¿Qué son los fondos indexados?
Los fondos indexados son fondos de inversiónFondos de inversiónUn fondo de inversión es un conjunto de dinero reunido entre muchos inversores con el fin de invertir en acciones, bonos u otros valores. Los fondos de inversión son propiedad de un grupo de inversores y están gestionados por profesionales. Conozca los distintos tipos de fondos, su funcionamiento y las ventajas y desventajas de invertir en ellos o en fondos cotizados (ETF) que están diseñados para seguir la evolución de un índice de mercado. Los fondos disponibles actualmente siguen diferentes índices de mercado, como el S&P 500S&P – Standard and Poor’sStandard &Poor’s es una empresa estadounidense de inteligencia financiera que opera como una división de S&P Global. S&P es líder en el mercado, Russell 2000 y FTSE 100.
Un fondo indexado es una forma de inversión pasiva. Esto significa que los gestores de carterasGestor de carterasLos gestores de carteras gestionan las carteras de inversión mediante un proceso de gestión de carteras de seis pasos. Conozca exactamente qué hace un gestor de carteras en esta guía. Los gestores de carteras son profesionales que gestionan carteras de inversión, con el objetivo de alcanzar los objetivos de inversión de sus clientes. no necesitan dedicar mucho tiempo y recursos a la elección de valores adecuados para las inversiones o al reequilibrio de la cartera. Por término medio, la cartera se reequilibra una vez cada seis meses. Los escasos requisitos operativos y administrativos suponen una eficiencia de costes para estos fondos.
En general, estos fondos se consideran inversiones seguras y sencillas a largo plazo. Por ello, se utilizan activamente en los planes de jubilación.
Fondos indexados frente a fondos gestionados activamente
Los fondos indexados son una alternativa viable a los fondos gestionados activamente. Los fondos indexados y los de gestión activa pueden compararse según los siguientes parámetros:
1. Rendimiento
Aunque los fondos indexados pueden parecer un medio de inversión poco sofisticado, tienden a superar a sus homólogos de gestión activa. Las estadísticas muestran que más del 90% de los fondos de gestión activa no sólo no pueden batir al mercado, sino que obtienen peores resultados que los índices de referencia del mercado. Sin embargo, esto no siempre es así, ya que los fondos de coberturaEstrategias de los fondos de coberturaUn fondo de cobertura es un fondo de inversión creado por personas acreditadas e inversores institucionales con el fin de maximizar la rentabilidad y obtener mejores resultados en los mercados a la baja.
2. Coste
Los fondos de índice son menos costosos para los inversores en relación con los fondos de gestión activa. El ratio de gastos (la comisión anual que un fondo cobra a sus inversores en concepto de gastos administrativos y operativosSG&ASG&A incluye todos los gastos no relacionados con la producción en los que incurre una empresa en un periodo determinado. Incluye gastos como alquileres, publicidad, marketing) no suele superar el 0,1%. Por otro lado, los fondos de gestión activa pueden pedir ratios de gastos de hasta el 0,7%. No obstante, el inversor debe elegir el tipo de fondo de inversión en función de su estilo de inversión y sus objetivos.
Los fondos basados en índices funcionan mejor si un inversor necesita una inversión segura y diversificada con una rentabilidad casi garantizada durante un largo horizonte de inversión. Además, son adecuados para los inversores poco sofisticados que no desean invertir tiempo o dinero en una investigación exhaustiva de la inversión.
Los fondos gestionados activamente ofrecen al inversor la oportunidad de batir al mercado. Los fondos pueden ofrecer una mayor rentabilidad en un horizonte de inversión corto. Los inversores en este tipo de fondos deben poseer cierta experiencia y conocimientos de inversión para poder entender la estrategia empleada por el fondo.
Recursos adicionales
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