Als u een persoon bent die geld verdient in de Verenigde Staten, is de kans groot dat u elk jaar belasting moet betalen. Of u nu alleenstaand, getrouwd of weduwe(s) bent, het is uw verantwoordelijkheid om te bepalen of u in aanmerking komt voor het indienen van belastingen. Zo ja, dan moet u tegen 15 april, de federale belastingdeadline, uw belastingen nauwkeurig indienen en volledig betalen.
En wat als dat niet het geval is?
Het niet indienen of niet betalen van uw belastingen kan, afhankelijk van uw specifieke situatie, leiden tot een aantal gevolgen. Vaak zult u worden onderworpen aan fiscale boetes, die u een aardige cent zullen kosten tot 50% van uw onbetaalde belastingbedrag. U kunt zelfs te maken krijgen met loonbeslag of inbeslagname van eigendommen. U vraagt zich misschien af: kunt u in de gevangenis belanden omdat u geen belasting hebt betaald?
Het korte antwoord is: ja, maar alleen in heel specifieke situaties. Wij zullen deze scenario’s met u doornemen en u helpen de werkelijke gevolgen van het niet betalen van uw belastingen te begrijpen.
- Wat gebeurt er als u uw belastingen niet betaalt?
- Scenario’s die tot gevangenisstraf leiden
- IRS Telefonische oplichting
Wat gebeurt er als u uw belasting niet betaalt?
Als u de uiterste belastingdatum hebt gemist, kunt u verwachten dat u iets van de belastingdienst hoort. Hun eerste maatregel komt in de vorm van fiscale boetes. U ontvangt een brief van de IRS, bekend als een boete kennisgeving. De details van uw boetebrief zullen afhangen van uw specifieke bezwaren.
Laten we de meest voorkomende boetebrieven en hun gevolgen eens doornemen:
- Niet betalen of te weinig betalen: Als u uw belastingen hebt aangegeven, maar nog niet het volledige bedrag hebt betaald dat u de IRS verschuldigd bent, wordt u getroffen door een boete wegens niet-betaling of onderbetaling. Deze boete bedraagt 0,5% van het totaal verschuldigde bedrag voor elke maand dat u te laat betaalt. Bijvoorbeeld, een betaling die 12 maanden te laat is, kost u een boete van 6% van het onbetaalde bedrag. Deze boete loopt op tot maximaal 25% als u de 50 maanden overschrijdt.
- Failure to File: Als u in het geheel geen aangifte hebt gedaan, bent u in groter water met de IRS. De boete voor het niet indienen van een aangifte bedraagt 5% van het onbetaalde bedrag per maand dat u te laat bent. Net als bij de boete voor niet-betalen, is de maximale boete 25%, maar dat is veel sneller.
- Het niet betalen van de geschatte belasting: Als u geld verdient dat niet het hele jaar door wordt belast, zoals inkomsten uit zelfstandige bedrijfsuitoefening, huur, rente of meer, moet u mogelijk geschatte kwartaalbelastingen betalen. Als u de IRS meer dan 1000 dollar verschuldigd bent en geen kwartaalbelasting betaalt, of het bedrag dat u het hele jaar door moest betalen schromelijk onderschat, krijgt u een boete van ongeveer 4% van het bedrag dat u verschuldigd bent.
Een boete eist meestal volledige betaling, maar dat is niet per se nodig. De IRS biedt een aantal oplossingen om mensen te helpen hun schuld op een meer beheersbare manier af te betalen. U kunt in aanmerking komen voor een IRS maandelijkse afbetalingsovereenkomst, waarmee u uw belastingschuld in de loop van 72 maanden kunt afbetalen. Houd er rekening mee dat de belastingboetes in deze periode zullen blijven oplopen, dus het is het beste om uw schuld zo snel mogelijk af te betalen. Als u niet in staat bent om de volledige boete te betalen, kunt u in aanmerking komen voor een gedeeltelijke betalingsovereenkomst of een aanbod tot schikking, waarmee u, als de belastingdienst het goedkeurt, minder dan het volledige verschuldigde bedrag kunt betalen. De inning kan ook tijdelijk worden uitgesteld als de IRS bepaalt dat u daardoor in extreme financiële moeilijkheden kunt komen.
