Se sei una persona che guadagna soldi negli Stati Uniti, c’è una buona probabilità che tu debba pagare le tasse ogni anno. Che tu sia single, sposato o vedovo, è tua responsabilità determinare se hai i requisiti per pagare le tasse. Se ce l’hai, entro il 15 aprile, la scadenza fiscale federale, le tue tasse devono essere accuratamente archiviate e completamente pagate.
E allora, cosa succede se non lo sono?
A seconda della vostra situazione specifica, il mancato deposito o pagamento delle vostre tasse può comportare una serie di conseguenze. Spesso sarete soggetti a sanzioni fiscali, che vi faranno correre un bel po’ di soldi fino al 50% dell’ammontare delle vostre tasse non pagate. Si può anche affrontare il pignoramento del salario o il sequestro della proprietà. Questo potrebbe farvi chiedere: si può andare in prigione per non aver pagato le tasse?
La risposta breve è: sì, ma solo in situazioni molto specifiche. Vi guideremo attraverso questi scenari, e vi aiuteremo a capire le vere conseguenze del non pagare le tasse.
- Cosa succede quando non paghi le tasse?
- Scenari che portano alla prigione
- Truffe telefoniche dell’IRS
Cosa succede quando non paghi le tasse?
Se hai mancato la tua scadenza fiscale, dovresti aspettarti di sentire l’IRS. La loro prima linea di azione si presenta sotto forma di sanzioni fiscali. Riceverà una lettera dall’IRS, conosciuta come un avviso di penalità. Le specifiche del vostro avviso di penalità dipenderanno dai vostri particolari dubbi.
Esaminiamo gli avvisi di penalità più comuni e le loro conseguenze:
- Mancato pagamento o mancato pagamento: Se hai archiviato le tue tasse ma non hai ancora pagato l’intera somma di denaro che devi all’IRS, sarai colpito da un mancato pagamento o da un avviso di penalità per pagamento insufficiente. Questa penalità matura ad un tasso dello 0,5% dell’importo totale non pagato per ogni mese in cui il pagamento è in ritardo. Per esempio, un pagamento che è in ritardo di 12 mesi vi farà correre una penalità del 6% del vostro importo non pagato. Questa penalità arriva al massimo al 25% una volta superati i 50 mesi di ritardo.
- Mancata archiviazione: Se non sei riuscito ad archiviare tutto, sei in acqua più calda con l’IRS. La penalità per mancato deposito matura al 5% del vostro importo non pagato per ogni mese di ritardo. Molto simile alla penalità di mancato pagamento, arriva al massimo al 25%, ma ci arriverete molto più rapidamente.
- Mancato pagamento delle tasse stimate: Se guadagnate soldi che non vengono tassati durante l’anno, come il reddito da lavoro autonomo, l’affitto, l’interesse, o altro, potrebbe essere necessario pagare le tasse trimestrali stimate. Se devi più di 1.000 dollari all’IRS e non riesci a pagare le tasse trimestrali, o hai sottovalutato grossolanamente l’importo che dovevi pagare durante l’anno, sarai multato di circa il 4% dell’importo che devi.
Un avviso di multa richiede tipicamente il pagamento per intero, ma questo non è necessariamente richiesto. L’IRS offre una serie di soluzioni per aiutare le persone a pagare il loro debito in modo più gestibile. Si può essere idonei per un accordo di rateizzazione mensile IRS, che vi permetterà di pagare il vostro debito fiscale nel corso di 72 mesi. Si noti che le sanzioni fiscali continueranno ad accumularsi durante questo periodo di tempo, quindi è meglio pagare il debito il più velocemente possibile. Se non sei in grado di pagare l’intera sanzione, potresti avere diritto a un accordo di pagamento parziale o a un’offerta di compromesso, che se approvata dall’IRS ti permette di pagare meno dell’intero importo dovuto. La riscossione può anche essere temporaneamente ritardata se l’IRS determina che può causarle difficoltà finanziarie estreme.
Se non si riesce a procedere con una delle opzioni di cui sopra e il debito fiscale rimane insoluto, l’IRS può intraprendere le proprie azioni per raccogliere l’importo dovuto, tra cui:
- Un pegno fiscale federale: Questo è un diritto legale sulla tua proprietà che può essere collocato 10 giorni dopo aver ricevuto un avviso di penalità, se non agisci. Un pegno fiscale federale include tutta la vostra proprietà, e continua ad applicarsi alla nuova proprietà che si accumula fino a quando il debito non è pagato e il pegno federale è ancora in atto. Un pegno fiscale federale è un documento pubblico e può influenzare il vostro punteggio di credito e apparire sul vostro rapporto di credito. Andrà via solo una volta che il vostro debito fiscale è pagato per intero.
- Prelievo di proprietà: L’IRS può anche prelevare, o sequestrare, la vostra proprietà se il vostro debito fiscale rimane non pagato. Questo potrebbe includere la vostra casa, auto, o altro. Di nuovo, il prelievo andrà via solo una volta che il debito fiscale è pagato per intero.
