Mitä ovat indeksirahastot?
Indexrahastot ovat sijoitusrahastojaSijoitusrahastotSijoitusrahasto on monilta sijoittajilta kerätty rahasampo, jonka tarkoituksena on sijoittaa osakkeisiin, joukkovelkakirjalainoihin tai muihin arvopapereihin. Sijoitusrahastot ovat sijoittajaryhmän omistamia ja ammattilaisten hallinnoimia. Tutustu erilaisiin rahastotyyppeihin, niiden toimintaan sekä niihin tai pörssinoteerattuihin rahastoihin (ETF), jotka on suunniteltu seuraamaan markkinaindeksin kehitystä, sijoittamisen hyötyihin ja haittoihin. Tällä hetkellä saatavilla olevat rahastot seuraavat erilaisia markkinaindeksejä, kuten S&P 500S&P – Standard and Poor’sStandard & Poor’s on yhdysvaltalainen rahoitusalan tiedusteluyritys, joka toimii S&P Globalin osastona. S&P on markkinajohtaja, Russell 2000 ja FTSE 100.
Indeksirahasto on passiivisen sijoittamisen muoto. Tämä tarkoittaa, että salkunhoitajatSalkunhoitajaSalkunhoitajat hoitavat sijoitussalkkuja kuusivaiheisen salkunhoitoprosessin avulla. Lue tästä oppaasta, mitä salkunhoitaja tarkalleen ottaen tekee. Salkunhoitajat ovat ammattilaisia, jotka hoitavat sijoitussalkkuja tavoitteenaan saavuttaa asiakkaidensa sijoitustavoitteet. ei tarvitse käyttää paljon aikaa ja resursseja sijoituksiin sopivien osakkeiden valintaan tai salkun tasapainottamiseen. Keskimäärin salkku tasapainotetaan uudelleen kerran puolessa vuodessa. Vähäiset toiminnalliset ja hallinnolliset vaatimukset merkitsevät kustannustehokkuutta tällaisille rahastoille.
Yleisesti näitä rahastoja pidetään turvallisina ja yksinkertaisina pitkän aikavälin sijoituksina. Näin ollen niitä käytetään aktiivisesti eläkejärjestelyissä.
Indexrahastot vs. aktiivisesti hoidetut rahastot
Indexrahastot ovat varteenotettava vaihtoehto aktiivisesti hoidetuille rahastoille. Indeksirahastoja ja aktiivisesti hoidettuja rahastoja voidaan verrata seuraavien parametrien perusteella:
1. Suorituskyky
Vaikka indeksirahastot saattavat vaikuttaa yksinkertaiselta sijoituskeinolta, ne tuottavat yleensä paremmin kuin aktiivisesti hoidetut vastineensa. Tilastot osoittavat, että yli 90 prosenttia aktiivisesti hallinnoiduista rahastoista ei ainoastaan pysty voittamaan markkinoita, vaan ne tuottavat huonommin kuin markkinoiden vertailuindeksit. Näin ei kuitenkaan aina ole, sillä hedge-rahastotHedge-rahastostrategiatHedge-rahasto on sijoitusrahasto, jonka ovat perustaneet akkreditoidut yksityishenkilöt ja institutionaaliset sijoittajat tuottojen maksimoimiseksi ja joka menestyy paremmin laskusuhdanteessa.
2. Kustannukset
Index-rahastot ovat sijoittajille edullisempia suhteessa aktiivisesti hoidettuihin rahastoihin. Kulusuhde (vuosipalkkio, jonka rahasto perii sijoittajilta hallinto- ja toimintakuluistaSG&ASG&A sisältää kaikki yhtiön muut kuin tuotantokulut tiettynä ajanjaksona. Siihen sisältyvät esimerkiksi vuokrat, mainonta ja markkinointi) ei yleensä ylitä 0,1 prosenttia. Toisaalta aktiivisesti hoidetut rahastot voivat pyytää jopa 0,7 prosentin kulusuhdetta. Sijoittajan tulisi kuitenkin edelleen valita sijoitusrahastotyyppi sijoitustyylinsä ja tavoitteidensa perusteella.
Indeksiin perustuvat rahastot toimivat parhaiten, jos sijoittaja tarvitsee turvallisen ja hajautetun sijoituksen, jonka tuotto on lähes taattu pitkällä sijoitusajalla. Ne sopivat myös vaatimattomille sijoittajille, jotka eivät halua käyttää aikaa tai rahaa laajaan sijoitustutkimukseen.
Aktiivisesti hoidetut rahastot tarjoavat sijoittajalle mahdollisuuden päihittää markkinat. Rahastot voivat tarjota suuremman tuoton lyhyellä sijoitushorisontilla. Tällaisiin rahastoihin sijoittajilla tulisi olla jonkin verran sijoituskokemusta ja -tietämystä, jotta he ymmärtäisivät rahaston käyttämän strategian.
Lisäresurssit
CFI on virallinen Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA)™FMVA® -sertifikaatin myöntäjäLiity yli 350 600 opiskelijan joukkoon, jotka työskentelevät sellaisissa yrityksissä kuten Amazonissa, J.P. Morganissa ja Ferrarissa finanssi- ja rahoitusanalyytikoiden nimitys. Tästä eteenpäin suosittelemme jatkamaan tietämyksesi ja ymmärryksesi kartuttamista useammista yritysrahoituksen aiheista, kuten:
- Dow Jones Industrial Average (DJIA)Dow Jones Industrial Average (DJIA)Dow Jones Industrial Average (DJIA)Dow Jones Industrial Average (DJIA)Dow Jones Industrial Average (DJIA), johon viitataan myös nimellä ”Dow Jones” tai ”Dow”, on yksi laajimmin tunnetuista pörssiosakkeiden markkinointi-indekseistä.
- Sijoittaminen: Aloittelijan opasSijoittaminen: A Beginner’s GuideCFI:n Sijoittaminen aloittelijoille -opas opettaa sinulle sijoittamisen perusteet ja miten pääset alkuun. Tutustu erilaisiin kaupankäyntistrategioihin ja -tekniikoihin sekä erilaisiin rahoitusmarkkinoihin, joihin voit sijoittaa.
- PörssiPörssiPörssiPörssiPörssiPörssiPörssi tarkoittaa julkisia markkinoita, jotka ovat olemassa osakkeiden liikkeeseenlaskua, ostoa ja myyntiä varten ja joilla käydään kauppaa pörssissä tai pörssin ulkopuolella. Osakkeet, jotka tunnetaan myös nimellä osakkeet, edustavat murto-osuuden omistusta yrityksessä
- Markkinatyypit – jälleenmyyjät, välittäjät, pörssitMarkkinatyypit – jälleenmyyjät, välittäjät, pörssitMarkkinoihin kuuluvat välittäjät, välittäjät ja pörssimarkkinat. Kukin markkina toimii erilaisilla kaupankäyntimekanismeilla, jotka vaikuttavat likviditeettiin ja valvontaan. Erityyppiset markkinat mahdollistavat erilaiset kaupankäyntiominaisuudet, jotka esitellään tässä oppaassa
.