Wenn Sie in den Vereinigten Staaten Geld verdienen, ist die Wahrscheinlichkeit groß, dass Sie jedes Jahr eine Steuererklärung abgeben müssen. Egal, ob Sie alleinstehend, verheiratet oder verwitwet sind, es liegt in Ihrer Verantwortung festzustellen, ob Sie die Voraussetzungen für die Abgabe von Steuern erfüllen. Wenn dies der Fall ist, müssen Sie Ihre Steuern bis zum 15. April, dem Stichtag für die Bundessteuer, korrekt eingereicht und vollständig bezahlt haben.
Und was ist, wenn nicht?
Abhängig von Ihrer speziellen Situation kann die Nichtabgabe oder Nichtzahlung Ihrer Steuern eine Reihe von Konsequenzen nach sich ziehen. Oftmals werden Sie mit Steuerstrafen belegt, die Sie mit bis zu 50 % des nicht gezahlten Steuerbetrags teuer zu stehen kommen. Es kann sogar zu Lohnpfändungen oder Vermögensbeschlagnahmungen kommen. Vielleicht fragen Sie sich jetzt: Kann man ins Gefängnis kommen, wenn man keine Steuern zahlt?
Die kurze Antwort lautet: Ja, aber nur in ganz bestimmten Situationen. Wir erläutern Ihnen diese Szenarien und helfen Ihnen, die wahren Folgen der Nichtzahlung Ihrer Steuern zu verstehen.
- Was passiert, wenn Sie Ihre Steuern nicht zahlen?
- Szenarien, die zu Gefängnisstrafen führen
- IRS-Telefonbetrug
Was passiert, wenn Sie Ihre Steuern nicht zahlen?
Wenn Sie Ihre Steuerfrist verpasst haben, müssen Sie damit rechnen, vom Finanzamt zu hören. Die erste Maßnahme besteht in der Verhängung von Steuerstrafen. Sie erhalten ein Schreiben des IRS, einen so genannten Strafbescheid. Die Einzelheiten Ihres Strafbescheids hängen von Ihren besonderen Bedenken ab.
Gehen wir die häufigsten Strafbescheide und ihre Folgen durch:
- Nichtbezahlung oder Unterbezahlung: Wenn Sie Ihre Steuern eingereicht, aber noch nicht den vollen Betrag gezahlt haben, den Sie dem Finanzamt schulden, erhalten Sie einen Strafbescheid wegen Nichtzahlung oder Unterbezahlung. Diese Strafe beläuft sich auf 0,5 % des gesamten unbezahlten Betrags für jeden Monat, in dem die Zahlung zu spät erfolgt. Bei einem Zahlungsverzug von 12 Monaten müssen Sie also mit einer Strafe von 6 % des nicht gezahlten Betrags rechnen. Diese Strafe erreicht einen Höchstwert von 25 %, sobald Sie die Marke von 50 Monaten Verzug überschritten haben.
- Nichteinreichung der Steuererklärung: Wenn Sie Ihre Steuererklärung nicht eingereicht haben, droht Ihnen noch mehr Ärger mit dem Finanzamt. Die Strafe für das Versäumnis, die Unterlagen einzureichen, beträgt 5 % des unbezahlten Betrags pro Monat, in dem Sie zu spät kommen. Ähnlich wie bei der Strafe für das Versäumnis, zu zahlen, liegt der Höchstsatz bei 25 %, aber Sie werden viel schneller an diesen Punkt gelangen.
- Versäumnis, geschätzte Steuern zu zahlen: Wenn Sie während des Jahres Geld verdienen, das nicht versteuert wird, z. B. Einkommen aus selbständiger Tätigkeit, Miete, Zinsen usw., müssen Sie möglicherweise vierteljährlich geschätzte Steuern zahlen. Wenn Sie dem Finanzamt mehr als 1.000 Dollar schulden und die vierteljährlichen Steuern nicht zahlen oder den Betrag, den Sie im Laufe des Jahres zahlen müssen, grob unterschätzt haben, müssen Sie mit einer Geldstrafe in Höhe von 4 % des geschuldeten Betrags rechnen.
