2008年12月、バーナード・L・マドフは、数十年にわたって投資家から200億ドルをだまし取ったとして逮捕されました。 長年のマドフ詐欺の悪名にもかかわらず、アメリカの投資家はいまだに詐欺によって年間合計500億ドルを失っているのが現状です。 控えめに見積もっても、投資家の 10 人に 1 人は最終的にこの問題の犠牲になります。
詐欺師は革新的な専門家で、常に詐欺を再発明しています。 詐欺が起こると、被害者は金銭的な損失だけでなく、アイデンティティの崩壊や精神的な苦痛を味わうことになります。
一般的な投資詐欺
ねずみ講
1920年に逮捕される前にこの詐欺を始めたチャールズ・ポンジの名を取ったねずみ講は、最近の投資家からの資金を使って初期の投資家に「利益」を還元するもので、ピラミッド型とも呼ばれます。
Bernie Madoff はねずみ講を運営し、市場の利益と新しい投資家からの資金を使って、元の投資家に支払いました。 2008年に市場が崩壊しなければ、彼は何年も続けることができたかもしれません。
John Powers氏は、認定不正検査官（CFE）で、投資詐欺事件と金融犯罪を専門とする民間調査機関ハドソンインテリジェンスの代表取締役です。
Advance Fee Schemes
この詐欺で、パワーズはEメールでThe Balanceに、被害者が将来巨額の支払いを約束された後、比較的少額の前払いをすることを告げました。 その後、詐欺師はさらにお金を要求し続けるのです。
詐欺師は、追加支払いは税金、債券、保証金、保険、または取引を完了するために必要なその他の取引手数料を支払うために必要であると主張します。 最終的に、投資家は騙されたことに気づいて立ち去ると、パワーズは述べています。 2015年に証券取引委員会（SEC）が起訴し勝訴したあるケースでは、実在しないブラジル債券を市場に出すと約束した架空の証券会社によって、投資家が数百万ドルをだまし取られました」
市場操縦
「パンプ・アンド・ダンプ」としても知られるこの仕組みでは、宣伝者がまず誤解させるか偽の情報を使って保有株の価格を「つり上げ」、次に素早く売り、「捨てる」のです。 インターネット、電子メール、偽のニュースレターなどを使って、対象銘柄を宣伝する。 この手口には、個人情報の盗難も含まれます。 ハッカーはオンライン証券口座にアクセスし、それを使って特定の銘柄を買い占め、価格を吊り上げる。
Initial Coin Offering
これらは、暗号通貨を使用した新しい技術プラットフォームのための資金調達の方法です。 すべてのイニシャル・コイン・オファリング（ICO）がSECによって規制されているわけではありません。 ソーシャルメディアを使って簡単に宣伝することができ、詐欺師にとって理想的な環境を作り出しています。 2020年10月、SECは技術系起業家のジョン・マカフィーをICOを不正に推進し、パンプ・アンド・ダンプ方式で保有株を売却したとして起訴した。 北米証券監督者協会（NASAA）は、暗号通貨とこうしたICOを投資家への新たな脅威として指定している＜1778＞ ＜4931＞ 投資詐欺が成功する理由 ＜4137＞ ＜6887＞投資詐欺はしばしば信じられるから成功するのである。 詐欺師たちは、最新のニュースや出来事を利用して、詐欺が正当なものであるかのように思わせることに長けているのです。
パワーズ氏は、2020年に出現した投資家詐欺の最新アプローチの1つを説明しました。
「詐欺師は、ニュースで取り上げられた合法的な投資のように、自分たちのオファーを思わせようとするので、被害者は何か革新的で刺激的なことに関与していると信じるでしょう」とパワーズ氏はThe Balanceに語りました。
また詐欺師たちは、個人のつながりを利用して信用を作り出すのがうまいのです。 詐欺師は、数人のメンバーに計画を紹介し、そのメンバーを使って友人や隣人の間で他の被害者を募ります。
フェイスブックやその他のソーシャル・メディアの偽アカウントも、詐欺師が親近感を持たせて、潜入しようとしているグループのメンバーを装うために使われることがあると、パワーズは述べています。 バーニー・マドフは、ターゲットとなる犠牲者の間で、こうした「親密なつながり」を利用することで大きな成功を収めました。
“If it sounds too good to be true, it probably is” is the cardinal rule for avoiding fraud.