- Prelievo di beni: Un’altra opzione che l’IRS ha è quella di prelevare i vostri beni come il salario, noto come pignoramento del salario, conti bancari, prestazioni di sicurezza sociale, o reddito da pensione per compensare la quantità di denaro che si deve.
Quindi, si può andare in prigione per non aver depositato o pagato le tasse? Mentre è possibile che gli scenari di cui sopra possano portare ad un anno di prigione, questo è improbabile. Questo perché l’IRS considera queste accuse civili, e nella maggior parte dei casi non porteranno a un procedimento penale. Rivediamo ora gli scenari che portano a un procedimento penale.
Scenari che portano alla prigione
Ci sono alcuni scenari in cui la risposta a “l’IRS può mettermi in prigione?” può essere sì.
Quando si tratta di determinare se una situazione con le vostre tasse porterà alla prigione, la determinazione principale è se avete commesso un reato che l’IRS vede come civile o penale. I suddetti scenari sono considerati trattati in un procedimento civile, il che significa che probabilmente non vi porteranno in prigione. L’IRS sa che le leggi fiscali possono essere estremamente complesse e che gli errori accadono, ed è per questo che l’IRS considera questi reati come negligenza, cioè disattenzione, piuttosto che frode fiscale, che è un inganno intenzionale. Rivediamo la frode fiscale e le sue potenziali conseguenze.
Che cos’è la frode fiscale?
La frode fiscale, o evasione fiscale, è la deliberata falsificazione di informazioni al fine di limitare la responsabilità fiscale. Ciò significa che qualcuno ha intenzionalmente mentito sui propri moduli fiscali con l’intenzione di dover pagare meno tasse all’IRS o gonfiare la propria dichiarazione dei redditi. La frode fiscale può avvenire in diversi modi, alcuni dei quali sono più difficili da perseguire di altri. Questo perché, affinché l’IRS possa condannare una persona per frode fiscale, deve essere in grado di dimostrare con prove concrete che la frode commessa era intenzionale e deliberata. La frode fiscale può includere cose come:
- Sottolineare intenzionalmente o omettere il reddito
- Sovrastimare o falsificare le deduzioni
- Misurare le spese personali come spese aziendali
- Fabbricare false registrazioni
Conseguenze della frode fiscale
Se hai commesso evasione fiscale o aiutato qualcun altro a commettere evasione fiscale, dovresti aspettarti di finire in prigione. L’IRS impone una pena detentiva di 5 anni a chiunque presenti una dichiarazione dei redditi fraudolenta, e una pena detentiva da 3 a 5 anni a coloro che aiutano altri a farlo. L’IRS ha da tre a sei anni per portare accuse penali contro di voi una volta che le vostre tasse fraudolente sono state archiviate.
Rifugi fiscali abusivi
I rifugi fiscali sono accordi finanziari che minimizzano le tasse, come deduzioni per un prestito studentesco o donazioni di beneficenza. Questi rifugi fiscali sono perfettamente legali e spesso un modo rispettabile per ridurre il peso delle vostre tasse annuali. Quando questi rifugi fiscali sono falsificati o abusati, tuttavia, ci si trova nei guai abbastanza rapidamente. Questi sono conosciuti come rifugi fiscali abusivi, e sono un grande no-no agli occhi dell’IRS. Questo può includere frodi come la creazione di false società o un falso ente di beneficenza per disperdere il vostro reddito. Se avete abusato di un rifugio fiscale, l’IRS può addebitarvi una penalità pari al 75% dell’importo delle vostre tasse non pagate o addirittura mandarvi in prigione.
Truffe telefoniche dell’IRS
Hai ricevuto di recente una telefonata che minacciava il carcere dall’IRS? Non siete soli. Un nuovo tipo di truffa è in aumento, in cui i criminali si spacciano per il Taxpayer Advocate Service dell’IRS, un’organizzazione all’interno dell’IRS che aiuta le persone a risolvere i loro problemi fiscali. Quando le vittime rispondono alla telefonata, i criminali usano questa truffa telefonica IRS per raccogliere informazioni personali, come il numero di sicurezza sociale della vittima o il numero di identificazione del contribuente individuale.
Se ricevi una telefonata dal Taxpayer Advocate Service di punto in bianco, è molto probabile che tu sia stato vittima di questa truffa telefonica. Il TAS non raggiunge i contribuenti di propria volontà; il contribuente deve iniziare il rapporto. Inoltre, l’IRS non minaccerà mai i contribuenti con le forze dell’ordine locali, non chiederà mai informazioni sul pagamento al telefono, né chiederà ai contribuenti di saldare i loro debiti tramite carta di debito prepagata, carta regalo o bonifico bancario.
Se sei stato vittima di una truffa telefonica dell’IRS, hai bisogno di aiuto per le tasse arretrate, o credi di essere nei guai con l’IRS contatta Community Tax oggi stesso. I nostri esperti fiscali sono in attesa, pronti ad aiutarti a trovare la soluzione migliore per le tue esigenze specifiche. Contattateci oggi al 1-844-325-4360.