Een interview met
Brian Chew
Managing Partner bij OC Wills and Trust Attorneys gevestigd in Irvine, CA. Meer dan 25 jaar juridische ervaring in estate planning matters.
Photo:
Getty
De doe-het-zelf, of DIY, mentaliteit is een veelvoorkomend concept voor mensen om tijd, geld en middelen te besparen. Steeds meer mensen weten precies wat ze willen en doen het liever zelf in plaats van een externe aannemer te betalen om te proberen het zo dicht mogelijk bij hun visie te krijgen.
Geldt hetzelfde voor nalatenschapsplannen? Is een doe-het-zelf-optie iemands beste gok?
Hoewel doe-het-zelf juridische dienstverleners lagere tarieven en snellere doorlooptijden bieden dan een gecontracteerde advocaat, zijn sommigen in een paar staten aangeklaagd voor het schenden van ongeoorloofde-praktijk-van-wet statutes.
De waarheid is, DIY-ing iemands estate plan kan klanten in slaap sussen in een vals gevoel van veiligheid. Gevolgen voor een onjuist opgesteld estate plan kan een lange tijd duren om te verhelpen.
Zonder de juiste juridische achtergrond, kan het opstellen van uw eigen plan resulteren in financiële en emotionele gevolgen. Fouten bij het opstellen kunnen de familierelaties ingrijpend veranderen en verwarring, teleurstelling en, in het ergste geval, vijandige rechtszaken veroorzaken.
In één zaak koos een inwoner van New Jersey ervoor om een testamentenkit te kopen en schreef zijn voorgenomen beschikkingen zorgvuldig met de hand in het formulierdocument. In de overtuiging dat het volledig was, pleegde hij zelfmoord, maar had nagelaten het document naar behoren te laten getuigen. Deze nalatigheid kostte zijn familie tienduizenden dollars aan juridische kosten om zijn testament te interpreteren en uit te voeren.
Als u zelf een testament of trust opstelt, is het waarschijnlijk dat niemand anders dan de erflater in staat is om uw bedoelingen uit te leggen. Wie zijn eigen documenten opstelt, loopt het risico woorden, termen en omschrijvingen te gebruiken die geen doeltreffende beschikkingen kunnen vormen. Bijgevolg kan het niet gebruiken van de woorden van “testamentaire intentie” het testament nietig maken, en het gebruik van precatoire taal kan beschikkingen niet afdwingbaar maken.
Wat is dan de rol van een estate planning advocaat, en waarom zou u er een inhuren in zaken als deze?
Een estate planning advocaat biedt meer dan technische expertise. Na te zijn opgeleid op dit gebied, kan een ervaren advocaat ook dienen als een counselor om de familie als ze hun intieme beslissingen over de toekomst en hun verworven activa te maken. Een estate planning advocaat zou hebben expertise gesprokkeld van het hebben besproken kwesties met duizenden klanten en kan in staat zijn om een ander perspectief te bieden en te adviseren over unieke situaties.
Attorneys worden ook vastgehouden om de cliënten te helpen begrijpen van de verschillende rollen van een trustee of voogd en real-life advies te geven. Een deel van zijn rol is om ervoor te zorgen dat de intenties en doelen van de klant goed worden vastgesteld, uitgedrukt en vastgelegd in de documenten.
Het inhuren van een advocaat voor uw estate plan versterkt ook de geldigheid van het testament. In het geval van een conflict kan een advocaat uw bedoelingen uitleggen aan een rechter die de gesprekken die u bij leven hebt gevoerd, zou onderzoeken. In New York bijvoorbeeld creëert de huidige wet een vermoeden van geldigheid als het testament is opgesteld onder toezicht van een advocaat.
Een advocaat kan begeleiding bieden bij het realiseren van potentiële belastingbesparingen. Fiscale begeleiding vereist een gedetailleerd begrip van tal van opties die alleen een mens kan bieden.
Legal diensten niet begeleiden u op de financiering van uw vertrouwen, en ervoor te zorgen dat uw activa goed getiteld zijn om een naadloze overgang naar uw begunstigden mogelijk te maken.
Wat moet ik zoeken bij het kiezen van een estate planning advocaat?
Er zijn een paar richtlijnen om in gedachten te houden tijdens dit proces. De advocaat moet gespecialiseerd zijn in estate planning, het wijden van hun tijd aan dit gebied van de wet. Een advocaat die beweert te zijn gespecialiseerd in estate planning, maar ook dabbles in onroerend goed en het ondernemingsrecht kan niet over de nodige ervaring om de nuances van estate planning te begrijpen en het bedenken van een op maat gemaakt estate plan voor uw behoeften.
Start met familie en vrienden om verwijzingen te verkrijgen. Controleer met uw staat bar website om ervoor te zorgen de advocaat is gelicentieerd en in goede status. Bovendien, controleer het advocatenkantoor website en sociale media-accounts voor informatie over estate planning diensten en updates over veranderingen in estate planning wetten. Firms die regelmatig hun website bijwerken en actieve sociale media-accounts onderhouden, zijn waarschijnlijk actief betrokken bij hun klanten en hechten waarde aan klantenservice.
Welke documenten heb ik nodig en hoe moet ik me voorbereiden op een estate planning-bijeenkomst?
Het is een goed idee om te beginnen met een inventarisatie van uw vermogen om de grootte van uw nalatenschap voor belastingdoeleinden te bepalen, en ook om u te helpen nadenken over hoe u over die activa zou willen beschikken. Dit is een goed moment om een lijst op te stellen van alle bankrekeningen, pensioenrekeningen, levensverzekeringen en effecten, en om schenkingsakten van uw onroerend goed te verkrijgen. Nadat u een inventaris van uw vermogen hebt opgemaakt, kunt u beginnen na te denken over hoe u wilt dat uw vermogen bij uw overlijden wordt verdeeld.
Volgende vraag uzelf af wie u zou vertrouwen om uw financiën te beheren en uw trust te beheren bij uw overlijden. Als u minderjarige kinderen hebt, zult u ook willen bepalen wie hun voogden zouden zijn in het geval dat zowel u als uw echtgenoot overlijden voordat ze 18 worden.
Deze stappen maken het estate planning-proces minder ontmoedigend. Veel klanten zijn verrast om te ontdekken dat het maken van hun estate plan gemakkelijker en minder tijdrovend is dan ze dachten.
Legale automatisering van uw estate plan kan op veel niveaus aantrekkelijk klinken. Echter, als je verder gaat met deze route, ga dan voorzichtig te werk. Specifieke levensgebeurtenissen kunnen beslissingen en keuzes veranderen die zouden kunnen worden gemaakt en in werking gesteld in een estate plan. Hoewel u op korte termijn financiële besparingen kunt realiseren, zal het voor uw gemoedsrust over de toekomst van uw gezin gunstig zijn om een ervaren advocaat in te schakelen voor zaken als deze.