Comment choisir un avocat spécialisé dans la planification successorale

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La mentalité du bricolage, ou DIY, est un concept commun aux gens pour économiser du temps, de l’argent et des ressources. De plus en plus de personnes savent exactement ce qu’elles veulent et préfèrent le faire elles-mêmes plutôt que de payer un entrepreneur extérieur pour essayer de se rapprocher le plus possible de leur vision.

Est-il en va de même pour les plans de succession ? L’option du bricolage est-elle la meilleure option pour une personne ?

Bien que les fournisseurs de services juridiques de bricolage offrent des tarifs plus bas et des délais d’exécution plus rapides qu’un avocat contractuel, certains ont été poursuivis dans quelques États pour avoir violé les lois sur la pratique non autorisée du droit.

La vérité est que le bricolage de son plan de succession peut bercer les clients d’un faux sentiment de sécurité. Les conséquences d’un plan successoral mal rédigé peuvent être longues à corriger.

Sans les connaissances juridiques appropriées, la rédaction de votre propre plan peut entraîner des conséquences financières et émotionnelles. Les erreurs de rédaction peuvent altérer profondément les relations familiales, provoquant confusion, déception et, au pire, un litige hostile.

Dans une affaire, un résident du New Jersey a choisi d’acheter un kit de formulaire de testament et a soigneusement écrit à la main les dispositions qu’il souhaitait prendre dans le document de forme. Croyant qu’il était complet, il s’est suicidé, mais avait omis de faire témoigner le document de manière appropriée. Cette omission a coûté à sa famille des dizaines de milliers de dollars en frais juridiques pour interpréter et donner effet à son testament.

Si vous créez un testament ou une fiducie par vous-même, il est probable que personne d’autre que le testateur ne soit en mesure d’expliquer vos intentions. Ceux qui rédigent leurs propres documents courent le risque d’utiliser des mots, des termes et des descripteurs qui pourraient ne pas constituer des dispositions efficaces. Par conséquent, le fait de ne pas utiliser les mots de l' » intention testamentaire  » pourrait annuler le testament, et l’utilisation d’un langage précurseur pourrait rendre les dispositions inapplicables.

Quel est donc le rôle d’un avocat spécialisé en planification successorale, et pourquoi devriez-vous en retenir un dans des questions comme celles-ci ?

Un avocat spécialisé en planification successorale fournit plus qu’une expertise technique. Ayant été formé dans ce domaine, un avocat expérimenté peut également servir de conseiller à la famille lorsqu’elle prend ses décisions intimes concernant l’avenir et les biens acquis. Un avocat spécialisé dans la planification successorale aurait une expertise glanée pour avoir discuté des problèmes avec des milliers de clients et pourrait être en mesure de fournir une perspective différente et de donner des conseils sur des situations uniques.

L’avocat est également retenu pour aider les clients à comprendre les différents rôles d’un fiduciaire ou d’un tuteur et fournir des conseils concrets. Une partie de son rôle consiste à s’assurer que les intentions et les objectifs du client sont correctement déterminés, exprimés et saisis dans les documents.

L’engagement d’un avocat pour votre plan de succession renforce également la validité du testament. En cas de conflit, un avocat peut expliquer vos intentions à un juge qui examinerait les conversations que vous avez eues de votre vivant. Par exemple, à New York, la loi actuelle crée une présomption de validité si le testament est exécuté sous la supervision d’un avocat.

Un avocat peut fournir des conseils sur la réalisation d’économies fiscales potentielles. L’orientation fiscale nécessite une compréhension détaillée de nombreuses options que seul un humain peut fournir.

Les services juridiques ne vous guident pas sur le financement de votre fiducie et sur la garantie que vos actifs sont correctement titrés pour permettre une transition transparente à vos bénéficiaires.

Que dois-je rechercher lorsque je choisis un avocat spécialisé dans la planification successorale ?

Il y a quelques lignes directrices à garder à l’esprit tout au long de ce processus. L’avocat doit se spécialiser dans la planification successorale, en consacrant son temps à ce domaine du droit. Un avocat qui prétend se spécialiser dans la planification successorale mais qui barbote également dans le droit immobilier et le droit des affaires risque de ne pas avoir l’expérience requise pour comprendre les nuances de la planification successorale et concevoir un plan successoral personnalisé pour vos besoins.

Commencez par la famille et les amis pour obtenir des références. Consultez le site Web du barreau de votre État pour vous assurer que l’avocat est autorisé et en règle. En outre, vérifiez le site Web et les comptes de médias sociaux du cabinet d’avocats pour obtenir des informations sur les services de planification successorale et des mises à jour sur les changements dans les lois de planification successorale. Les cabinets qui mettent régulièrement à jour leur site Web et maintiennent des comptes de médias sociaux actifs sont probablement activement engagés auprès de leurs clients et accordent de l’importance au service à la clientèle.

Quels sont les documents dont j’ai besoin et comment dois-je me préparer à une réunion de planification successorale ?

Il est bon de commencer par un inventaire de vos actifs afin de déterminer la taille de votre succession à des fins fiscales, et aussi pour vous aider à réfléchir à la façon dont vous aimeriez disposer de ces actifs. Ce serait le bon moment pour préparer une liste de tous les comptes bancaires, comptes de retraite, polices d’assurance-vie et titres et obtenir les actes de concession de vos biens immobiliers. Après avoir préparé un inventaire de vos actifs, vous pouvez commencer à réfléchir à la façon dont vous aimeriez que vos actifs soient distribués à votre décès.

Puis, demandez-vous à qui vous feriez confiance pour gérer vos finances et administrer votre fiducie à votre décès. Si vous avez des enfants mineurs, vous voudrez également déterminer qui seraient leurs tuteurs au cas où vous et votre conjoint décéderiez avant qu’ils n’aient 18 ans.

Ces étapes rendent le processus de planification successorale moins intimidant. De nombreux clients sont surpris de constater que la création de leur plan successoral est plus facile et prend moins de temps qu’ils ne le pensaient.

L’automatisation juridique de votre plan successoral peut sembler attrayante à bien des égards. Toutefois, si vous vous engagez dans cette voie, faites preuve de prudence. Des événements de vie particuliers peuvent modifier les décisions et les choix qui pourraient être pris et mis en vigueur dans un plan successoral. Bien que vous puissiez réaliser des économies financières à court terme, faire appel à un avocat expérimenté pour des questions de ce type sera bénéfique pour la tranquillité d’esprit concernant l’avenir de votre famille.