Come scegliere un avvocato di pianificazione patrimoniale

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La mentalità del fai da te, o DIY, è un concetto comune per le persone per risparmiare tempo, denaro e risorse. Sempre più persone sanno esattamente cosa vogliono e preferiscono farlo da soli invece di pagare un appaltatore esterno per cercare di avvicinarsi il più possibile alla loro visione.

Lo stesso vale per i piani immobiliari? Un’opzione fai da te è la scelta migliore?

Anche se i fornitori di servizi legali fai da te offrono tariffe più basse e tempi di consegna più rapidi di un avvocato a contratto, alcuni sono stati citati in giudizio in un paio di stati per aver violato gli statuti sull’esercizio della professione legale non autorizzata.

La verità è che il fai da te del proprio piano patrimoniale può cullare i clienti in un falso senso di sicurezza. Le conseguenze di un piano patrimoniale redatto in modo improprio potrebbero richiedere molto tempo per rimediare.

Senza un adeguato background legale, redigere il proprio piano può comportare conseguenze finanziarie ed emotive. Gli errori di redazione possono alterare profondamente i rapporti familiari, causando confusione, delusione e, nel peggiore dei casi, controversie ostili.

In un caso, un residente del New Jersey ha optato per l’acquisto di un kit di forme di testamento e ha scritto attentamente a mano le sue disposizioni previste nel documento. Credendo che fosse completo, si è suicidato, ma non aveva fatto testimoniare correttamente il documento. Questa svista è costata alla sua famiglia decine di migliaia di dollari in spese legali per interpretare e dare effetto alla sua volontà.

Se si crea un testamento o un contratto fiduciario da soli, è probabile che nessuno oltre al testatore sia in grado di spiegare le vostre intenzioni. Chi redige i propri documenti correrà il rischio di usare parole, termini e descrittori che potrebbero non rendere efficaci le disposizioni. Di conseguenza, il mancato uso delle parole di “intenzione testamentaria” potrebbe invalidare il testamento, e l’uso di un linguaggio precettivo potrebbe rendere le disposizioni inapplicabili.

Qual è dunque il ruolo di un avvocato di pianificazione patrimoniale e perché dovreste assumerne uno in questioni come queste?

Un avvocato di pianificazione patrimoniale fornisce più di una competenza tecnica. Essendo stato addestrato in questo campo, un avvocato esperto può anche servire come consulente per la famiglia mentre prendono le loro decisioni intime sul futuro e i loro beni acquisiti. Un avvocato di pianificazione patrimoniale avrebbe un’esperienza maturata dopo aver discusso i problemi con migliaia di clienti e può essere in grado di fornire una prospettiva diversa e consigliare su situazioni uniche.

Gli avvocati sono anche mantenuti per aiutare i clienti a capire i vari ruoli di un fiduciario o tutore e fornire consigli di vita reale. Una parte del suo ruolo è di assicurare che le intenzioni e gli obiettivi del cliente siano correttamente accertati, espressi e catturati nei documenti.

Richiedere un avvocato per il vostro piano patrimoniale rafforza anche la validità del testamento. In caso di conflitto, un avvocato può spiegare le vostre intenzioni a un giudice che esaminerebbe le conversazioni che avete avuto in vita. Per esempio, a New York, la legge attuale crea una presunzione di validità se il testamento è eseguito sotto la supervisione di un avvocato.

Un avvocato può fornire una guida per realizzare potenziali risparmi fiscali. La guida fiscale richiede una comprensione dettagliata di numerose opzioni che solo un uomo può fornire.

I servizi legali non vi guidano sul finanziamento del vostro trust e assicurano che i vostri beni siano correttamente intitolati per consentire una transizione senza soluzione di continuità ai vostri beneficiari.

Cosa devo cercare quando scelgo un avvocato di pianificazione patrimoniale? L’avvocato dovrebbe essere specializzato in pianificazione patrimoniale, dedicando il suo tempo a questo settore del diritto. Un avvocato che pretende di specializzarsi nella pianificazione patrimoniale, ma si diletta anche nel diritto immobiliare e commerciale potrebbe non avere l’esperienza necessaria per capire le sfumature della pianificazione patrimoniale ed elaborare un piano personalizzato per le vostre esigenze.

Iniziare con la famiglia e gli amici per ottenere riferimenti. Controllate il sito web dell’Ordine degli Avvocati dello Stato per assicurarvi che l’avvocato sia autorizzato e in regola. Inoltre, controllare il sito web dello studio legale e account di social media per informazioni sui servizi di pianificazione patrimoniale e gli aggiornamenti sui cambiamenti nelle leggi di pianificazione patrimoniale. Gli studi che aggiornano regolarmente il loro sito web e mantengono attivi gli account dei social media sono probabilmente impegnati attivamente con i loro clienti e apprezzano il servizio clienti.

Di quali documenti ho bisogno e come dovrei prepararmi per un incontro di pianificazione patrimoniale?

È una buona idea iniziare con un inventario dei vostri beni per determinare la dimensione del vostro patrimonio a fini fiscali, e anche per aiutarvi a pensare a come vorreste disporre di tali beni. Questo sarebbe un buon momento per preparare una lista di tutti i conti bancari, conti pensionistici, polizze di assicurazione sulla vita e titoli e ottenere atti di concessione per le vostre proprietà immobiliari. Dopo aver preparato un inventario dei vostri beni, potete iniziare a pensare a come vorreste che i vostri beni fossero distribuiti alla vostra morte.

In seguito, chiedetevi a chi vi affidereste per gestire le vostre finanze e amministrare il vostro fondo alla vostra morte. Se avete figli minori, vorrete anche determinare chi saranno i loro tutori nel caso in cui sia voi che il vostro coniuge passiate prima che compiano 18 anni.

Questi passi rendono il processo di pianificazione patrimoniale meno scoraggiante. Molti clienti sono sorpresi di scoprire che creare il loro piano patrimoniale è più facile e meno lungo di quanto pensassero.

L’automazione legale del vostro piano patrimoniale può sembrare attraente a molti livelli. Tuttavia, se doveste procedere su questa strada, fatelo con cautela. Eventi di vita specifici possono alterare decisioni e scelte che potrebbero essere fatte e messe in atto in un piano patrimoniale. Anche se potreste ottenere un risparmio finanziario a breve termine, mantenere un avvocato esperto per questioni come questa sarà vantaggioso per la pace della mente sul futuro della vostra famiglia.