7 fondi comuni a basso rischio da comprare ora

• 2/26/2020 3:00pm EDT
• Di Todd Shriber, InvestorPlace Contributor

Al loro interno, i fondi comuni dovrebbero essere investimenti a basso rischio. L’obiettivo di molti fondi comuni è quello di fornire un’ampia esposizione ad una particolare classe di attività: azioni, obbligazioni, ecc. Questa diversità dovrebbe, in teoria, portare ad un profilo di rischio più basso per gli investitori.

Secondo la Securities and Exchange Commission (SEC):

“Tutti i fondi hanno un certo livello di rischio. Con i fondi comuni, si può perdere parte o tutto il denaro investito perché i titoli detenuti da un fondo possono scendere di valore. I dividendi o i pagamenti degli interessi possono anche cambiare quando cambiano le condizioni del mercato… Il rendimento passato di un fondo non è così importante come si potrebbe pensare perché il rendimento passato non predice i rendimenti futuri. Ma la performance passata può dirvi quanto volatile o stabile sia stato un fondo in un periodo di tempo. Più il fondo è volatile, più alto è il rischio dell’investimento”

Infatti, una serie di fondi comuni a basso rischio che coprono diverse classi di attività sono attualmente disponibili per gli investitori. Tuttavia, anche alcuni fondi comuni a basso rischio non sono del tutto privi di rischi. Anche i fondi comuni a basso rischio con esposizione al reddito fisso hanno qualche rischio.

“I fondi comuni obbligazionari – come tutti i fondi comuni – comportano un rischio di investimento, compresa la possibile perdita del capitale. Un principio fondamentale dell’investimento noto come il tradeoff rischio/ricompensa significa che quando si prende la decisione informata di assumere un certo rischio, si crea anche l’opportunità di ricompensa. Gli investitori dovrebbero essere consapevoli dei rischi e delle potenziali perdite associate all’investimento in fondi comuni obbligazionari”, secondo l’Investment Company Institute (ICI).

Ecco alcuni fondi comuni a basso rischio per investitori conservatori da considerare.

Fondi comuni a basso rischio: Fidelity Income Conservative Bond Fund (FCONX)

Expense Ratio: 0,35%, o $35 all’anno per $10.000 investiti

Il Fidelity Income Conservative Bond Fund (MUTF:FCONX) incarna il “fondo comune a basso rischio”, soprattutto in un momento in cui i tassi di interesse potrebbero aumentare. I fondi obbligazionari a breve termine sono tra i fondi a reddito fisso più popolari di quest’anno a causa del profilo di rischio di durata inferiore offerto dalle obbligazioni a breve scadenza.

Il rischio di credito è benigno con questo fondo Fidelity perché le sue partecipazioni sono composte principalmente da debito sovrano. Oltre il 70% delle partecipazioni di FCONX sono classificate AA o A.

Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX)

Expense Ratio: 0.2%

Quando si cercano fondi comuni a basso rischio, il Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (MUTF:VIPSX) qui evidenziato è la classe di investitori di questo popolare prodotto.

Treasury inflation-protected securities (TIPS), le obbligazioni detenute da questo fondo Vanguard, sono obbligazioni a basso rischio. Un rischio ridotto nello spazio del reddito fisso di solito significa rendimenti più bassi, e questo è vero per TIPS.

Il reddito su questo fondo comune a basso rischio “può fluttuare di più in questo fondo perché i pagamenti dipendono dai cambiamenti dell’inflazione. Gli investitori con un orizzonte temporale a lungo termine possono considerare questo fondo come un complemento a un portafoglio a reddito fisso già diversificato”, secondo Vanguard.

Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)

Expense Ratio: 0.27%

Su lunghi periodi di detenzione, le azioni a dividendo possono ridurre il profilo di rischio di un portafoglio e ci sono molti fondi a dividendo che possono essere classificati come fondi comuni a basso rischio, compreso il Vanguard Equity Income Fund (MUTF:VEIPX). VEIPX è la classe di azioni per gli investitori di questa popolare offerta di Vanguard.

