- 2/26/2020 3:00pm EDT
- Todd Shriber, InvestorPlace Contributor
Ydinasioiltaan sijoitusrahastojen pitäisi olla matalamman riskin sijoituksia. Monien sijoitusrahastojen tavoitteena on tarjota laaja-alainen altistuminen tietylle omaisuusluokalle: osakkeille, joukkovelkakirjoille jne. Tämän monimuotoisuuden pitäisi teoriassa johtaa sijoittajien pienempään riskiprofiiliin.
Securities and Exchange Commissionin (SEC) mukaan:
”Kaikkiin rahastoihin liittyy jonkinasteinen riski. Sijoitusrahastoissa voit menettää osan tai kaikki sijoittamasi rahat, koska rahaston hallussa olevien arvopapereiden arvo voi laskea. Osingot tai korot voivat myös muuttua markkinaolosuhteiden muuttuessa … Rahaston aiemmalla tuotolla ei ole niin suurta merkitystä kuin luulisi, koska aiempi kehitys ei ennusta tulevaa tuottoa. Aiempi kehitys voi kuitenkin kertoa, kuinka epävakaa tai vakaa rahasto on ollut tietyn ajanjakson aikana. Mitä epävakaampi rahasto on, sitä suurempi on sen sijoitusriski.”
Sijoittajien saatavilla on tällä hetkellä useita eri omaisuusluokkiin kuuluvia vähäriskisiä sijoitusrahastoja. Silti edes jotkin vähäriskiset sijoitusrahastot eivät ole täysin riskittömiä. Jopa vähäriskisiin sijoitusrahastoihin, joissa on korkotuottoja, liittyy jonkin verran riskejä.
”Joukkovelkakirjalainarahastoihin – kuten kaikkiin sijoitusrahastoihin – liittyy sijoitusriski, mukaan lukien mahdollinen pääoman menettäminen. Sijoittamisen perusperiaate, jota kutsutaan riskin ja tuoton vastakkainasetteluksi, tarkoittaa sitä, että kun teet tietoon perustuvan päätöksen ottaa jonkin verran riskiä, luot myös mahdollisuuden palkkioon. Sijoittajien tulisi olla tietoisia joukkovelkakirjalainasijoittamiseen liittyvistä riskeistä ja mahdollisista tappioista”, sanoo Investment Company Institute (ICI).
Tässä on muutama vähäriskinen sijoitusrahasto, joita konservatiivisten sijoittajien kannattaa harkita.
- Matalan riskin sijoitusrahastot: Fidelity Income Conservative Bond Fund (FCONX)
- Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX)
- Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)
- American Century Mid-Cap Value Fund (ACLAX)
- Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)
- Fidelity Advisor Strategic Income Fund (FSTAX)
- Invesco Global Low Volatility Equity Yield Fund (GTNDX)
Matalan riskin sijoitusrahastot: Fidelity Income Conservative Bond Fund (FCONX)
Kustannussuhde: 0,35 % eli 35 dollaria vuodessa sijoitettua 10 000 dollaria kohti
Fidelity Income Conservative Bond Fund (MUTF:FCONX) on ”vähäriskisen sijoitusrahaston” ruumiillistuma, erityisesti aikana, jolloin korot voivat nousta. Lyhytaikaiset joukkovelkakirjarahastot kuuluvat tämän vuoden suosituimpiin korkorahastoihin lyhyiden joukkovelkakirjojen tarjoaman alhaisemman duraatioriskiprofiilin vuoksi.
Luottoriski on tämän Fidelityn rahaston kohdalla suotuisa, koska sen omistukset koostuvat pääosin valtioiden veloista. Yli 70 % FCONX:n omistuksista on luokiteltu AA:ksi tai A:ksi.
Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX)
Kustannussuhde: 0,2 %
Kun etsit matalan riskin sijoitusrahastoja, tässä korostettu Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (MUTF:VIPSX) on tämän suositun tuotteen sijoittajaluokka.
Treasury Inflaatiosuojattuja arvopapereita (TIPS), tämän Vanguard-rahaston hallussa olevia joukkovelkakirjalainoja, pidetään matalan riskin joukkovelkakirjalainoina. Pienempi riski korkotuottoalalla tarkoittaa yleensä alhaisempaa tuottoa, ja tämä pätee TIPS-rahastoihin.
Tämän vähäriskisen sijoitusrahaston tuotto ”voi vaihdella enemmän tässä rahastossa, koska maksut riippuvat inflaation muutoksista. Sijoittajat, joilla on pitkä aikahorisontti, voivat harkita tätä rahastoa täydentämään jo hajautettua korkosalkkua”, Vanguardin mukaan.
Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)
Kustannussuhde: 0,27 %
Pitkällä pitoajalla osinko-osakkeet voivat pienentää salkun riskiprofiilia, ja on paljon osinkorahastoja, jotka voidaan luokitella vähäriskisiksi sijoitusrahastoiksi, mukaan lukien Vanguard Equity Income Fund (MUTF:VEIPX). VEIPX on tämän suositun Vanguardin tarjonnan sijoittajaosuusluokka.