In einem Bußgeldbescheid wird in der Regel die Zahlung des vollen Betrags gefordert, aber das ist nicht unbedingt erforderlich. Das Finanzamt bietet eine Reihe von Lösungen an, die den Betroffenen helfen, ihre Schulden auf eine überschaubare Weise zu begleichen. Möglicherweise kommen Sie für eine monatliche Ratenzahlungsvereinbarung des IRS in Frage, die es Ihnen ermöglicht, Ihre Steuerschuld über einen Zeitraum von 72 Monaten zu tilgen. Beachten Sie, dass sich die Steuerstrafen in diesem Zeitraum weiter anhäufen, daher sollten Sie Ihre Schulden so schnell wie möglich begleichen. Wenn Sie nicht in der Lage sind, die Strafe in voller Höhe zu zahlen, haben Sie möglicherweise Anspruch auf eine Ratenzahlungsvereinbarung oder ein Vergleichsangebot, das Ihnen bei Zustimmung des Finanzamts erlaubt, weniger als den vollen geschuldeten Betrag zu zahlen. Die Einziehung kann auch vorübergehend aufgeschoben werden, wenn der IRS feststellt, dass dies für Sie eine extreme finanzielle Härte bedeuten würde.
Wenn Sie keine der oben genannten Möglichkeiten in Anspruch nehmen und Ihre Steuerschuld unbezahlt bleibt, kann das Finanzamt eigene Maßnahmen ergreifen, um den geschuldeten Betrag einzutreiben, darunter:
- Ein Bundessteuerpfandrecht: Dies ist ein Rechtsanspruch auf Ihr Eigentum, der 10 Tage nach Erhalt eines Bußgeldbescheids geltend gemacht werden kann, wenn Sie nichts unternehmen. Ein Bundessteuerpfandrecht umfasst Ihr gesamtes Eigentum und gilt auch für neues Eigentum, das Sie anhäufen, solange die Schulden nicht beglichen sind und das Bundespfandrecht noch besteht. Ein Bundessteuerpfandrecht ist öffentlich bekannt und kann sich auf Ihre Kreditwürdigkeit auswirken und in Ihrer Kreditauskunft erscheinen. Es erlischt erst, wenn Ihre Steuerschuld vollständig beglichen ist.
- Pfändung von Eigentum: Das Finanzamt kann auch Ihr Eigentum pfänden, wenn Ihre Steuerschuld nicht beglichen wurde. Das kann Ihr Haus, Ihr Auto oder anderes umfassen. Auch hier gilt, dass die Pfändung erst dann aufgehoben wird, wenn die Steuerschuld vollständig beglichen ist.
- Pfändung von Vermögenswerten: Eine weitere Möglichkeit, die das Finanzamt hat, ist die Pfändung von Vermögenswerten wie Löhnen (Lohnpfändung), Bankkonten, Sozialversicherungsleistungen oder Renten, um den geschuldeten Betrag auszugleichen.
Kann man also ins Gefängnis kommen, wenn man keine Steuern einreicht oder zahlt? Es ist zwar möglich, dass die oben genannten Szenarien zu einem Jahr Gefängnis führen können, aber das ist unwahrscheinlich. Das liegt daran, dass das Finanzamt diese Fälle als zivilrechtliche Anklagen betrachtet, die in den meisten Fällen nicht zu einem Strafverfahren führen. Betrachten wir als nächstes Szenarien, die zu einem Strafverfahren führen.
Szenarien, die zu einer Gefängnisstrafe führen
Es gibt einige Szenarien, in denen die Antwort auf die Frage „Kann das Finanzamt mich ins Gefängnis stecken?“ ja lauten kann.
Wenn es darum geht, festzustellen, ob eine Situation im Zusammenhang mit Ihren Steuern zu einer Gefängnisstrafe führen kann, kommt es vor allem darauf an, ob Sie eine Straftat begangen haben, die das Finanzamt als zivil- oder strafrechtlich betrachtet. Die oben genannten Szenarien werden als zivilrechtliche Verfahren betrachtet, was bedeutet, dass Sie wahrscheinlich nicht im Gefängnis landen werden. Das Finanzamt weiß, dass die Steuergesetze äußerst komplex sein können und dass Fehler passieren. Deshalb betrachtet das Finanzamt diese Verstöße als Fahrlässigkeit, d. h. als Unachtsamkeit, und nicht als Steuerbetrug, der eine vorsätzliche Täuschung darstellt. Lassen Sie uns einen Blick auf den Steuerbetrug und seine möglichen Folgen werfen.
Was ist Einkommenssteuerbetrug?
