Un pegno fiscale è una rivendicazione legale fatta dal governo quando una persona non riesce a pagare una delle varie tasse, come l’imposta sul reddito, l’imposta patrimoniale o le tasse sui beni personali. Se il pagamento non è imminente quando il contribuente riceve un avviso e una richiesta di pagamento, la prossima linea di azione da parte del governo potrebbe essere l’inserimento di un pegno fiscale contro la vostra proprietà. Questi crediti possono essere imposti sia dal governo federale che da quello statale.
Cos’è un pegno statale?
Come suggerisce il nome, un pegno fiscale statale è imposto dal governo statale. Consente al governo di esercitare un diritto legale sulla proprietà del debitore al fine di garantire l’imposta dovuta. Un avviso di pegno fiscale statale viene emesso prima che questa azione venga intrapresa. A seconda dei beni posseduti dal contribuente, il pegno può applicarsi a beni immobili o personali. Questo pegno rimane quindi sulla proprietà in questione fino a quando le tasse sono state pagate o viene raggiunta un’altra risoluzione appropriata.
Prima che l’avviso di pegno fiscale dello Stato venga emesso, diversi passi saranno fatti dal governo. In primo luogo, i vostri debiti fiscali saranno valutati, dopo di che vi sarà inviata una fattura per le tasse dovute o una fattura finale per le tasse dovute. Ci sarà poi un periodo di attesa di 35 giorni, entro il quale è necessario saldare il debito fiscale o trovare un accordo prima che venga emesso un avviso di pegno fiscale statale.
Quanto dura un pegno fiscale statale?
Un periodo di prescrizione è un lasso di tempo legale durante il quale l’azione legale può essere portata contro qualcuno. L’IRS ha generalmente fino a tre anni dalla data in cui si presenta una dichiarazione dei redditi (o si richiede di presentare una dichiarazione dei redditi) per valutare ulteriori passività sulle imposte federali sul reddito.
Ci sono due eccezioni con le tasse federali: 1) se sottovalutate il vostro reddito lordo di più del 25 per cento o 2) se non presentate una dichiarazione o presentate una dichiarazione fraudolenta. In queste circostanze, il termine di prescrizione è esteso a sei anni e nessun limite di tempo, rispettivamente. Inoltre, il governo federale ha 10 anni dalla data in cui l’importo finale è dovuto per raccogliere le tasse non pagate. Tuttavia, è possibile azzerare o sospendere il termine di prescrizione se 1) si stipula un accordo di rateizzazione con l’IRS, 2) si raggiunge un’offerta di compromesso, o 3) si entra nel fallimento.
D’altra parte, gli stati generalmente seguono la regola dei tre anni per le imposte sul reddito statale. Tuttavia, diversi stati non seguono la regola dei tre anni di prescrizione. Per esempio, Arizona, California, Colorado, Kentucky, Michigan, Wisconsin, e Ohio possono estendere fino a quattro anni per valutare ulteriori obblighi fiscali. Nel frattempo, il Minnesota prevede tre anni e mezzo, e il Montana permette cinque anni. Kansas, Louisiana, New Mexico, Oregon, e Tennessee seguono tutti un calendario di tre anni con eccezioni limitate.
Controllare con il vostro governo statale locale può aiutare a rispondere a più domande sulla prescrizione nel vostro stato. Si può anche trovare più facile consultare un professionista fiscale per quanto riguarda un pegno statale. I professionisti delle tasse sono la vostra migliore linea di difesa da pegni e prelievi posti su conti bancari, proprietà, beni e salari.
La regola generale è che un pegno legale può durare per tre anni. Tuttavia, il governo federale ha fino a 10 anni per raccogliere un debito fiscale. Pertanto, è saggio raggiungere un accordo o fare appello a un pegno fiscale prima che l’IRS possa mettere un prelievo sui vostri conti bancari o proprietà.
Come si ottiene la rimozione di un pegno?
Un pegno fiscale è il primo passo dell’Internal Revenue Service per recuperare le tasse arretrate. Una volta che l’IRS applica un prelievo fiscale, può congelare i vostri conti bancari, sequestrare beni personali e beni, così come pignorare i salari.
Di conseguenza, si vuole prendere ogni precauzione possibile per avere un pegno fiscale rimosso prima che l’IRS agisca. Fortunatamente, ci sono diversi modi per rimuovere un pegno statale. In primo luogo, gli stati pongono dei limiti su quanto tempo un pegno è valido. Le regole variano ampiamente da stato a stato, il che rende il parlare con un professionista delle tasse il primo passo per evitare duri pignoramenti dei salari e sequestri di proprietà.
In secondo luogo, è possibile avviare trattative private con l’IRS o il governo statale. Potete discutere la possibilità di patteggiare le tasse non pagate, per esempio. Un professionista delle tasse può aiutarvi a negoziare attraverso l’arbitrato, la mediazione, o discussioni informali.
I contribuenti hanno anche il diritto legale di presentare un ordine del tribunale. Potete anche considerare la rimozione del pegno (disponibile nel fallimento del capitolo 13) o l’elusione del pegno (fallimento del capitolo 7). Dopo aver analizzato le vostre circostanze, un professionista fiscale può anche raccomandare di cercare di entrare in un processo di rimozione del pegno di proprietà.
Evitare i pegni fiscali statali
I pegni danno al governo statale una quantità significativa di potere sulle vostre finanze e beni. Sfortunatamente, le cose raramente finiscono bene per i contribuenti inadempienti una volta che un pegno fiscale è posto. Le ipoteche offrono sicurezza ai creditori permettendo al governo (o a un altro creditore) di sequestrare la proprietà o di intraprendere altre azioni legali per soddisfare debiti e obblighi. Inoltre, i vincoli sono pubblici, il che significa che possono distruggere il vostro punteggio di credito e rendere molto difficile ottenere nuovi prestiti.
Come risultato, dovreste considerare le opzioni più praticabili per rimuovere un vincolo statale. Il primo, e più ovvio, è quello di pagare il debito per intero. Tuttavia, la maggior parte dei contribuenti raggiunge questa situazione per un motivo e semplicemente non ha i fondi necessari. Di conseguenza, patteggiare con il governo statale è un’opzione praticabile, ma è consigliabile solo se si ha una rappresentanza legale qualificata.
Ha anche il diritto di appellarsi a un pegno fiscale se crede che la richiesta non sia legittima. Ci sono casi in cui le ipoteche fiscali vengono rilasciate o dimenticate ma rimangono comunque sulla vostra proprietà, per esempio. Contestare un credito presentando un ricorso è un diritto legale che si ha come contribuente, ma solo sotto parametri specifici.
Levy & Associates-Your Tax Defense Team
Levy & Associates supporta individui e aziende di tutte le dimensioni quando si tratta di pegni fiscali e prelievi. Se il pegno è posto dal governo statale o federale, abbiamo le risorse e l’esperienza per proteggere i vostri beni.
I pegni statali sono il primo passo verso il sequestro dei vostri fondi e beni. Potreste perdere una casa, veicoli, risparmi o salari perché un pegno si trasforma in un’imposizione. Se il governo statale vi notifica un pegno, dovete agire subito.
Contattate Levy & Associates al numero 800-TAX-LEVY o visitate levytaxhelp.com. Siamo disponibili per una consultazione iniziale gratuita per discutere i dettagli del vostro pegno fiscale e le opzioni disponibili per aiutare a soddisfare tutte le tasse non pagate.
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