Most sok hagyatéki terv tartalmaz visszavonhatatlan bizalmi vagyonkezelést, amely a túlélő házastárs életében, majd több generáció javára is fennmarad. Mivel ezeket a bizalmi vagyonkezelőket úgy tervezik, hogy több évtizedre szóljanak, döntő fontosságú a vagyonkezelők megfelelő utódlásának kiválasztása.
Meg kell-e neveznie a családtagokat utód vagyonkezelőnek?
Az évekig fennmaradni szándékozó visszavonhatatlan bizalmi vagyonkezelői szerződés megfelelő utódlásának kiválasztása döntő fontosságú annak hosszú élettartama és végső sikere szempontjából. A rossz utód vagyonkezelő kiválasztása viszont teljesen kisiklathatja a terveit.
Először talán úgy gondolja, hogy egy családtag, például a házastársa, egy testvére vagy egy felnőtt gyermeke lesz a legalkalmasabb személy arra, hogy az utód vagyonkezelője legyen. Azt gondolhatja, hogy a családtagok jobban megértik a kedvezményezettek eltérő igényeit, és alacsonyan tartják a bizalmi vagyonkezelés költségeit.
A valóságban azonban a családtagok nem lesznek képesek teljesíteni az összes bizalmi vagyonkezelési kötelezettségüket jogi, befektetési és adótanácsadók felkérése nélkül. Mindezen külső tanácsadók költségei összeadódnak, és végül többe kerülhetnek, mint egy vállalati vagyonkezelőnek, például egy banknak vagy vagyonkezelő cégnek. A bank vagy a vagyonkezelő társaság egyik előnye, hogy gyakran egy fedél alatt, egy díj ellenében teljesítheti az összes vagyonkezelői kötelezettséget. Ezenkívül egy vállalati vagyonkezelő elfogulatlanul fog eljárni a jelenlegi és a fennmaradó kedvezményezettek számára egyaránt előnyös elosztások és befektetések során, és egy vállalati vagyonkezelő nem lesz beteg vagy túl elfoglalt ahhoz, hogy felügyelje a bizalom napi ügyintézését.
Meg kell-e adnia a kedvezményezetteknek a hatalmat a vagyonkezelők eltávolítására és leváltására?
A bizalmi vagyonkezelői szerződés kedvezményezettjeinek rossz vagyonkezelővel való megbízása a vagyonkezelők eltávolításának és leváltásának ésszerű eszközei nélkül költséges látogatást okozhat a bíróságon.
A bizalmi vagyonkezelési szerződésbe olyan rendelkezéseket kell beépíteni, amelyek lehetővé teszik a kedvezményezettek vagy egy független harmadik fél, például egy megbízható tanácsadó vagy egy bizalomvédő számára, hogy bírósági beavatkozás nélkül eltávolítsák és leváltsák a vagyonkezelőket. Az a tény, hogy a vagyonkezelőt bírósági eljárás nélkül el lehet távolítani és le lehet váltani, gyakran ösztönzi a vagyonkezelőt arra, hogy rendezze az esetleges nézeteltéréseket a kedvezményezettekkel.
Mit kell tennie?
A jogutód vagyonkezelő kiválasztása az egyik legfontosabb döntés, amelyet egy visszavonhatatlan vagyonkezelő vagy dinasztikus vagyonkezelő létrehozása során hoz. Bár a családtagok lehetnek az első választás, komolyan fontolóra kell vennie egy vállalati vagyonkezelő kijelölését, akár egyedül, akár egy családtaggal vagy megbízható tanácsadóval közösen.
A vállalati vagyonkezelő semleges félként felügyeli a diszkrecionális elosztást és a befektetési stratégiákat, amelyek mind a jelenlegi, mind a fennmaradó kedvezményezettek javát szolgálják. A rugalmasság megteremtése érdekében egyes kedvezményezetteknek (például a jelenlegi jövedelemre jogosultaknak) vagy a bizalmi vagyonkezelőnek jogot kell adni arra, hogy a vállalati vagyonkezelőt eltávolítsa és egy másik vállalati vagyonkezelővel helyettesítse.
Ha családtagjait nevezte meg utód vagyonkezelőként, kérjük, lépjen kapcsolatba irodánkkal, hogy megbeszélhessük az összes vagyonkezelési lehetőséget.