Cosa sono i fondi indicizzati?
I fondi indicizzati sono fondi comuni di investimentoFondi comuni di investimentoUn fondo comune è un pool di denaro raccolto da molti investitori allo scopo di investire in azioni, obbligazioni o altri titoli. I fondi comuni sono di proprietà di un gruppo di investitori e gestiti da professionisti. Impara i vari tipi di fondi, come funzionano, e i benefici e i compromessi di investire in essi o in fondi negoziati in borsa (ETF) che sono progettati per seguire la performance di un indice di mercato. I fondi attualmente disponibili tracciano diversi indici di mercato, tra cui il S&P 500S&P – Standard and Poor’sStandard & Poor’s è una società americana di informazioni finanziarie che opera come divisione di S&P Global. S&P è un leader di mercato nel, Russell 2000, e FTSE 100.
Un fondo indice è una forma di investimento passivo. Questo significa che i gestori di portafoglioGestore di portafoglioGestore di portafoglio gestisce i portafogli di investimento utilizzando un processo di gestione del portafoglio in sei fasi. Scoprite esattamente cosa fa un gestore di portafoglio in questa guida. I gestori di portafoglio sono professionisti che gestiscono portafogli di investimento, con l’obiettivo di raggiungere gli obiettivi di investimento dei loro clienti. non hanno bisogno di spendere molto tempo e risorse per scegliere i titoli adatti per gli investimenti o riequilibrare il portafoglio. In media, il portafoglio viene riequilibrato una volta ogni sei mesi. Pochi requisiti operativi e amministrativi significano efficienza dei costi per tali fondi.
Generalmente, questi fondi sono considerati investimenti sicuri e semplici a lungo termine. Pertanto, sono utilizzati attivamente nei piani di pensionamento.
Fondi indice vs. Fondi gestiti attivamente
I fondi indice sono una valida alternativa ai fondi gestiti attivamente. I fondi indicizzati e quelli gestiti attivamente possono essere confrontati secondo i seguenti parametri:
1. Performance
Mentre i fondi indicizzati possono sembrare un mezzo di investimento poco sofisticato, essi tendono a superare le loro controparti gestite attivamente. Le statistiche mostrano che più del 90% dei fondi gestiti attivamente non solo non possono battere il mercato, ma hanno prestazioni peggiori dei benchmark di mercato. Tuttavia, questo non è sempre il caso, poiché gli hedge fundsHedge Fund StrategiesUn hedge fund è un fondo d’investimento creato da individui accreditati e investitori istituzionali allo scopo di massimizzare i rendimenti e performare meglio nei mercati al ribasso.
2. Costo
I fondi indicizzati sono meno costosi per gli investitori rispetto ai fondi gestiti attivamente. L’indice di spesa (la tassa annuale che un fondo addebita ai suoi investitori per le spese amministrative e operativeSG&ASG&A include tutte le spese non produttive sostenute da una società in un dato periodo. Include spese come affitto, pubblicità, marketing) di solito non supera lo 0,1%. D’altra parte, i fondi a gestione attiva possono chiedere rapporti di spesa fino allo 0,7%. Tuttavia, un investitore dovrebbe comunque scegliere il tipo di fondo di investimento in base al suo stile di investimento e ai suoi obiettivi.
I fondi basati sull’indice funzionano meglio se un investitore ha bisogno di un investimento sicuro e diversificato con un rendimento quasi garantito su un lungo orizzonte di investimento. Inoltre, sono adatti per gli investitori non sofisticati che non desiderano investire tempo o denaro in ricerche approfondite sugli investimenti.
I fondi gestiti attivamente forniscono all’investitore l’opportunità di battere il mercato. I fondi possono offrire un rendimento maggiore su un breve orizzonte d’investimento. Gli investitori in tali fondi dovrebbero possedere una certa esperienza e conoscenza degli investimenti per essere in grado di comprendere la strategia impiegata dal fondo.
Risorse aggiuntive
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