7 Fonds communs de placement à faible risque à acheter maintenant

• 2/26/2020 3:00pm EDT
• Par Todd Shriber, InvestorPlace Contributor

À la base, les fonds communs de placement devraient être des investissements à faible risque. L’objectif de nombreux fonds communs de placement est de fournir une exposition générale à une classe d’actifs particulière : actions, obligations, etc. Cette diversité devrait, en théorie, conduire à un profil de risque plus faible pour les investisseurs.

Selon la Securities and Exchange Commission (SEC) :

« Tous les fonds comportent un certain niveau de risque. Avec les fonds communs de placement, vous pouvez perdre une partie ou la totalité de l’argent que vous investissez parce que les titres détenus par un fonds peuvent perdre de la valeur. Les dividendes ou les paiements d’intérêts peuvent également varier en fonction de l’évolution des conditions du marché… Les performances passées d’un fonds ne sont pas aussi importantes que vous pourriez le penser, car elles ne permettent pas de prédire les rendements futurs. Mais les performances passées peuvent vous indiquer dans quelle mesure un fonds a été volatil ou stable sur une période donnée. Plus le fonds est volatil, plus le risque d’investissement est élevé. »

En effet, une panoplie de fonds communs de placement à faible risque couvrant de multiples classes d’actifs est actuellement à la disposition des investisseurs. Pourtant, même certains fonds communs de placement à faible risque ne sont pas entièrement exempts de risque. Même les fonds communs de placement à faible risque ayant une exposition aux titres à revenu fixe comportent un certain risque.

« Les fonds communs de placement obligataires – comme tous les fonds communs de placement – comportent un risque de placement, y compris la perte possible du capital. Un principe fondamental de l’investissement connu sous le nom de compromis risque/récompense signifie que lorsque vous prenez une décision éclairée d’assumer un certain risque, vous créez également une opportunité de récompense. Les investisseurs doivent être conscients des risques et du potentiel de pertes associés à l’investissement dans des fonds communs de placement en obligations « , selon l’Investment Company Institute (ICI).

Voici quelques fonds communs de placement à faible risque que les investisseurs conservateurs peuvent envisager.

Fonds communs de placement à faible risque : Fidelity Income Conservative Bond Fund (FCONX)

Ratio de dépenses : 0,35 %, soit 35 $ par an par 10 000 $ investis

Le Fidelity Income Conservative Bond Fund (MUTF:FCONX) incarne le  » fonds commun de placement à faible risque « , en particulier à un moment où les taux d’intérêt pourraient augmenter. Les fonds obligataires à court terme figurent parmi les fonds à revenu fixe les plus populaires de cette année en raison du profil de risque de duration plus faible offert par les obligations à court terme.

Le risque de crédit est bénin avec ce fonds Fidelity car ses avoirs sont principalement composés de dettes souveraines. Plus de 70 % des avoirs du FCONX sont notés AA ou A.

Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX)

Ratio de dépenses : 0,2 %

Lorsque vous recherchez des fonds communs de placement à faible risque, le Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (MUTF:VIPSX) mis en évidence ici est la catégorie d’investisseurs de ce produit populaire.

Les titres du Trésor protégés contre l’inflation (TIPS), les obligations détenues par ce fonds Vanguard, sont des obligations à faible risque. Un risque réduit dans l’espace à revenu fixe signifie généralement des rendements plus faibles, et c’est vrai pour les TIPS.

Le revenu de ce fonds commun de placement à faible risque « peut fluctuer davantage dans ce fonds parce que les paiements dépendent des variations de l’inflation. Les investisseurs ayant un horizon temporel à long terme peuvent souhaiter considérer ce fonds comme un complément à un portefeuille à revenu fixe déjà diversifié », selon Vanguard.

Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)

Ratio de dépenses : 0,27%

Sur de longues périodes de détention, les actions à dividendes peuvent réduire le profil de risque d’un portefeuille et il y a beaucoup de fonds de dividendes qui peuvent être classés comme des fonds communs de placement à faible risque, y compris le Vanguard Equity Income Fund (MUTF:VEIPX). VEIPX est la classe d’actions pour investisseurs de cette offre populaire de Vanguard.

