Wie man einen Anwalt für Nachlassplanung auswählt

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Die Do-it-yourself- oder Heimwerker-Mentalität ist ein gängiges Konzept für Menschen, um Zeit, Geld und Ressourcen zu sparen. Immer mehr Menschen wissen genau, was sie wollen, und wollen es lieber selbst machen, anstatt einen externen Bauunternehmer zu bezahlen, der versucht, ihren Vorstellungen so nahe wie möglich zu kommen.

Gilt das auch für Nachlasspläne? Ist die Do-it-yourself-Variante die beste Lösung?

Die Anbieter von Do-it-yourself-Rechtsdienstleistungen bieten zwar niedrigere Preise und kürzere Bearbeitungszeiten als ein beauftragter Anwalt, doch wurden einige von ihnen in einigen Bundesstaaten wegen Verstoßes gegen das Gesetz über unerlaubte Rechtsausübung verklagt.

Die Wahrheit ist, dass die Do-it-yourself-Variante eines Nachlassplans die Kunden in falscher Sicherheit wiegen kann. Die Folgen eines unsachgemäß erstellten Nachlassplans können lange Zeit in Anspruch nehmen.

Ohne den richtigen rechtlichen Hintergrund kann die Erstellung eines eigenen Plans finanzielle und emotionale Folgen haben. Fehler bei der Abfassung können die familiären Beziehungen tiefgreifend verändern und Verwirrung, Enttäuschung und im schlimmsten Fall feindselige Rechtsstreitigkeiten hervorrufen.

In einem Fall entschied sich ein Einwohner von New Jersey für den Kauf eines Testamentsformularsatzes und schrieb seine beabsichtigten Verfügungen sorgfältig von Hand in das Formular. Im Glauben, es sei vollständig, beging er Selbstmord, hatte es aber versäumt, das Dokument ordnungsgemäß beglaubigen zu lassen. Dieses Versehen kostete seine Familie Zehntausende von Dollar an Anwaltskosten, um sein Testament auszulegen und in Kraft zu setzen.

Wenn Sie ein Testament oder einen Trust selbst verfassen, ist es wahrscheinlich, dass niemand außer dem Erblasser in der Lage ist, Ihre Absichten zu erklären. Wer seine Dokumente selbst verfasst, läuft Gefahr, Worte, Begriffe und Beschreibungen zu verwenden, die keine wirksamen Verfügungen darstellen. Folglich könnte die Nichtverwendung der Worte „testamentarischer Wille“ das Testament ungültig machen, und die Verwendung vorformulierter Formulierungen könnte dazu führen, dass Verfügungen nicht vollstreckbar sind.

Was ist dann die Rolle eines Anwalts für Nachlassplanung, und warum sollten Sie in solchen Angelegenheiten einen solchen beauftragen?

Ein Anwalt für Nachlassplanung bietet mehr als nur technisches Fachwissen. Da er auf diesem Gebiet ausgebildet wurde, kann ein erfahrener Anwalt auch als Berater der Familie dienen, wenn diese ihre intimen Entscheidungen über die Zukunft und das erworbene Vermögen trifft. Ein Anwalt für Nachlassplanung verfügt über das Fachwissen, das er in Gesprächen mit Tausenden von Klienten erworben hat, und kann eine andere Perspektive einnehmen und Ratschläge für besondere Situationen geben.

Anwälte werden auch beauftragt, um den Klienten zu helfen, die verschiedenen Rollen eines Treuhänders oder Vormunds zu verstehen und praktische Ratschläge zu erteilen. Ein Teil seiner Aufgabe besteht darin, dafür zu sorgen, dass die Absichten und Ziele des Mandanten richtig ermittelt, ausgedrückt und in den Dokumenten festgehalten werden.

Die Beauftragung eines Anwalts für Ihren Nachlassplan stärkt auch die Gültigkeit des Testaments. Im Falle eines Konflikts kann ein Anwalt Ihre Absichten einem Richter erläutern, der sich mit den Gesprächen, die Sie zu Lebzeiten geführt haben, auseinandersetzen würde. In New York beispielsweise gilt nach geltendem Recht die Vermutung, dass das Testament gültig ist, wenn es unter Aufsicht eines Anwalts errichtet wurde.

