元米国財務省テロ・金融情報局特別捜査官ジョン・A・カサラは、国際組織犯罪とマネーロンダリングとの戦いにおける30年以上の経験を、新たに発表した著書「マネーロンダリングと不正資金流入」で詳述しています。 マネー・ローンダリングと不正資金流入：マネーとバリューの軌跡を追って）を出版しました。 この本は、カサラがマネー・ローンダリングとテロ資金調達対策をテーマに執筆したシリーズの 5 作目で、新旧両方のマネー・ローンダリングの手法を包括的に紹介しています。
法執行のレンズを通して、カサラはマネー・ローンダリングとグローバル金融犯罪に関する主要な脅威についてグローバルな視点を提供するとともに、グローバル金融犯罪との戦いにおけるこれまでの世界の取り組みの効果や不足を冷静に査定しています。 本書は、マネーロンダリング防止（AML）対策がさまざまな理由で効果を上げていないこと、そして純粋に統計的な観点から、「完全な失敗は小数点以下である」とGlobal Financial Integrityの創立社長が述べていることを結論づけています。 各章の後には、これらのトピックについてより詳しい情報を得たい読者のために、他の多くの参考文献を含む広範なノートセクションが設けられています。
本書の最も重要な章の1つは、財政的に急成長している中国からのマネーロンダリングの脅威が高まっていることを論じています。 この章は、法執行機関、規制機関、金融サービス業界を問わず、すべてのAML実務家にとって必読の書です。 麻薬、偽造品、知的財産権侵害、人身売買、汚職、野生生物取引、違法伐採、貿易詐欺、武器拡散、資本逃避、略奪的融資、強権的手法など、中国がもたらす複数の金融犯罪の脅威について説明しています。
著者は、これまでのAML対策が成功していないことを総じて批判していますが、それは努力不足でないことを認め、自身のキャリアを通じて出会ったAML専門家の才能と献身的な取り組みを高く評価しています。 本書の最終章は、行動への呼びかけであり、AML対策を強化するための前向きなステップと機会を提供している。 Cassaraは、ほとんどのAML専門家がすでに知っていることを断言しています。 国家的なAML戦略は、再活性化され、再構築される必要があるのです。 Cassaraは、「うまくいっているものはそのままに、うまくいっていないもの、費用対効果の悪いものは思い切って捨ててしまうことも必要です」と述べています。 バンドエイド（応急処置）的な処置や、端のほうをいじるだけでは、必要な結果を得ることはできない。 今こそ、AML のパラダイムシフトが必要なのです」
Cassara が提言しているのは、法執行機関が本当にお金を追いかけるということです。 彼は、過去に法執行機関が主に、麻薬、人身売買、武器など、参加者や商品を追及してきたことを認めています。 犯罪から収益を取り上げるという話はあっても、さまざまな理由から、お金に焦点を当てることは一般的には行われてきませんでした。 カサーラは、法執行機関のインセンティブを変える必要があると論じている。それは、捜査官とその上司の優先順位を、金の追跡と違法収益の押収に集中するよう、トップからの戦略転換を意味するものである。 また、さまざまな法執行機関の米国財務省への復帰を扱った提言もいくつかある。 カサラは、レガシーであった税関やシークレット・サービスの任務を遂行するための権限、専門知識、データは、9月11日のテロ事件後の再編成で失われたと感じている。 彼は、Immigration and Customs Enforcement が金融犯罪の捜査よりも移民に焦点を当てたため、マネーロンダリング、貿易ベースのマネーロンダリング、価値移転の捜査が減少したと考えています。
Cassara は、AML 分析のパラダイムを変える必要性について述べています。 彼は、各検知機関、特に金融機関（FI）が独自の取引活動を監視しているため、複数の商品、FIにまたがり、複数の法人名で複数の口座を管理する違法行為者によって行われるかもしれない違法行為の全体像を見る機会がないことを指摘しています。 さらに、現在の疑わしい活動の報告プロセスは、法執行機関に関連する手掛かりをもたらすだけでなく、大量の防衛的な疑わしい活動の報告があり、ゴミデータで政府のシステムを詰まらせ、法執行機関が関連情報を見つけることをより困難にしていることを強調しました。 Cassara氏は、金融機関が取引監視（TM）と報告業務に費やした努力と支出を認めながらも、それがうまくいっていないとの見解を示しています。 彼は、「アインシュタインは、『狂気』とは、異なる結果を期待して同じことを何度も何度も行うことであると定義したと伝えられています」と指摘しています。 これは、レガシーなTMシステムを指しているのだろうか？ 新しいAMLとテロ資金対策のパラダイムを作る最大のチャンスは、デジタル化されたデータ、高速処理、高度な分析を活用することであると強調する。 また、新しいテクノロジーと分析能力は、金融情報における官民パートナーシップに新鮮な機会をもたらし、顧客のプライバシーを守るために匿名化された参加者の取引をまとめて監視する機能として機能するコンソーシアム施設の可能性もある」と述べている。 Cassara は、このような取り組みが、不正な活動を事後的に特定することから、疑わしい活動をよりリアルタイムに特定する予防的なモデルへとパラダイムをシフトさせることにつながると指摘しています。 個人の責任を追及する優先順位は、いくつかのケースで用いられていますが、一般に、撃たれるのはコンプライアンス・オフィサーです。 5212>
著者が最後に述べたのは、国際犯罪、国際マネーロンダリング、不正資金流入を抑制するという使命は決して達成されないが、事態の重大性を考えると決してあきらめることはできないということである。 彼が言うように、”失敗の裏側はチャンス “なのだ。
Susan J. Galli, CAMS, president, Galli AML Advisory, LLC, Palm Beach Gardens, FL, USA,[email protected]
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