Steuerbetrug oder Steuerhinterziehung ist die vorsätzliche Fälschung von Informationen, um die Steuerpflicht zu begrenzen. Das bedeutet, dass jemand absichtlich in seinen Steuerformularen gelogen hat, um dem Finanzamt weniger Steuern zu schulden oder seine Steuererklärung aufzublähen. Steuerbetrug kann auf verschiedene Arten erfolgen, von denen einige schwieriger zu verfolgen sind als andere. Denn damit das Finanzamt eine Person wegen Steuerbetrugs verurteilen kann, muss es mit konkreten Beweisen belegen können, dass der Betrug sowohl vorsätzlich als auch absichtlich begangen wurde. Steuerbetrug kann Dinge umfassen wie:
- Abssichtlich zu niedrige Angaben zu machen oder Einkommen wegzulassen
- Überhöhte oder gefälschte Abzüge
- Falsche Darstellung persönlicher Ausgaben als Geschäftsausgaben
- Fabrikation falscher Aufzeichnungen
Folgen des Einkommensteuerbetrugs
Wenn Sie Steuerhinterziehung begangen oder jemandem geholfen haben, Steuern zu hinterziehen, sollten Sie damit rechnen, im Gefängnis zu landen. Die IRS verhängt eine 5-jährige Gefängnisstrafe gegen jeden, der eine betrügerische Steuererklärung einreicht, und eine 3- bis 5-jährige Gefängnisstrafe gegen diejenigen, die anderen dabei helfen. Die IRS hat drei bis sechs Jahre Zeit, um Strafanzeige gegen Sie zu erstatten, sobald Ihre betrügerische Steuererklärung eingereicht wurde.
Missbräuchliche Steuervergünstigungen
Steuervergünstigungen sind finanzielle Arrangements, die Steuern minimieren, z. B. Abzüge für ein Studentendarlehen oder wohltätige Spenden. Diese Steuervergünstigungen sind völlig legal und oft eine seriöse Möglichkeit, die jährliche Steuerlast zu verringern. Wenn diese Steuervergünstigungen jedoch gefälscht oder missbraucht werden, können Sie sich schnell in Schwierigkeiten bringen. Diese so genannten missbräuchlichen Steuervergünstigungen sind in den Augen des Finanzamts ein absolutes Tabu. Dazu kann auch Betrug gehören, z. B. die Gründung falscher Unternehmen oder einer falschen Wohltätigkeitsorganisation, um Ihr Einkommen zu verteilen. Wenn Sie eine Steueroase missbraucht haben, kann das Finanzamt eine Strafe von 75 % des zu wenig gezahlten Steuerbetrags verhängen oder Sie sogar ins Gefängnis schicken.
IRS-Telefonbetrug
Haben Sie kürzlich einen Anruf erhalten, in dem das Finanzamt Ihnen mit Gefängnis drohte? Sie sind nicht allein. Eine neue Art von Betrug ist auf dem Vormarsch, bei der sich Kriminelle als der Taxpayer Advocate Service des IRS ausgeben, eine Organisation innerhalb des IRS, die Menschen bei der Lösung ihrer Steuerprobleme hilft. Wenn die Opfer den Anruf erwidern, nutzen die Kriminellen diesen IRS-Telefonbetrug, um persönliche Informationen zu sammeln, z. B. die Sozialversicherungsnummer oder die individuelle Steuerzahleridentifikationsnummer des Opfers.
Wenn Sie aus heiterem Himmel einen Anruf vom Taxpayer Advocate Service erhalten, sind Sie höchstwahrscheinlich ein Opfer dieses Telefonbetrugs geworden. Der TAS wendet sich nicht von sich aus an die Steuerzahler; der Steuerzahler muss die Beziehung initiieren. Außerdem wird die IRS den Steuerzahlern niemals mit der örtlichen Strafverfolgung drohen, telefonisch nach Zahlungsinformationen fragen oder die Steuerzahler auffordern, ihre Schulden durch eine Prepaid-Debitkarte, eine Geschenkkarte oder eine Überweisung zu begleichen.
Wenn Sie Opfer eines IRS-Telefonbetrugs geworden sind, Hilfe bei der Steuernachzahlung benötigen oder glauben, dass Sie in Schwierigkeiten mit dem IRS stecken, wenden Sie sich noch heute an Community Tax. Unsere Steuerexperten stehen bereit, um die beste Lösung für Ihre speziellen Bedürfnisse zu finden. Kontaktieren Sie uns noch heute unter 1-844-325-4360.