- 2/26/2020 3:00pm EDT
- Von Todd Shriber, InvestorPlace Contributor
In ihrem Kern sollten Investmentfonds risikoarme Anlagen sein. Das Ziel vieler Investmentfonds besteht darin, ein breites Engagement in einer bestimmten Anlageklasse zu bieten: Aktien, Anleihen usw. Diese Vielfalt sollte theoretisch zu einem geringeren Risikoprofil für die Anleger führen.
Nach Angaben der Securities and Exchange Commission (SEC):
„Alle Fonds sind mit einem gewissen Risiko verbunden. Bei Investmentfonds können Sie einen Teil oder das gesamte investierte Geld verlieren, weil die von einem Fonds gehaltenen Wertpapiere im Wert sinken können. Auch Dividenden- oder Zinszahlungen können sich ändern, wenn sich die Marktbedingungen ändern … Die frühere Wertentwicklung eines Fonds ist nicht so wichtig, wie Sie vielleicht denken, denn die frühere Wertentwicklung sagt nichts über künftige Erträge aus. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit kann jedoch Aufschluss darüber geben, wie volatil oder stabil ein Fonds über einen bestimmten Zeitraum war. Je schwankungsanfälliger ein Fonds ist, desto höher ist das Anlagerisiko.“
In der Tat steht den Anlegern derzeit eine Reihe von risikoarmen Investmentfonds zur Verfügung, die mehrere Anlageklassen umfassen. Doch selbst einige risikoarme Investmentfonds sind nicht völlig risikofrei. Selbst risikoarme Investmentfonds, die in festverzinsliche Wertpapiere investieren, sind mit einem gewissen Risiko behaftet.
„Investmentfonds für Anleihen sind – wie alle Investmentfonds – mit einem Anlagerisiko verbunden, einschließlich des möglichen Verlusts des Kapitals. Ein grundlegendes Prinzip des Investierens, das als Risiko-Ertrags-Abwägung bekannt ist, besagt, dass man, wenn man eine bewusste Entscheidung trifft, ein gewisses Risiko einzugehen, auch die Chance auf einen Gewinn hat. Anleger sollten sich der Risiken und des Verlustpotenzials bewusst sein, die mit der Anlage in Anleihenfonds verbunden sind“, so das Investment Company Institute (ICI).
Hier sind einige risikoarme Investmentfonds für konservative Anleger zu finden.
- Risikoarme Investmentfonds: Fidelity Income Conservative Bond Fund (FCONX)
- Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX)
- Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)
- American Century Mid-Cap Value Fund (ACLAX)
- Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)
- Fidelity Advisor Strategic Income Fund (FSTAX)
- Invesco Global Low Volatility Equity Yield Fund (GTNDX)
Risikoarme Investmentfonds: Fidelity Income Conservative Bond Fund (FCONX)
Kostenquote: 0,35% oder $35 jährlich pro investierte $10.000
Der Fidelity Income Conservative Bond Fund (MUTF:FCONX) ist der Inbegriff eines „risikoarmen Investmentfonds“, insbesondere in einer Zeit, in der die Zinsen steigen könnten. Kurzfristige Anleihenfonds gehören in diesem Jahr zu den beliebtesten Rentenfonds, da kurzlaufende Anleihen ein geringeres Durationsrisiko aufweisen.
Das Kreditrisiko ist bei diesem Fidelity-Fonds gering, da seine Bestände hauptsächlich aus Staatsanleihen bestehen. Mehr als 70 % der Bestände des FCONX sind mit AA oder A bewertet.
Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX)
Expense Ratio: 0,2%
Bei der Suche nach risikoarmen Investmentfonds ist der hier vorgestellte Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (MUTF:VIPSX) die Anlegerklasse dieses beliebten Produkts.
Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS), die von diesem Vanguard-Fonds gehaltenen Anleihen, sind risikoarme Anleihen. Ein geringeres Risiko im Bereich der festverzinslichen Wertpapiere bedeutet in der Regel niedrigere Renditen, und das gilt auch für TIPS.
Die Erträge dieses risikoarmen Investmentfonds „können bei diesem Fonds stärker schwanken, da die Zahlungen von der Inflationsentwicklung abhängen. Anleger mit einem langfristigen Zeithorizont können diesen Fonds als Ergänzung zu einem bereits diversifizierten Rentenportfolio in Betracht ziehen“, so Vanguard.
Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)
Expense Ratio: 0,27%
Bei langer Haltedauer können Dividendenaktien das Risikoprofil eines Portfolios verringern, und es gibt zahlreiche Dividendenfonds, die als risikoarme Investmentfonds eingestuft werden können, darunter der Vanguard Equity Income Fund (MUTF:VEIPX). VEIPX ist die Anlegeranteilsklasse dieses beliebten Vanguard-Angebots.
