA, er der en god chance for, at du bliver nødt til at indsende skat hvert eneste år. Uanset om du er enlig, gift eller en enke(er), er det dit ansvar at afgøre, om du er berettiget til at indsende skat. Hvis du gør det, skal dine skatter senest den 15. april, som er den føderale skattefrist, være indgivet korrekt og fuldt betalt.
Hvad sker der så, hvis de ikke er det?
Afhængigt af din specifikke situation kan det få en række konsekvenser, hvis du undlader at indgive eller betale din skat. Ofte vil du blive pålagt skattebøder, som vil koste dig en pæn sum på op til 50 % af dit ubetalte skattebeløb. Du kan endda blive udsat for lønbeslaglæggelse eller beslaglæggelse af ejendom. Dette får dig måske til at spekulere på, om du kan komme i fængsel for ikke at betale skat?
Det korte svar er: ja, men kun i meget specifikke situationer. Vi gennemgår disse scenarier og hjælper dig med at forstå de reelle konsekvenser af ikke at betale din skat.
- Hvad sker der, når du ikke betaler din skat?
- Scenarier, der fører til fængselsstraf
- IRS-telefonsvindel
Hvad sker der, når du ikke betaler din skat?
Hvis du har overskredet din skattefrist, skal du forvente at høre fra skattevæsenet. Deres første foranstaltning kommer i form af skattebøder. Du vil modtage et brev fra skattevæsenet, der er kendt som en straffenotifikation. De nærmere detaljer i din strafmeddelelse vil afhænge af dine særlige betænkeligheder.
Lad os gennemgå de mest almindelige strafmeddelelser og deres konsekvenser:
- Manglende betaling eller underbetaling: Hvis du har indgivet din skat, men endnu ikke har betalt det fulde beløb, som du skylder skattevæsenet, vil du blive ramt af en meddelelse om manglende betaling eller underbetaling af bøder. Denne bøde udgør 0,5 % af dit samlede ubetalte beløb for hver måned, hvor du betaler for sent. F.eks. vil en betaling, der er 12 måneder forsinket, medføre en bøde på 6 % af dit ubetalte beløb. Denne bøde når op på 25 %, når du passerer grænsen på 50 måneders forsinkelse.
- Manglende indberetning: Hvis du helt har undladt at indberette, er du i endnu mere alvorlig knibe med skattemyndighederne. Straffen for manglende indgivelse af oplysninger udgør 5 % af dit ubetalte beløb for hver måned, du er forsinket. Ligesom straffen for manglende betaling når den op på maks. 25 %, men du når det meget hurtigere.
- Manglende betaling af anslået skat: Hvis du tjener penge, der ikke beskattes i løbet af året, f.eks. indkomst fra selvstændig virksomhed, husleje, renter eller andet, skal du muligvis betale anslået kvartalsskat hvert kvartal. Hvis du skylder mere end 1 000 USD til skattevæsenet og undlader at betale kvartalsskat eller groft undervurderede det beløb, du skulle betale i løbet af året, vil du blive idømt en bøde på omkring 4 % af det beløb, du skylder.
En bødeopkrævning kræver typisk fuld betaling, men det er ikke nødvendigvis et krav. Skattevæsenet tilbyder en række løsninger for at hjælpe folk med at få deres gæld betalt på en mere overskuelig måde. Du kan være berettiget til en månedlig afdragsaftale med IRS, som giver dig mulighed for at betale din skattegæld af i løbet af 72 måneder. Bemærk, at skattebøderne vil fortsætte med at hobe sig op i løbet af denne periode, så det er bedst at betale din gæld af så hurtigt som muligt. Hvis du ikke er i stand til at betale den fulde straf, kan du være berettiget til en delbetalingsaftale eller et kompromistilbud, som, hvis det godkendes af skattevæsenet, giver dig mulighed for at betale mindre end det fulde skyldige beløb. Inkasso kan også blive midlertidigt udsat, hvis IRS vurderer, at det kan medføre ekstreme økonomiske problemer for dig.
Hvis du undlader at gå videre med nogen af de ovennævnte muligheder, og din skattegæld forbliver ubetalt, kan IRS træffe sine egne foranstaltninger for at inddrive det skyldige beløb, herunder:
- En føderal skattepant: Dette er et juridisk krav på din ejendom, der kan placeres 10 dage efter, at du har modtaget en bødemeddelelse, hvis du ikke foretager dig noget. En føderal skattepant omfatter alle dine ejendomme og fortsætter med at gælde for nye ejendomme, som du opsamler, så længe gælden er ubetalt, og den føderale pantret stadig er på plads. En føderal skattepant er offentligt registreret og kan påvirke din kreditværdighed og blive vist i din kreditrapport. Det forsvinder først, når din skattegæld er betalt fuldt ud.
- Udlæg af ejendom: IRS kan også beslaglægge din ejendom, hvis din skattegæld forbliver ubetalt. Det kan omfatte dit hjem, din bil eller andet. Igen vil udlægget først forsvinde, når skattegælden er betalt fuldt ud.