投資詐欺の典型的な兆候
詐欺の可能性がある場合は、SEC の投資家教育ウェブサイトが提供するこれらの警告サインを探してください：
- 幻の富を約束する。 利益が保証されている」、「50%以下の利益を得た人はいない」などの文言。 “このオファーは投資家に締め切られているため、今すぐ行動する必要があります”、または “わずかな投資家だけがこの独占的な機会を得ることができます”。
- 曖昧で誇張された信用情報。 詐欺師は、しばしば資格、業界賞、専門的な経験、および同僚を捏造します。 また、テレビやラジオの番組でゲストコメンテーターとして出演することもある。
- 社会的証明。 この投資は何百人もの人々を裕福にした」というような文言は、ターゲットとなる投資家にとって警戒すべきものです。 海外に送金したり、登録証券会社、銀行、その他の金融機関によって管理されていない口座に送金するよう要求することは、大きな赤信号です。
投資詐欺を避けるには
詐欺師は、オフラインとオンラインの両方で、常にあなたの個人情報を探し回っています。
個人情報の共有を求められたら、なぜそれが必要なのか、どのように保護されるのかを尋ねます。
Financial Industry Regulatory Agency (FINRA) BrokerCheck.com は、投資を依頼する人の身元と資格を確認するために最初に訪れるべきサイトです。 ブローカーチェックは、個人や会社が登録されているかどうか、何を販売するライセンスを持っているか、投資アドバイスを提供できるかどうかを教えてくれる無料のサービスです。 このサイトでは、苦情違反や規制措置もリストアップされます。 個人または会社がブローカーチェックで見つからない場合、それは大きな赤旗です。
非公開ビジネスへの投資、ICO、クラウドソース・オファリング、その他の非伝統的な機会など、SECに登録されていない投資は、大きな上昇可能性を秘めているかもしれませんが、詐欺師にとっては大きなチャンスでもあるのです。 正規のニュースレターには、ライターの持ち株や報酬の支払い方法について、非常に具体的な情報開示があります。 店頭取引で低価格で取引されているマイクロキャップ企業の「ペニーストック」についての未承諾の情報は、パンプ・アンド・ダンプ詐欺の赤旗の一つである。
貴金属、外国為替（FXとしても知られている）、ペニーストック、および暗号通貨は、時に非常に報酬の多いものになることがあります。 そのため、詐欺師が発見されずに活動する方法がより多く生み出されていると、詐欺検査官のパワーズは述べています。 そのため、詐欺師が発見されずに活動する方法が増えているのです。
詐欺の疑いがある場合、どうすればよいか
まず、恥ずかしさから助けを求めないようにしましょう。 投資詐欺師は、熟練したプロの犯罪者です。 彼らはしばしば、被害者を感情的に操るためにチームを雇っています。
- すぐに銀行に通知してください。
- 地元の警察署に連絡してください。
- The SEC
- Your state securities administrator
- Your state consumer protection agency
- FINRA
If there is a considerable amount of money involved, you may consider with an attorney or a private investigator who specializing in investment fraud.もありますね。 しかし、多額の成功報酬と自己負担が発生する可能性があることに注意してください。
Key Takeaways
- ある投資が理にかなっていない、あるいは正しく聞こえない場合は、一歩下がってみてください。 調査してください。
- 信頼できるソースから来たからと言って、それが正当であるとは限りません。
- 特に高圧的なセールストークには注意しましょう。
- 銀行や証券会社など、正規の金融機関でない口座にお金を振り込まないようにしましょう。