Tässä matalan riskin sijoitusrahastossa on 97,4 % osakkeita, ja suurin osa niistä on suurilla markkina-arvoilla. Rahoituspalvelu- ja teknologiaosakkeet muodostavat yhdessä yli 28 % VEIPX:n rosterista, kun taas terveydenhuolto- ja teollisuussektorit muodostavat yhdessä lähes 25 % sen omistuksista.
VEIPX:llä ei ole nimenomaista osingonkorotusvaatimusta, mutta tässä rahastossa on joitakin osakkeita, joilla on pitkä historia nousevista maksuista. Useilla VEIPX:n kymmenen tärkeimmän osakkeen omistajista on vuosikymmenissä mitattavia osingonnousuputkia.
American Century Mid-Cap Value Fund (ACLAX)
Kustannussuhde: 1,23 %
Joitakin neuvoja American Century Mid-Cap Value Fund (MUTF:ACLAX) -rahastosta. Kuten edellä mainittu kulusuhde osoittaa, tämä ei ole halpa rahasto, ja tätä asemaa vahvistaa entisestään 5,75 %:n myyntipalkkio, mikä tarkoittaa, että sijoittajien, jotka harkitsevat tätä vähäriskistä sijoitusrahastoa, tulisi olla siinä mukana pitkällä aikavälillä.
Parempiin uutisiin, keskisuurilla markkina-arvoilla (mid-caps) on pitkä historia, jossa ne ovat tuottaneet paremmin kuin suurten markkina-arvojen osakkeet, ja samalla ne ovat tuottaneet vähemmän volatiliteettiä kuin pienten osakkeiden osakkeet.”
Finanssi- ja teollisuussektoreiden yhteenlaskettu painoarvo muodostaa yhteensä 45 % ACLAX:ia. Mikään rahaston omistuksista ei ylitä 3,1 prosentin painoa kolmannen vuosineljänneksen lopussa.
Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)
Kustannussuhde: 0,04 %
Vanguard Total Stock Market Index Fund (MUTF:VTSAX) on passiivisesti hallinnoitu indeksirahasto, ei aktiivinen sijoitusrahasto. Rahastomaailmassa VTSAX on yksi osaketuotteiden todellisista jättiläisistä. Tammikuun lopussa Vanguard Total Stock Market Index Fundilla oli eri osakeryhmien osalta yli 900 miljardin dollarin nettovarallisuus.
VTSAXia voidaan pitää osakerahastojen joukossa matalariskisenä sijoitusrahastona osittain massiivisen rosterinsa ansiosta. Tässä Vanguardin rahastossa on yli 3000 osaketta, joten sen valikoima on yli kuusi kertaa suurempi kuin S&P 500:n.
VTSAX on tämän rahaston Admiral-osuusluokka, ja sen vuosipalkkio tekee tästä rahastosta erittäin edullisen.
Fidelity Advisor Strategic Income Fund (FSTAX)
Kustannussuhde: 0,98%
Fidelity Advisor Strategic Income Fund (MUTF:FSTAX) on monisektorinen joukkovelkakirjarahasto, joka tarjoaa sijoittajille altistumisen useille eri kulmille korkotuottouniversumia.
”Rahasto käyttää neutraalia yhdistelmää, joka koostuu noin 45% korkean tuoton rahastosta, 25% U.S. Government ja investment-grade, 15 % kehittyviä markkinoita ja 15 % ulkomaisia kehittyneitä markkinoita … Käyttämällä transaktioita, joilla on vipuvaikutus rahastoon”, Fidelityn mukaan.
Rahaston hoitajat voivat säätää luotto- ja korkoriskiä markkinaolosuhteiden mukaan. Rahaston varat ovat 16,9 miljardia dollaria, ja se on voittanut vertailuindeksinsä viimeisten kolmen vuoden aikana.
Invesco Global Low Volatility Equity Yield Fund (GTNDX)
Kustannussuhde: 1,59 %
Invesco Global Low Volatility Equity Yield Fund (MUTF:GTNDX) voidaan pitää toisena matalan riskin sijoitusrahastona, joka seuraa keskisuurten yhtiöiden tilaa.
Tällä hetkellä GTNDX:ssä on alipainoa teknologiaosakkeille ja ylipainoa teollisuus- ja kulutushyödykkeille. Jälkimmäinen luokka on pitänyt suorituskykynsä melko vakaana tänä vuonna.
Tämän vähäriskisen sijoitusrahaston ”kaksoistavoitteena on tarjota tuloja ja pitkän aikavälin pääoman kasvua. Näiden tavoitteiden lisäksi rahasto tavoittelee kokonaisvolatiliteettitasoa, joka on pienempi kuin sen kapitalisaatiopainotetun markkinaindeksin volatiliteettitaso”, liikkeeseenlaskijan mukaan.
Todd Shriber on ollut InvestorPlacen avustajana vuodesta 2014. Tätä kirjoitettaessa hän ei omistanut mitään edellä mainituista arvopapereista.
SubscribeUnsubscribe