Wat zijn indexfondsen?
Indexfondsen zijn gemeenschappelijke fondsenMutual FundsEen gemeenschappelijk fonds is een pool van geld verzameld van vele beleggers met het doel te beleggen in aandelen, obligaties, of andere effecten. Onderlinge fondsen zijn eigendom van een groep beleggers en worden beheerd door professionals. Leer meer over de verschillende soorten fondsen, hoe ze werken, en de voordelen en nadelen van beleggen in deze fondsen of in exchange-traded funds (ETF’s) die zijn ontworpen om de prestaties van een marktindex te volgen. Momenteel beschikbare fondsen volgen verschillende marktindices, waaronder de S&P 500S&P – Standard and Poor’sStandard & Poor’s is een Amerikaans financieel informatiebedrijf dat opereert als een divisie van S&P Global. S&P is marktleider in de, Russell 2000, en FTSE 100.
Een indexfonds is een vorm van passieve belegging. Dit betekent dat portefeuillebeheerdersPortfoliomanagersPortefeuillebeheerders beheren beleggingsportefeuilles met behulp van een portefeuillebeheerproces dat uit zes stappen bestaat. Wat een portefeuillebeheerder precies doet, leest u in deze gids. Portefeuillebeheerders zijn professionals die beleggingsportefeuilles beheren, met als doel de beleggingsdoelstellingen van hun cliënten te verwezenlijken. hoeven niet veel tijd en middelen te besteden aan het kiezen van geschikte aandelen voor beleggingen of het herbalanceren van de portefeuille. Gemiddeld wordt de portefeuille om de zes maanden opnieuw in evenwicht gebracht. Weinig operationele en administratieve vereisten betekenen kostenefficiëntie voor dergelijke fondsen.
Over het algemeen worden deze fondsen beschouwd als veilige en eenvoudige langetermijnbeleggingen. Daarom worden ze actief gebruikt in pensioenregelingen.
Indexfondsen versus actief beheerde fondsen
Indexfondsen zijn een levensvatbaar alternatief voor actief beheerde fondsen. Indexfondsen en actief beheerde fondsen kunnen worden vergeleken aan de hand van de volgende parameters:
1. Prestaties
Hoewel indexfondsen een ongenuanceerde manier van beleggen lijken, hebben ze de neiging beter te presteren dan hun actief beheerde tegenhangers. Uit de statistieken blijkt dat meer dan 90% van de actief beheerde fondsen niet alleen de markt niet kan verslaan, maar zelfs slechter presteert dan de marktbenchmarks. Dit is echter niet altijd het geval, aangezien hedgefondsenHedge Fund StrategiesEen hedgefonds is een beleggingsfonds dat wordt opgericht door geaccrediteerde particulieren en institutionele beleggers met als doel het rendement te maximaliseren en beter te presteren in neerwaartse markten.
2. Kosten
Indexfondsen zijn minder duur voor de beleggers in vergelijking met actief beheerde fondsen. De kostenratio (de jaarlijkse vergoeding die een fonds zijn beleggers aanrekent voor administratieve en bedrijfskostenSG&ASG&A omvat alle niet-productiekosten die een bedrijf in een bepaalde periode maakt. Het omvat uitgaven zoals huur, reclame, marketing) bedraagt gewoonlijk niet meer dan 0,1%. Anderzijds kunnen actief beheerde fondsen kostenratio’s tot 0,7% vragen. Een belegger moet echter nog steeds het type beleggingsfonds kiezen op basis van zijn beleggingsstijl en -doelstellingen.
Indexfondsen werken het best als een belegger een veilige en gediversifieerde belegging nodig heeft met een vrijwel gegarandeerd rendement over een lange beleggingshorizon. Ze zijn ook geschikt voor niet-geavanceerde beleggers die geen tijd of geld willen investeren in uitgebreid beleggingsonderzoek.
Actief beheerde fondsen bieden een belegger de kans om de markt te verslaan. De fondsen kunnen een hoger rendement opleveren over een korte beleggingshorizon. Beleggers in dergelijke fondsen moeten enige beleggingservaring en -kennis hebben om de strategie van het fonds te kunnen begrijpen.
Aanvullende middelen
CFI is de officiële aanbieder van de Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA)™FMVA®-certificeringMet 350.600+ studenten die werken voor bedrijven als Amazon, J.P. Morgan, en Ferrari aanwijzing voor financieel analisten. Vanaf hier raden wij u aan uw kennis en begrip van meer corporate finance-onderwerpen verder uit te bouwen, zoals:
- Dow Jones Industrial Average (DJIA)Dow Jones Industrial Average (DJIA)De Dow Jones Industrial Average (DJIA), ook wel “Dow Jones” of “de Dow” genoemd, is een van de meest algemeen erkende beursindices.
- Investeren: A Beginner’s GuideInvesting: A Beginner’s GuideCFI’s Investing for Beginners gids leert u de basisprincipes van beleggen en hoe u kunt beginnen. Leer over verschillende strategieën en technieken voor de handel, en over de verschillende financiële markten waarin u kunt beleggen.
- Stock MarketStock MarketDe aandelenmarkt verwijst naar openbare markten die bestaan voor de uitgifte, aankoop en verkoop van aandelen die worden verhandeld op een effectenbeurs of over-the-counter. Aandelen, ook bekend als aandelen, vertegenwoordigen fractionele eigendom in een bedrijf
- Typen markten – dealers, makelaars, beurzenTypen markten – dealers, makelaars, beurzenMarkten omvatten makelaars, dealers, en beursmarkten. Elke markt werkt met verschillende handelsmechanismen, die de liquiditeit en de controle beïnvloeden. De verschillende soorten markten maken verschillende handelskenmerken mogelijk, die in deze gids worden geschetst