Questo fondo comune a basso rischio detiene il 97,4% di azioni e la maggior parte di esse ha grandi capitali di mercato. I servizi finanziari e i titoli tecnologici si combinano per oltre il 28% del roster di VEIPX, mentre i settori sanitario e industriale si combinano per quasi il 25% delle sue partecipazioni.

VEIPX non ha esplicitamente un requisito di striscia di aumento dei dividendi, ma questo fondo è sede di alcuni titoli con lunghe storie di pagamenti in aumento. Molte delle prime dieci partecipazioni di VEIPX hanno strisce di aumento dei dividendi che possono essere misurate in decenni.

American Century Mid-Cap Value Fund (ACLAX)

Expense Ratio: 1.23%

Alcune parole di consiglio riguardo all’American Century Mid-Cap Value Fund (MUTF:ACLAX). Come indica il rapporto spese di cui sopra, questo non è un fondo a buon mercato e questo stato è ulteriormente cementato da un carico di vendita del 5,75%, il che significa che gli investitori che considerano questo fondo comune a basso rischio dovrebbero essere in esso per il lungo termine.

Per quanto riguarda le notizie migliori, le mid-cap hanno una lunga storia di sovraperformare le large-cap mentre lo fanno con meno volatilità degli stock small-cap.

I servizi finanziari e i settori industriali si combinano per oltre il 45% del peso di ACLAX. Nessuna delle partecipazioni del fondo supera un peso del 3,1% alla fine del terzo trimestre.

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)

Expense Ratio: 0.04%

Il Vanguard Total Stock Market Index Fund (MUTF:VTSAX) è un fondo indice gestito passivamente, non un fondo comune attivo. Nel mondo dei fondi, VTSAX è uno dei veri giganti tra i prodotti azionari. Alla fine di gennaio, attraverso varie classi di azioni, il Vanguard Total Stock Market Index Fund, aveva più di 900 miliardi di dollari di attività nette.

VTSAX può essere considerato un fondo comune a basso rischio tra i fondi azionari grazie in parte al suo enorme roster. Questo fondo Vanguard ospita oltre 3.000 azioni, dando una formazione che è più di sei volte più grande del S&P 500.

VTSAX è la classe di azioni Admiral di questo fondo e ha una tassa annuale che rende questo fondo molto economico.

Fidelity Advisor Strategic Income Fund (FSTAX)

Expense Ratio: 0.98%

Il Fidelity Advisor Strategic Income Fund (MUTF:FSTAX) è un fondo obbligazionario multisettoriale, che offre agli investitori un’esposizione a più angoli dell’universo del reddito fisso.

“Il fondo utilizza un mix neutrale di circa il 45% di high yield, 25% di U.S. Government e investment-grade, 15% mercati emergenti e 15% mercati sviluppati esteri … Impegnandosi in operazioni che hanno un effetto leva sul fondo”, secondo Fidelity.

I gestori del fondo possono regolare il rischio di credito e di tasso di interesse in base alle condizioni di mercato. Il fondo ha 16,9 miliardi di dollari di attività e ha battuto il suo benchmark negli ultimi tre anni.

Invesco Global Low Volatility Equity Yield Fund (GTNDX)

Expense Ratio: 1.59%

L’Invesco Global Low Volatility Equity Yield Fund (MUTF:GTNDX) può essere considerato un altro fondo comune a basso rischio che segue lo spazio a media capitalizzazione. Quest’ultima categoria ha mantenuto la sua performance abbastanza solida quest’anno.

Questo fondo comune a basso rischio “ha il doppio obiettivo di fornire reddito e crescita a lungo termine del capitale”. Oltre a questi obiettivi, il fondo punta a un livello di volatilità totale che è inferiore a quello del suo indice di mercato ponderato per la capitalizzazione”, secondo l’emittente.

Todd Shriber è un collaboratore di InvestorPlace dal 2014. Al momento della scrittura, non possiede nessuno dei titoli sopra citati.

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