- 2/26/20 15:00pm EDT
- By Todd Shriber, InvestorPlace Contributor
投資信託はその中核において、低リスクの投資先であるべきだと思います。 多くの投資信託の目的は、株式、債券など、特定の資産クラスへの広範なエクスポージャーを提供することです。 証券取引委員会（SEC）によると、
「すべてのファンドには、ある程度のリスクがあります。 投資信託では、ファンドが保有する証券が値下がりする可能性があるため、投資した資金の一部または全部を失う可能性があります。 また、市場環境の変化により、配当や利息の支払いが変わることもあります・・・過去の実績は将来のリターンを予測するものではないので、ファンドの過去の実績は、あなたが考えるほど重要ではありません。 しかし、過去のパフォーマンスは、ファンドが一定期間にわたってどの程度変動しているか、または安定しているかを知ることができます。 ボラティリティが高いファンドほど、投資リスクは高くなります」
実際、現在、複数の資産クラスにまたがる低リスクの投資信託が投資家に提供されています。 しかし、低リスクの投資信託であっても、まったくリスクがないわけではありません。
「債券投資信託は、他の投資信託と同様に、元本割れの可能性を含む投資リスクを伴います」
債券投資信託は、債券のエクスポージャーを持つ低リスクの投資信託でさえ、いくつかのリスクを伴います。 リスクとリターンのトレードオフとして知られる投資の基本原則は、十分な情報を得た上で何らかのリスクを引き受ける決断をするとき、報酬を得る機会も生まれるということを意味します。 投資会社協会（ICI）によると、「投資家は債券投資信託に関連するリスクと損失の可能性を認識する必要があります」
保守的な投資家が考慮すべき低リスクの投資信託をいくつか紹介します。 フィデリティ・インカム・コンサバティブ・ボンド・ファンド（FCONX）
経費率：0.35％、投資額1万ドルあたり年間35ドル
フィデリティ・インカム・コンサバティブ・ボンド・ファンド（MUTF：FCONX）は、特に金利上昇の可能性がある今「ローリスクな投資信託」を象徴している。
このフィデリティ・ファンドは、保有銘柄が主にソブリン債で構成されているため、信用リスクは穏やかです。 また、このファンドの保有銘柄の70％以上はAAまたはA格です。
Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX)
経費率：0.2%
低リスクの投資信託を探す場合、ここで取り上げたVanguard Inflation-Protected Securities Fund (MUTF:VIPSX) はこの人気商品の投資家クラスです。
このバンガード・ファンドが保有している財務省インフレ保護証券（TIPS）は、低リスクの債券と言えるでしょう。 このような場合、「このファンドを利用することで、より多くの利益を得ることができます。 このような場合、「長期的な時間軸を持つ投資家は、すでに分散された債券ポートフォリオを補完するものとして、このファンドを検討するとよいでしょう」（バンガード社）
Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)
Expense Ratio: 0.27%
長期保有では、配当株はポートフォリオのリスクプロファイルを下げることができ、バンガード株式インカムファンド（MUTF：VEIPX）を含む低リスクの投資信託に分類できる配当ファンドはたくさんある。 VEIPXは、この人気のあるバンガードの提供する投資家向け株式クラスです。
この低リスクのミューチュアルファンドは97.4%の株式を保有し、そのほとんどが大きな時価総額を持っています。 このファンドの投資家は、このファンドの投資家であり、このファンドの投資家は、このファンドの投資家であり、このファンドの投資家は、このファンドの投資家であり、このファンドの投資家であります。
American Century Mid-Cap Value Fund (ACLAX)
経費率：1.23%
アメリカン・センチュリー・ミッドキャップ・バリュー・ファンド（MUTF：ACLAX）に関して一言お願いします。
良いニュースとしては、中型株は小型株より少ない変動でそうしながら、大型株をアウトパフォームする長い歴史を持っています。
Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)
Expense Ratio: 0.04%
The Vanguard Total Stock Market Index Fund (MUTF:VTSAX) is a passively managed index fund, not an active mutual fund. ファンドの世界では、VTSAXは株式商品の中で真の巨人の1つである。 1月末現在、さまざまなシェアクラスで、Vanguard Total Stock Market Index Fund, は、9000億ドル以上の純資産を持っています。
VTSAX は、その巨大なロスターにより、株式ファンドの中でも低リスクのミューチュアルファンドと考えることができます。 このバンガード社のファンドは3000以上の銘柄を保有しており、S&P500の6倍以上のラインナップを有しています。
VTSAX はこのファンドのアドミラル株式クラスで、年間手数料はこのファンドを非常に安くしています。
Fidelity Advisor Strategic Income Fund (FSTAX)
このファンドは、投資信託の中でも特にリスクが低いファンドです。
経費率：0.98%
The Fidelity Advisor Strategic Income Fund (MUTF:FSTAX) はマルチセクター債券ファンドで、債券世界の複数のコーナーへのエクスポージャーを投資家に提供するものです。このような状況下、「ファンドのマネージャーは、市場の状況に応じてクレジットと金利のリスクを調整することができます。 同ファンドの資産は169億ドルで、過去3年間はベンチマークを上回っている。
Invesco Global Low Volatility Equity Yield Fund (GTNDX)
経費率: 1.59%
Invesco Global Low Volatility Equity Yield Fund (MUTF:GTNDX) は、中型株を対象としたもう一つの低リスクの投資信託と考えることができます。
現在、GTNDX はテクノロジー株をアンダーウェイト、工業と消費財裁量をオーバーウェイトしています。
この低リスクの投資信託は、「収益と資本の長期的な成長を提供するという2つの目的を持っています。 これらの目的に加えて、ファンドは、その資本加重市場インデックスのそれよりも小さい総揮発性のレベルを目標にする」、発行者によると、
Todd Shriberは、2014年からInvestorPlaceコントリビューターである。 この記事を書いている時点で、彼は前述の有価証券のいずれも保有していない。
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