7 Mutual Funds met laag risico om nu te kopen

• 2/26/2020 3:00pm EDT
• Door Todd Shriber, InvestorPlace Contributor

In hun kern zouden beleggingsfondsen beleggingen met een lager risico moeten zijn. Het doel van veel beleggingsfondsen is om een brede blootstelling aan een bepaalde activaklasse te bieden: aandelen, obligaties, enz. Die diversiteit zou in theorie moeten leiden tot een lager risicoprofiel voor beleggers.

Volgens de Securities and Exchange Commission (SEC):

“Alle fondsen houden een zeker risico in. Bij gemeenschappelijke beleggingsfondsen kunt u een deel van of al het geld dat u belegt, verliezen omdat de effecten die door een fonds worden aangehouden, in waarde kunnen dalen. Dividenden of rentebetalingen kunnen ook veranderen als de marktomstandigheden veranderen … In het verleden behaalde resultaten van een fonds zijn niet zo belangrijk als u zou denken, omdat in het verleden behaalde resultaten geen voorspelling doen over toekomstige rendementen. Maar in het verleden behaalde resultaten kunnen u wel vertellen hoe volatiel of stabiel een fonds over een bepaalde periode is geweest. Hoe volatieler het fonds, des te hoger het beleggingsrisico.”

Er is momenteel inderdaad een scala aan beleggingsfondsen met een laag risico beschikbaar voor beleggers die meerdere activaklassen bestrijken. Toch zijn zelfs sommige beleggingsfondsen met een laag risico niet geheel vrij van risico. Zelfs beleggingsfondsen met een laag risico die blootgesteld zijn aan vastrentende waarden, hebben een zeker risico.

“Obligatiebeleggingsfondsen – zoals alle beleggingsfondsen – brengen beleggingsrisico’s met zich mee, waaronder het mogelijke verlies van de hoofdsom. Een fundamenteel beleggingsprincipe dat bekend staat als de risico/opbrengstruil houdt in dat wanneer u een weloverwogen beslissing neemt om een zeker risico te nemen, u ook de kans creëert op beloning. Beleggers moeten zich bewust zijn van de risico’s en potentiële verliezen die gepaard gaan met het beleggen in obligatiebeleggingsfondsen,” aldus het Investment Company Institute (ICI).

Hier zijn een paar beleggingsfondsen met een laag risico voor conservatieve beleggers om te overwegen.

Mutual Funds met een laag risico: Fidelity Income Conservative Bond Fund (FCONX)

Expense Ratio: 0,35%, of $ 35 per jaar per $ 10.000 belegd

Het Fidelity Income Conservative Bond Fund (MUTF:FCONX) belichaamt het “beleggingsfonds met laag risico”, vooral in een tijd waarin de rentevoeten zouden kunnen stijgen. Kortlopende obligatiefondsen behoren tot de populairste vastrentende fondsen van dit jaar vanwege het lagere durationrisicoprofiel dat wordt geboden door obligaties met een korte looptijd.

Het kredietrisico is gunstig bij dit Fidelity-fonds omdat de holdings voornamelijk uit staatsobligaties bestaan. Meer dan 70% van de beleggingen van FCONX heeft een rating van AA of A.

Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX)

Expense Ratio: 0,2%

Wanneer u op zoek bent naar beleggingsfondsen met een laag risico, is het Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (MUTF:VIPSX) dat hier wordt uitgelicht, de beleggersklasse van dit populaire product.

Treasury inflation-protected securities (TIPS), de obligaties die door dit Vanguard-fonds worden aangehouden, zijn obligaties met een laag risico. Minder risico in de vastrentende ruimte betekent meestal lagere rendementen, en dat geldt voor TIPS.

Inkomsten op dit beleggingsfonds met een laag risico “kunnen meer fluctueren in dit fonds omdat de betalingen afhankelijk zijn van inflatieveranderingen. Beleggers met een tijdshorizon op lange termijn kunnen dit fonds overwegen als aanvulling op een reeds gediversifieerde vastrentende portefeuille,” aldus Vanguard.

Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)

Expense Ratio: 0,27%

Over lange holdingperiodes kunnen dividendaandelen het risicoprofiel van een portefeuille verminderen en er zijn tal van dividendfondsen die kunnen worden geclassificeerd als beleggingsfondsen met een laag risico, waaronder het Vanguard Equity Income Fund (MUTF:VEIPX). VEIPX is de beleggersaandelenklasse van dit populaire Vanguard-aanbod.