Ce fonds commun de placement à faible risque détient 97,4% d’actions et la plupart d’entre elles ont de grandes capitalisations boursières. Les services financiers et les actions technologiques combinent plus de 28% de la liste de VEIPX, tandis que les secteurs des soins de santé et de l’industrie combinent près de 25% de ses avoirs.

VEIPX n’a pas explicitement une exigence de streak d’augmentation de dividende, mais ce fonds abrite certaines actions avec de longs historiques d’augmentation des paiements. Plusieurs des dix principales positions de VEIPX ont des stries d’augmentation des dividendes qui peuvent être mesurées en décennies.

American Century Mid-Cap Value Fund (ACLAX)

Ratio de dépenses : 1,23%

Quelques mots de conseil concernant l’American Century Mid-Cap Value Fund (MUTF:ACLAX). Comme l’indique le ratio de dépenses ci-dessus, ce n’est pas un fonds bon marché et ce statut est encore cimenté par des frais d’acquisition de 5,75 %, ce qui signifie que les investisseurs qui envisagent ce fonds commun de placement à faible risque doivent s’y engager à long terme.

Pour ce qui est des meilleures nouvelles, les moyennes capitalisations ont un long historique de surperformance par rapport aux grandes capitalisations tout en le faisant avec moins de volatilité que les actions de petites capitalisations.

Les secteurs des services financiers et de l’industrie combinent plus de 45 % de la pondération d’ACLAX. Aucun des titres du fonds ne dépasse un poids de 3,1 % à la fin du troisième trimestre.

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)

Ratio de dépenses : 0,04%

Le Vanguard Total Stock Market Index Fund (MUTF:VTSAX) est un fonds indiciel géré passivement, et non un fonds commun de placement actif. Dans le monde des fonds, le VTSAX est l’un des véritables géants parmi les produits d’actions. À la fin du mois de janvier, à travers diverses classes d’actions, le Vanguard Total Stock Market Index Fund, avait plus de 900 milliards de dollars d’actifs nets.

VTSAX peut être considéré comme un fonds commun de placement à faible risque parmi les fonds d’actions, en partie en raison de sa liste massive. Ce fonds Vanguard abrite plus de 3 000 actions, ce qui lui donne une gamme plus de six fois plus grande que le S&P 500.

VTSAX est la classe d’actions Admiral de ce fonds et a des frais annuels qui rendent ce fonds très bon marché.

Fidelity Advisor Strategic Income Fund (FSTAX)

Ratio de dépenses : 0,98%

Le Fidelity Advisor Strategic Income Fund (MUTF:FSTAX) est un fonds obligataire multisectoriel, offrant aux investisseurs une exposition à de multiples coins de l’univers des titres à revenu fixe.

« Le fonds utilise une combinaison neutre d’environ 45% de titres à haut rendement, 25% de titres du gouvernement américain et de titres à valeur ajoutée.Gouvernement américain et investment-grade, 15% de marchés émergents et 15% de marchés développés étrangers … S’engager dans des transactions qui ont un effet de levier sur le fonds », selon Fidelity.

Les gestionnaires du fonds peuvent ajuster le risque de crédit et de taux d’intérêt en fonction des conditions du marché. Le fonds a 16,9 milliards de dollars d’actifs et a battu son indice de référence au cours des trois dernières années.

Invesco Global Low Volatility Equity Yield Fund (GTNDX)

Ratio des frais : 1,59%

Le Invesco Global Low Volatility Equity Yield Fund (MUTF:GTNDX) peut être considéré comme un autre fonds commun de placement à faible risque qui suit l’espace des moyennes capitalisations.

À l’heure actuelle, GTNDX est sous-pondéré en valeurs technologiques et surpondéré en valeurs industrielles et de consommation discrétionnaire. Cette dernière catégorie a maintenu sa performance assez solide cette année.

Ce fonds commun de placement à faible risque « a le double objectif de fournir un revenu et une croissance à long terme du capital. En plus de ces objectifs, le fonds vise un niveau de volatilité totale inférieur à celui de son indice de marché pondéré par la capitalisation « , selon l’émetteur.

Todd Shriber est un contributeur d’InvestorPlace depuis 2014. Au moment de la rédaction de cet article, il ne possédait aucun des titres susmentionnés.

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