Ein Anwalt kann Sie bei der Erzielung möglicher Steuereinsparungen beraten. Steuerliche Beratung erfordert ein detailliertes Verständnis zahlreicher Optionen, die nur ein Mensch bieten kann.

Rechtsdienstleistungen helfen Ihnen nicht bei der Finanzierung Ihres Trusts und der Sicherstellung, dass Ihr Vermögen ordnungsgemäß betitelt ist, um einen nahtlosen Übergang an Ihre Begünstigten zu ermöglichen.

Worauf sollte ich bei der Auswahl eines Anwalts für Nachlassplanung achten?

Es gibt einige Richtlinien, die Sie bei diesem Prozess beachten sollten. Der Anwalt sollte auf die Nachlassplanung spezialisiert sein und seine Zeit diesem Rechtsgebiet widmen. Ein Anwalt, der vorgibt, sich auf Nachlassplanung zu spezialisieren, sich aber auch mit Immobilien- und Wirtschaftsrecht befasst, verfügt möglicherweise nicht über die nötige Erfahrung, um die Feinheiten der Nachlassplanung zu verstehen und einen auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittenen Nachlassplan zu erstellen.

Beginnen Sie mit Familie und Freunden, um Empfehlungen zu erhalten. Überprüfen Sie auf der Website Ihrer Anwaltskammer, ob der Anwalt zugelassen ist und einen guten Ruf genießt. Informieren Sie sich außerdem auf der Website der Kanzlei und in den sozialen Medien über Nachlassplanungsdienste und aktuelle Änderungen der Nachlassplanungsgesetze. Kanzleien, die ihre Website regelmäßig aktualisieren und in den sozialen Medien aktiv sind, stehen wahrscheinlich in engem Kontakt mit ihren Kunden und legen Wert auf Kundenservice.

Welche Dokumente benötige ich und wie sollte ich mich auf ein Treffen zur Nachlassplanung vorbereiten?

Es ist eine gute Idee, mit einer Bestandsaufnahme Ihres Vermögens zu beginnen, um den Umfang Ihres Nachlasses für steuerliche Zwecke zu bestimmen und auch um darüber nachzudenken, wie Sie über dieses Vermögen verfügen möchten. Dies wäre ein guter Zeitpunkt, um eine Liste aller Bankkonten, Rentenkonten, Lebensversicherungspolicen und Wertpapiere zu erstellen und die Grundbucheintragungen für Ihre Immobilien zu besorgen. Nachdem Sie ein Inventar Ihres Vermögens erstellt haben, können Sie sich Gedanken darüber machen, wie Ihr Vermögen nach Ihrem Ableben verteilt werden soll.

Als Nächstes sollten Sie sich fragen, wem Sie Ihre Finanzen anvertrauen würden und wer Ihren Trust nach Ihrem Ableben verwalten soll. Wenn Sie minderjährige Kinder haben, sollten Sie auch festlegen, wer deren Vormund sein soll, falls Sie und Ihr Ehepartner vor Vollendung des 18. Lebensjahres versterben.

Diese Schritte lassen den Prozess der Nachlassplanung weniger entmutigend erscheinen. Viele Kunden sind überrascht, dass die Erstellung ihres Nachlassplans einfacher und weniger zeitaufwändig ist, als sie dachten.

Die rechtliche Automatisierung Ihres Nachlassplans mag in vielerlei Hinsicht verlockend klingen. Sollten Sie sich jedoch für diesen Weg entscheiden, gehen Sie mit Bedacht vor. Bestimmte Lebensereignisse können Entscheidungen und Wahlmöglichkeiten, die in einem Nachlassplan getroffen und umgesetzt werden könnten, verändern. Auch wenn Sie kurzfristig finanzielle Einsparungen erzielen können, ist die Beauftragung eines erfahrenen Anwalts für Angelegenheiten wie diese von Vorteil, damit Sie sich um die Zukunft Ihrer Familie keine Sorgen machen müssen.