Mi az indexalap?
Az indexalapok kölcsönös befektetési alapokA kölcsönös befektetési alapokA kölcsönös befektetési alap egy olyan pénzalap, amely sok befektetőtől gyűjti össze a pénzt részvényekbe, kötvényekbe vagy más értékpapírokba való befektetés céljából. A befektetési alapok a befektetők egy csoportjának tulajdonában vannak, és szakemberek kezelik őket. Ismerje meg a különböző alaptípusokat, működésüket, valamint az ezekbe vagy egy piaci index teljesítményének követésére tervezett tőzsdén kereskedett alapokba (ETF) történő befektetés előnyeit és kompromisszumait. A jelenleg elérhető alapok különböző piaci indexeket követnek, köztük az S&P 500S&P – Standard and Poor’sA Standard & Poor’s egy amerikai pénzügyi hírszerző vállalat, amely az S&P Global részlegeként működik. Az S&P piacvezető a, Russell 2000 és az FTSE 100.
Az indexalap a passzív befektetés egyik formája. Ez azt jelenti, hogy a portfóliókezelőkPortfóliókezelőA portfóliókezelők a befektetési portfóliókat egy hatlépcsős portfóliókezelési folyamat segítségével kezelik. Ebben az útmutatóban megtudhatja, hogy pontosan mit csinál egy portfóliókezelő. A portfóliókezelők olyan szakemberek, akik befektetési portfóliókat kezelnek, azzal a céllal, hogy elérjék ügyfeleik befektetési céljait. nem kell sok időt és erőforrást fordítaniuk a befektetésekhez megfelelő részvények kiválasztására vagy a portfólió kiegyensúlyozására. A portfóliót átlagosan félévente egyszer egyensúlyozzák újra. A kevés működési és adminisztratív követelmény költséghatékonyságot jelent az ilyen alapok számára.
Általában ezek az alapok biztonságos és egyszerű hosszú távú befektetéseknek számítanak. Ezért aktívan használják őket a nyugdíjprogramokban.
Indexalapok vs. aktívan kezelt alapok
Az indexalapok az aktívan kezelt alapok életképes alternatívái. Az indexalapok és az aktívan kezelt alapok a következő paraméterek alapján hasonlíthatók össze:
1. Teljesítmény
Míg az indexalapok a befektetés nem túl kifinomult eszközének tűnhetnek, általában felülmúlják aktívan kezelt társaik teljesítményét. A statisztikák azt mutatják, hogy az aktívan kezelt alapok több mint 90%-a nemhogy nem tudja megverni a piacot, hanem rosszabbul teljesít, mint a piaci benchmarkok. Ez azonban nem mindig van így, mivel a fedezeti alapokHedge Fund stratégiákA fedezeti alap egy olyan befektetési alap, amelyet akkreditált magánszemélyek és intézményi befektetők hoznak létre a hozamok maximalizálása céljából, és jobban teljesítenek a csökkenő piacokon.
2. Költség
Az indexalapok az aktívan kezelt alapokhoz képest kevésbé költségesek a befektetők számára. A költséghányad (az az éves díj, amelyet egy alap a befektetőinek felszámít az igazgatási és működési költségekértSG&ASG&A magában foglalja az összes nem termelési költséget, amely egy adott időszakban a vállalatnál felmerül. Ide tartoznak az olyan költségek, mint a bérleti díj, reklám, marketing) általában nem haladja meg a 0,1%-ot. Másrészt az aktívan kezelt alapok akár 0,7%-os költséghányadot is kérhetnek. A befektetőnek azonban továbbra is a befektetési stílusa és céljai alapján kell kiválasztania a befektetési alap típusát.
Az indexalapú alapok akkor működnek a legjobban, ha a befektetőnek biztonságos és diverzifikált befektetésre van szüksége, hosszú befektetési horizonton szinte garantált hozammal. Emellett olyan nem kifinomult befektetők számára is alkalmasak, akik nem kívánnak időt vagy pénzt fektetni kiterjedt befektetési kutatásba.
Az aktívan kezelt alapok lehetőséget nyújtanak a befektetőnek arra, hogy legyőzze a piacot. Az alapok rövid befektetési horizonton nagyobb hozamot biztosíthatnak. Az ilyen alapok befektetőinek rendelkezniük kell némi befektetési tapasztalattal és ismeretekkel, hogy képesek legyenek megérteni az alap által alkalmazott stratégiát.
Kiegészítő források
A CFI a pénzügyi modellezési & értékelési elemző (FMVA)™FMVA® minősítés hivatalos szolgáltatója Csatlakozzon a több mint 350 600 diákhoz, akik olyan vállalatoknál dolgoznak, mint az Amazon, a J.P. Morgan és a Ferrari pénzügyi elemzői minősítés. Innentől kezdve javasoljuk, hogy folytassa ismereteinek bővítését és megértését további vállalati pénzügyi témákban, mint például:
- Dow Jones Industrial Average (DJIA)Dow Jones Industrial Average (DJIA)A Dow Jones Industrial Average (DJIA), más néven “Dow Jones” vagy “a Dow”, az egyik legszélesebb körben elismert tőzsdeindex.
- Befektetés: A Beginner’s GuideInvesting: A Kezdők útmutatójaCFI Befektetés kezdőknek című útmutatója megtanítja Önnek a befektetés alapjait és azt, hogyan kezdjen hozzá. Ismerje meg a kereskedés különböző stratégiáit és technikáit, valamint a különböző pénzügyi piacokat, amelyeken befektethet.
- TőzsdeTőzsdeA tőzsde a tőzsdén vagy tőzsdén kívül kereskedett részvények kibocsátására, vételére és eladására létező nyilvános piacokat jelenti. A részvények, más néven részvények egy vállalatban való törtrészvénytulajdont képviselnek
- A piacok típusai – kereskedők, brókerek, tőzsdékA piacok típusai – kereskedők, brókerek, tőzsdékA piacok közé tartoznak a brókerek, a kereskedők és a tőzsdei piacok. Az egyes piacok különböző kereskedési mechanizmusok szerint működnek, amelyek befolyásolják a likviditást és az ellenőrzést. A különböző típusú piacok különböző kereskedési jellemzőket tesznek lehetővé, amelyeket ebben az útmutatóban
vázolunk fel.