Sådan vælger du en advokat til bobehandling

Foto:

Getty

Den gør-det-selv-mentalitet, eller DIY-mentalitet, er et almindeligt koncept for folk for at spare tid, penge og ressourcer. Flere og flere mennesker ved præcis, hvad de vil have, og vil hellere gøre det selv i stedet for at betale en ekstern entreprenør for at forsøge at få det så tæt på deres vision som muligt.

Er det samme tilfældet for ejendomsplaner? Er en gør-det-selv-mulighed ens bedste bud?

Og selv om gør-det-selv-juridiske tjenesteudbydere tilbyder lavere priser og hurtigere ekspeditionstider end en kontraktansat advokat, er nogle af dem blevet sagsøgt i et par stater for overtrædelse af loven om uautoriseret udøvelse af advokatvirksomhed.

Sandheden er, at gør-det-selv-arbejde med sin ejendomsplan kan lulle kunderne ind i en falsk følelse af sikkerhed. Konsekvenserne af en ukorrekt udarbejdet ejendomsplan kan tage lang tid at afhjælpe.

Men uden den rette juridiske baggrund kan udarbejdelsen af din egen plan resultere i økonomiske og følelsesmæssige konsekvenser. Fejl ved udarbejdelsen kan ændre familiemæssige forhold dybt, skabe forvirring, skuffelse og i værste fald fjendtlige retssager.

I en sag valgte en beboer i New Jersey at købe et testamente og skrev omhyggeligt i hånden sine planlagte dispositioner i formularen. Han troede, at det var fuldstændigt, og begik selvmord, men han havde undladt at få dokumentet behørigt bevidnet. Denne forglemmelse kostede hans familie titusindvis af dollars i advokatomkostninger for at fortolke og give virkning til hans testamente.

Hvis du opretter et testamente eller en trust på egen hånd, er det sandsynligt, at ingen andre end testator vil være i stand til at forklare dine hensigter. De, der udarbejder deres egne dokumenter, vil løbe en risiko for at bruge ord, udtryk og beskrivelser, der kan undlade at foretage effektive dispositioner. Følgelig kan manglende brug af ordene “testamentarisk hensigt” gøre testamentet ugyldigt, og brugen af præceptiv sprogbrug kan gøre dispositioner uigennemførlige.

Hvad er så en bobehandlingsadvokat’s rolle, og hvorfor bør du hyre en i sager som disse?

En bobehandlingsadvokat yder mere end teknisk ekspertise. Da en erfaren advokat er blevet uddannet på dette område, kan han også fungere som rådgiver for familien, når de træffer deres intime beslutninger om fremtiden og deres erhvervede aktiver. En bobehandlingsadvokat vil have ekspertise fra at have drøftet spørgsmål med tusindvis af klienter og kan måske give et andet perspektiv og rådgive om unikke situationer.

Avokater er også ansat til at hjælpe klienterne med at forstå de forskellige roller, som en trustee eller værge har, og give råd fra det virkelige liv. En del af hans rolle er at sikre, at klientens hensigter og mål er korrekt konstateret, udtrykt og indfanget i dokumenterne.

Retaining a attorney for your estate plan also bolsters the validity of the will. I tilfælde af en konflikt kan en advokat forklare dine intentioner til en dommer, som vil se på de samtaler, du havde, mens du var i live. I New York skaber den nuværende lov f.eks. en formodning om gyldighed, hvis testamentet er udført under tilsyn af en advokat.

En advokat kan give vejledning om realisering af potentielle skattebesparelser. Skattevejledning kræver en detaljeret forståelse af mange muligheder, som kun et menneske kan give.

Advokater vejleder dig ikke om finansiering af din trust og sikrer, at dine aktiver er korrekt tituleret for at muliggøre en problemfri overgang til dine modtagere.

Hvad skal jeg kigge efter, når jeg vælger en advokat til bobehandling?

Der er et par retningslinjer, som du skal huske på gennem denne proces. Advokaten bør specialisere sig i ejendomsplanlægning og afsætte sin tid til dette lovområde. En advokat, der hævder at specialisere sig i ejendomsplanlægning, men som også beskæftiger sig med ejendoms- og erhvervsret, har måske ikke den fornødne erfaring til at forstå nuancerne i ejendomsplanlægning og udforme en skræddersyet ejendomsplan til dine behov.

Start med familie og venner for at få henvisninger. Tjek på din stats bar-websted for at sikre, at advokaten er licenseret og i god stand. Tjek desuden advokatfirmaets websted og konti på sociale medier for at få oplysninger om ejendomsplanlægningstjenester og opdateringer om ændringer i lovgivningen om ejendomsplanlægning. Advokatfirmaer, der regelmæssigt opdaterer deres websted og opretholder aktive konti på sociale medier, er sandsynligvis aktivt engageret i deres klienter og værdsætter kundeservice.

Hvilke dokumenter har jeg brug for, og hvordan skal jeg forberede mig til et møde om ejendomsplanlægning?

Det er en god idé at starte med en opgørelse over dine aktiver for at bestemme størrelsen af din ejendom til skattemæssige formål, og også for at hjælpe dig med at tænke over, hvordan du gerne vil disponere over disse aktiver. Dette ville være et godt tidspunkt til at udarbejde en liste over alle bankkonti, pensionskonti, livsforsikringspolicer og værdipapirer og indhente skøder på dine faste ejendomme. Når du har udarbejdet en fortegnelse over dine aktiver, kan du begynde at overveje, hvordan du ønsker, at dine aktiver skal fordeles ved din død.

Spørg dig selv, hvem du vil betro dig selv til at håndtere din økonomi og administrere din tillid ved din død. Hvis du har mindreårige børn, skal du også bestemme, hvem der skal være deres værger i tilfælde af, at både du og din ægtefælle dør, inden de fylder 18 år.

Disse trin får ejendomsplanlægningsprocessen til at virke mindre skræmmende. Mange kunder er overraskede over at opdage, at det er nemmere og mindre tidskrævende at oprette deres bodelingsplan, end de troede.

Legal automatisering af din bodelingsplan kan lyde tiltalende på mange niveauer. Men hvis du går videre med denne vej, skal du gå frem med forsigtighed. Specifikke livsbegivenheder kan ændre beslutninger og valg, der kunne være truffet og sat i kraft i en bodelingsplan. Selv om du måske vil høste økonomiske besparelser på kort sigt, vil det være gavnligt for din familie at fastholde en erfaren advokat i sager som denne for at få ro i sindet med hensyn til din families fremtid.