Dit beleggingsfonds met laag risico houdt 97,4% aandelen aan en de meeste van hen hebben grote marktkapitalisaties. Financiële diensten en technologieaandelen zijn samen goed voor meer dan 28% van het rooster van VEIPX, terwijl de gezondheidszorg- en industriesectoren samen goed zijn voor bijna 25% van de holdings.

VEIPX heeft niet expliciet een streakvereiste voor dividendverhoging, maar dit fonds is de thuisbasis van enkele aandelen met een lange geschiedenis van stijgende uitbetalingen. Verscheidene van VEIPX’s top tien holdings hebben dividendstijgingen die in decennia kunnen worden gemeten.

American Century Mid-Cap Value Fund (ACLAX)

Expense Ratio: 1,23%

Enige woorden van advies met betrekking tot het American Century Mid-Cap Value Fund (MUTF:ACLAX). Zoals de bovenstaande kostenratio aangeeft, is dit geen goedkoop fonds en die status wordt nog versterkt door een verkoopbelasting van 5,75%, wat betekent dat beleggers die dit beleggingsfonds met laag risico overwegen, er op de lange termijn in moeten zitten.

Op naar beter nieuws, mid-caps hebben een lange geschiedenis van beter presteren dan large-caps, terwijl ze dit doen met minder volatiliteit dan small-cap aandelen.

De financiële diensten- en industriële sectoren zijn samen goed voor meer dan 45% van het gewicht van ACLAX. Geen van de deelnemingen van het fonds overschrijdt een gewicht van 3,1% aan het einde van het derde kwartaal.

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)

Expense Ratio: 0,04%

Het Vanguard Total Stock Market Index Fund (MUTF:VTSAX) is een passief beheerd indexfonds, niet een actief beleggingsfonds. In de fondsenwereld is VTSAX een van de echte reuzen onder de aandelenproducten. Eind januari had het Vanguard Total Stock Market Index Fund, verdeeld over verschillende aandelenklassen, meer dan $900 miljard aan nettovermogen.

VTSAX kan worden beschouwd als een beleggingsfonds met een laag risico onder de aandelenfondsen, mede dankzij zijn enorme portefeuille. Dit Vanguard-fonds herbergt meer dan 3.000 aandelen, waardoor het een line-up heeft die meer dan zes keer groter is dan de S&P 500.

VTSAX is de Admiral share class van dit fonds en heeft een jaarlijkse vergoeding die dit fonds erg goedkoop maakt.

Fidelity Advisor Strategic Income Fund (FSTAX)

Expense Ratio: 0,98%

Het Fidelity Advisor Strategic Income Fund (MUTF:FSTAX) is een multi-sector obligatiefonds, dat beleggers blootstelling biedt aan meerdere hoeken van het vastrentende universum.

“Het fonds maakt gebruik van een neutrale mix van ongeveer 45% high yield, 25% U.S. Government and investment-grade, 15% emerging markets, and 15% foreign developed markets … Engaging in transactions that have a leveraging effect on the fund,” aldus Fidelity.

De beheerders van het fonds kunnen het krediet- en renterisico aanpassen op basis van de marktomstandigheden. Het fonds heeft $ 16,9 miljard aan activa en heeft zijn benchmark in de afgelopen drie jaar verslagen.

Invesco Global Low Volatility Equity Yield Fund (GTNDX)

Expense Ratio: 1,59%

Het Invesco Global Low Volatility Equity Yield Fund (MUTF:GTNDX) kan worden beschouwd als een ander laag-risico beleggingsfonds dat de mid-cap ruimte volgt.

Op dit moment is GTNDX onderwogen technologie-aandelen, en overwogen industrieel en discretionair consumentengoederen. De laatste categorie heeft zijn prestaties dit jaar vrij solide gehouden.

Dit beleggingsfonds met laag risico “heeft twee doelstellingen: het verschaffen van inkomsten en vermogensgroei op lange termijn. Naast deze doelstellingen streeft het fonds naar een niveau van totale volatiliteit dat lager is dan dat van zijn kapitalisatie-gewogen marktindex, “aldus de emittent.

Todd Shriber is sinds 2014 een InvestorPlace-bijdrager. Op het moment van dit schrijven, bezat hij geen van de bovengenoemde effecten.

SubscribeUnsubscribe