Egy interjú
Brian Chew
Managing Partner at OC Wills and Trust Attorneys located in Irvine, CA. Több mint 25 éves jogi tapasztalattal rendelkezik hagyatéki ügyekben.
Fotó:
Getty
A do-it-yourself, vagy DIY, mentalitás egy gyakori koncepció az emberek számára, hogy időt, pénzt és erőforrásokat takarítsanak meg. Egyre többen tudják pontosan, hogy mit szeretnének, és inkább maguk csinálják meg, ahelyett, hogy külső vállalkozót fizetnének, aki megpróbál minél közelebb kerülni az elképzeléseikhez.
Ez igaz a birtoktervezésre is? A barkácsolás a legjobb megoldás?
Bár a barkácsoló jogi szolgáltatók alacsonyabb árakat és gyorsabb átfutási időt kínálnak, mint a szerződéses ügyvédek, néhány államban már bepereltek néhányat, mert megsértették az ügyvédi tevékenységre vonatkozó törvényt.
Az igazság az, hogy a hagyatéki terv barkácsolása hamis biztonságérzetbe ringathatja az ügyfeleket. A nem megfelelően elkészített hagyatéki terv következményeinek orvoslása hosszú időbe telhet.
A megfelelő jogi háttér nélkül a saját terv elkészítése pénzügyi és érzelmi következményekkel járhat. A szövegezés során elkövetett hibák alapvetően megváltoztathatják a családi kapcsolatokat, zavart, csalódást és legrosszabb esetben ellenséges pereskedést okozhatnak.
Egy ügyben egy New Jersey-i lakos úgy döntött, hogy megvásárol egy végrendelet formanyomtatvány-készletet, és gondosan kézzel írta be a tervezett rendelkezését a formanyomtatványba. Abban a hitben, hogy az elkészült, öngyilkosságot követett el, de elmulasztotta a dokumentumot megfelelően hitelesíttetni. Ez a mulasztás több tízezer dollárjába került a családjának a végrendelet értelmezésének és érvényre juttatásának jogi költségei miatt.
Ha egyedül hoz létre végrendeletet vagy bizalmat, akkor valószínű, hogy a végrendelkezőn kívül senki más nem tudná elmagyarázni a szándékait. Aki saját maga fogalmazza meg a dokumentumokat, annak fennáll a veszélye, hogy olyan szavakat, kifejezéseket és leírásokat használ, amelyek nem eredményezhetnek hatékony rendelkezést. Következésképpen a “végrendeleti szándék” szavak használatának elmulasztása érvénytelenné teheti a végrendeletet, az előretekintő nyelvezet használata pedig végrehajthatatlanná teheti a végintézkedéseket.
Mi a szerepe tehát egy hagyatéki ügyvédnek, és miért érdemes megbízni egyet ilyen ügyekben?
Egy hagyatéki ügyvéd többet nyújt, mint technikai szakértelmet. Mivel ezen a területen képzett, egy tapasztalt ügyvéd tanácsadóként is szolgálhat a család számára a jövővel és a megszerzett vagyonnal kapcsolatos intim döntések meghozatalakor. Egy hagyatéktervezési ügyvédnek olyan szakértelemmel rendelkezne, amelyet több ezer ügyféllel folytatott megbeszélések során szerzett, és képes lehet eltérő nézőpontot nyújtani és tanácsot adni egyedi helyzetekben.
Az ügyvédeket azért is igénybe veszik, hogy segítsenek az ügyfeleknek megérteni a vagyonkezelő vagy gyám különböző szerepeit, és valós tanácsokat adjanak. Szerepének része annak biztosítása, hogy az ügyfél szándékait és céljait megfelelően megállapítsák, kifejezzék és rögzítsék a dokumentumokban.
A hagyatéki tervhez ügyvéd igénybevétele a végrendelet érvényességét is erősíti. Összeférhetetlenség esetén az ügyvéd elmagyarázhatja szándékait a bírónak, aki megvizsgálja az Ön életében folytatott beszélgetéseket. New Yorkban például a hatályos törvények alapján vélelmezhető az érvényesség, ha a végrendeletet ügyvéd felügyelete mellett hajtják végre.