Dieser risikoarme Investmentfonds hält 97,4 % Aktien, von denen die meisten eine hohe Marktkapitalisierung aufweisen. Finanzdienstleistungs- und Technologiewerte machen über 28 % der VEIPX-Aktien aus, während der Gesundheits- und der Industriesektor zusammen fast 25 % der Bestände ausmachen.
VEIPX hat keine explizite Anforderung an Dividendenerhöhungen, aber dieser Fonds beherbergt einige Aktien mit einer langen Historie steigender Ausschüttungen. Mehrere der zehn wichtigsten Titel des VEIPX weisen Dividendensteigerungen auf, die in Jahrzehnten gemessen werden können.
American Century Mid-Cap Value Fund (ACLAX)
Kostenquote: 1,23%
Ein paar Worte zum American Century Mid-Cap Value Fund (MUTF:ACLAX). Wie die obige Kostenquote zeigt, ist dies kein billiger Fonds, und dieser Status wird durch einen Ausgabeaufschlag von 5,75 % weiter zementiert, was bedeutet, dass Anleger, die diesen risikoarmen Investmentfonds in Erwägung ziehen, langfristig investiert sein sollten.
Es gibt noch bessere Nachrichten: Mid-Caps haben eine lange Geschichte der Outperformance gegenüber Large-Caps, und das bei geringerer Volatilität als Small-Cap-Aktien.
Die Sektoren Finanzdienstleistungen und Industrie machen zusammen mehr als 45 % des Gewichts von ACLAX aus. Keine der Beteiligungen des Fonds überschreitet zum Ende des dritten Quartals eine Gewichtung von 3,1 %.
Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)
Expense Ratio: 0.04%
Der Vanguard Total Stock Market Index Fund (MUTF:VTSAX) ist ein passiv verwalteter Indexfonds, kein aktiver Investmentfonds. In der Welt der Fonds ist der VTSAX einer der wahren Giganten unter den Aktienprodukten. Ende Januar verfügte der Vanguard Total Stock Market Index Fund über ein Nettovermögen von mehr als 900 Mrd. USD in den verschiedenen Anteilsklassen.
VTSAX kann als risikoarmer Investmentfonds unter den Aktienfonds angesehen werden, was zum Teil auf seine umfangreiche Liste zurückzuführen ist. Dieser Vanguard-Fonds umfasst mehr als 3.000 Aktien und hat damit eine Palette, die mehr als sechsmal größer ist als der S&P 500.
VTSAX ist die Admiral-Anteilsklasse dieses Fonds und hat eine jährliche Gebühr, die diesen Fonds sehr günstig macht.
Fidelity Advisor Strategic Income Fund (FSTAX)
Aufwandsquote: 0,98%
Der Fidelity Advisor Strategic Income Fund (MUTF:FSTAX) ist ein sektorübergreifender Rentenfonds, der Anlegern ein Engagement in verschiedenen Bereichen des festverzinslichen Universums bietet.
„Der Fonds verwendet eine neutrale Mischung aus ca. 45% Hochzinsanleihen, 25% U.Der Fonds verwendet eine neutrale Mischung aus ca. 45 % hochverzinslichen Anleihen, 25 % US-Staatsanleihen und Investment-Grade-Anleihen, 15 % Schwellenländer und 15 % ausländische Industrieländer … Er beteiligt sich an Transaktionen, die eine Hebelwirkung auf den Fonds haben“, so Fidelity.
Die Fondsmanager können das Kredit- und Zinsrisiko je nach Marktlage anpassen. Der Fonds verfügt über ein Vermögen von 16,9 Milliarden Dollar und hat seine Benchmark in den letzten drei Jahren geschlagen.
Invesco Global Low Volatility Equity Yield Fund (GTNDX)
Kostenquote: 1,59%
Der Invesco Global Low Volatility Equity Yield Fund (MUTF:GTNDX) kann als ein weiterer risikoarmer Investmentfonds betrachtet werden, der den Mid-Cap-Bereich verfolgt.
Zurzeit ist GTNDX in Technologiewerten untergewichtet und in Industrie- und Konsumgütern übergewichtet. Die letztgenannte Kategorie hat sich in diesem Jahr recht solide entwickelt.
Dieser risikoarme Investmentfonds „verfolgt das doppelte Ziel, Erträge und langfristiges Kapitalwachstum zu erzielen. Zusätzlich zu diesen Zielen strebt der Fonds eine Gesamtvolatilität an, die unter der seines kapitalisierungsgewichteten Marktindex liegt“, so der Emittent.
Todd Shriber ist seit 2014 ein InvestorPlace-Mitarbeiter. Zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels besaß er keines der oben genannten Wertpapiere.
AbonnierenAbbestellen