- Udlæg af aktiver: En anden mulighed IRS har er at beslaglægge dine aktiver såsom løn, kendt som lønbeslaglæggelse, bankkonti, socialsikringsydelser eller pensionsindkomst for at kompensere for det beløb, du skylder.
Så, kan man komme i fængsel for ikke at indgive eller betale skat? Selv om det er muligt, at ovenstående scenarier kan føre til et års fængselsstraf, er det usandsynligt. Det skyldes, at IRS betragter disse civile anklager som civile anklager, og i de fleste tilfælde vil de ikke føre til straffesager. Lad os gennemgå scenarier, der fører til straffesager, som det næste.
Scenarier, der fører til fængselsstraf
Der er et par scenarier, hvor svaret på “kan IRS sætte mig i fængsel?” kan være ja.
Når det drejer sig om at afgøre, om en situation med dine skatter vil føre til fængselsstraf, er den vigtigste bestemmelse, om du har begået en lovovertrædelse, som IRS betragter som civil eller kriminel. Ovennævnte scenarier anses for at blive behandlet i civile sager, hvilket betyder, at de sandsynligvis ikke vil ende dig i fængsel. IRS ved, at skattelovgivningen kan være uhyggeligt kompleks, og at der sker fejl, hvorfor IRS betragter disse overtrædelser som uagtsomhed, dvs. skødesløshed, snarere end skattesvig, som er forsætlig vildledning. Lad os gennemgå skattesvig og de mulige konsekvenser heraf.
Hvad er indkomstskattesvig?
Skattesvig eller skatteunddragelse er bevidst forfalskning af oplysninger med henblik på at begrænse skattepligten. Det betyder, at nogen bevidst har løjet på deres skatteformularer med henblik på at skylde mindre skat til skattevæsenet eller puste deres selvangivelse op. Skattesvig kan forekomme på en række forskellige måder, hvoraf nogle er vanskeligere at retsforfølge end andre. Det skyldes, at skattevæsenet for at kunne dømme en person for skattesvig skal kunne bevise med konkrete beviser, at den begåede svindel var både forsætlig og forsætlig. Skattesvig kan omfatte ting som f.eks:
- Forsætlig underrapportering eller udeladelse af indkomst
- Overvurdering eller forfalskning af fradrag
- Forkert angivelse af personlige udgifter som forretningsudgifter
- Fabrikation af falske optegnelser
Følgevirkninger af indkomstskattesvig
Hvis du har begået skatteunddragelse eller hjulpet en anden person med at begå skatteunddragelse, skal du forvente at ende i fængsel. IRS idømmer enhver, der indgiver en svigagtig selvangivelse, en fængselsstraf på 5 år, og en fængselsstraf på 3-5 år til dem, der hjælper andre med at gøre det. IRS har tre til seks år til at rejse en straffesag mod dig, når din skattesvindel er blevet indgivet.
Svigtige skattely
Skattely er finansielle arrangementer, der minimerer skatterne, f.eks. fradrag for et studielån eller velgørende donationer. Disse skattely er helt lovlige og ofte en respektabel måde at reducere byrden af din årlige skat på. Når disse skattely forfalskes eller misbruges, vil du imidlertid ret hurtigt komme i problemer. Dette er kendt som misbrug af skattely og er et stort nej i skattevæsenets øjne. Dette kan omfatte svindel som f.eks. oprettelse af falske selskaber eller en falsk velgørenhedsorganisation for at sprede din indkomst. Hvis du har misbrugt et skattely, kan skattevæsenet pålægge dig en bøde på 75 % af dit underbetalte skattebeløb eller endda sende dig i fængsel.
IRS-telefonsvindel
Har du for nylig modtaget et telefonopkald med trusler om fængselsstraf fra skattevæsenet? Du er ikke alene. En ny type svindel er på vej frem, hvor kriminelle udgiver sig for at være skattevæsenets Taxpayer Advocate Service, en organisation inden for skattevæsenet, der hjælper folk med at løse deres skatteproblemer. Når ofrene ringer tilbage, bruger de kriminelle dette telefonfupnummer fra skattevæsenet til at indsamle personlige oplysninger, f.eks. ofrenes personnummer eller individuelle skatteyderidentifikationsnummer.
Hvis du modtager et telefonopkald fra Taxpayer Advocate Service ud af det blå, er det meget sandsynligt, at du har været offer for dette telefonfupnummer. TAS kontakter ikke skatteyderne af egen fri vilje; skatteyderen skal tage initiativ til forholdet. Desuden vil skattevæsenet aldrig true skatteyderne med lokale retshåndhævende myndigheder, bede om betalingsoplysninger over telefonen eller anmode om, at skatteyderne afvikler deres gæld via forudbetalte betalingskort, gavekort eller bankoverførsel.
Hvis du har været offer for en telefonfidus fra skattevæsenet, har brug for hjælp til at betale skat, eller hvis du tror, at du måske har problemer med skattevæsenet, så kontakt Community Tax i dag. Vores skatteeksperter står klar til at hjælpe dig med at finde den bedste løsning til dine specifikke behov. Kontakt os i dag på 1-844-325-4360.