Az ügyvéd útmutatást adhat a lehetséges adómegtakarítások megvalósításához. Az adózási útmutatás számos lehetőség részletes megértését igényli, amelyet csak egy ember tud nyújtani.
A jogi szolgáltatások nem adnak útmutatást a bizalmi vagyon finanszírozásához és annak biztosításához, hogy a vagyontárgyak megfelelő címet kapjanak, hogy zökkenőmentes átmenetet tegyenek lehetővé a kedvezményezettek számára.
Mit kell keresnem a vagyonrendezési ügyvéd kiválasztásakor?
Van néhány iránymutatás, amelyet szem előtt kell tartani ebben a folyamatban. Az ügyvédnek a hagyatéki tervezésre kell szakosodnia, idejét ennek a jogterületnek kell szentelnie. Egy olyan ügyvéd, aki azt állítja, hogy a hagyatéki tervezésre szakosodott, de ingatlan- és üzleti joggal is foglalkozik, nem biztos, hogy rendelkezik a szükséges tapasztalattal ahhoz, hogy megértse a hagyatéki tervezés árnyalatait, és az Ön igényeire szabott hagyatéki tervet dolgozzon ki.
Az ajánlások beszerzése érdekében kezdje a családdal és a barátokkal. Ellenőrizze az állami kamara honlapján, hogy az ügyvéd rendelkezik-e engedéllyel és jó hírnévvel. Ezenkívül ellenőrizze az ügyvédi iroda weboldalát és közösségi média fiókjait a hagyatéki tervezési szolgáltatásokkal kapcsolatos információkért és a hagyatéki tervezési törvények változásaival kapcsolatos frissítésekért. Azok az ügyvédi irodák, amelyek rendszeresen frissítik weboldalukat és aktív közösségi média fiókokat tartanak fenn, valószínűleg aktívan foglalkoznak ügyfeleikkel, és értékelik az ügyfélszolgálatot.
Milyen dokumentumokra van szükségem, és hogyan kell felkészülnöm a hagyatéktervezési megbeszélésre?
Az adózási célú hagyaték nagyságának meghatározása érdekében érdemes a vagyonleltárral kezdeni, és az is segít átgondolni, hogyan szeretne rendelkezni ezekkel a vagyontárgyakkal. Ez jó alkalom lenne arra, hogy elkészítse az összes bankszámla, nyugdíjszámla, életbiztosítás és értékpapír listáját, és beszerezze az ingatlanjaira vonatkozó adományozási okiratokat. Miután elkészítette a vagyonleltárt, elkezdhet gondolkodni azon, hogyan szeretné, ha a vagyonát az Ön halálakor felosztanák.
A következő lépésként tegye fel magának a kérdést, hogy kire bízná a pénzügyei kezelését és a bizalmi vagyonkezelését az Ön halála után. Ha vannak kiskorú gyermekei, akkor azt is meg kell határoznia, hogy ki lenne a gyámjuk abban az esetben, ha Ön és a házastársa a 18. életévük betöltése előtt halna meg.
Ezek a lépések teszik a hagyatéki tervezési folyamatot kevésbé ijesztőnek. Sok ügyfél meglepődve tapasztalja, hogy a hagyatéki terv elkészítése egyszerűbb és kevésbé időigényes, mint gondolták.
A hagyatéki terv jogi automatizálása több szempontból is vonzónak tűnhet. Ha azonban mégis ezt az utat választja, járjon el óvatosan. Különleges életesemények megváltoztathatják azokat a döntéseket és választásokat, amelyeket a hagyatéki tervben meg lehetne hozni és érvénybe lehetne léptetni. Bár rövid távon pénzügyi megtakarítást érhet el, az ilyen ügyekben tapasztalt ügyvéd igénybevétele előnyös lesz a családja jövője feletti nyugalom szempontjából.