Als u niet verder gaat met een van de bovenstaande opties en uw belastingschuld blijft onbetaald, kan de IRS hun eigen acties ondernemen om het verschuldigde bedrag te innen, waaronder:
- Een federaal belasting retentierecht: Dit is een wettelijke claim op uw eigendom die kan worden geplaatst 10 dagen nadat u een boete kennisgeving ontvangt, als u geen actie onderneemt. Een federaal belasting retentierecht omvat al uw bezittingen, en blijft van toepassing op nieuwe bezittingen die u vergaart zolang de schuld onbetaald is en het federale retentierecht nog steeds van kracht is. Een federaal belasting retentierecht is openbaar en kan invloed hebben op uw credit score en verschijnen op uw credit verslag. Het gaat pas weg als uw belastingschuld volledig is betaald.
- Beslaglegging op eigendom: De IRS kan ook beslag leggen op uw eigendom als uw belastingschuld onbetaald blijft. Dat kan uw huis, auto, of meer omvatten. Nogmaals, de beslaglegging gaat pas weg als de belastingschuld volledig is betaald.
- Beslaglegging op activa: Een andere optie die de IRS heeft is om beslag te leggen op uw activa, zoals loon, bekend als loonbeslag, bankrekeningen, sociale zekerheidsuitkeringen, of pensioeninkomen om te compenseren voor het bedrag dat u verschuldigd bent.
Dus, kunt u naar de gevangenis gaan voor het niet indienen of betalen van belastingen? Hoewel het mogelijk is dat de bovenstaande scenario’s kunnen leiden tot een jaar gevangenisstraf, is dat onwaarschijnlijk. Dat komt omdat de IRS dit beschouwt als een civiele aanklacht, en in de meeste gevallen zal dit niet leiden tot een strafrechtelijke procedure. Laten we nu eens kijken naar scenario’s die leiden tot strafrechtelijke procedures.
Scenario’s die leiden tot gevangenisstraf
Er zijn een paar scenario’s waarin het antwoord op “kan de IRS me in de gevangenis stoppen?” ja kan zijn.
Wanneer het erom gaat te bepalen of een situatie met uw belastingen tot gevangenisstraf zal leiden, is de belangrijkste bepaling of u een overtreding hebt begaan die de IRS als civielrechtelijk of strafrechtelijk beschouwt. De bovengenoemde scenario’s worden beschouwd als afgehandeld in een civiele procedure, wat betekent dat ze u waarschijnlijk niet in de gevangenis zullen doen belanden. De IRS weet dat belastingwetten ondraaglijk complex kunnen zijn en dat fouten gebeuren, daarom beschouwt de IRS deze overtredingen als nalatigheid, d.w.z. onzorgvuldigheid, in plaats van belastingfraude, wat opzettelijke misleiding is. Laten we eens kijken naar belastingfraude en de mogelijke gevolgen.
Wat is inkomstenbelastingfraude?
Belastingfraude, of belastingontduiking, is het opzettelijk vervalsen van informatie om de belastingplicht te beperken. Dat betekent dat iemand opzettelijk heeft gelogen op zijn belastingformulieren met de bedoeling om minder belasting verschuldigd te zijn aan de IRS of om zijn belastingaangifte op te blazen. Belastingfraude kan op een aantal manieren gebeuren, waarvan sommige moeilijker te vervolgen zijn dan andere. Dat komt omdat de IRS, om iemand te veroordelen voor belastingfraude, met concreet bewijs moet kunnen aantonen dat de gepleegde fraude zowel opzettelijk als opzettelijk was. Belastingfraude kan zaken omvatten als:
- Opzettelijk onderrapporteren of weglaten van inkomsten
- Overgeven of vervalsen van aftrekposten
- Het onjuist voorstellen van persoonlijke uitgaven als zakelijke uitgaven
- Fabriceren van valse records
Consequenties van inkomstenbelastingfraude
Als je belastingontduiking hebt gepleegd of iemand anders hebt geholpen belastingontduiking te plegen, moet je verwachten dat je in de gevangenis terechtkomt. De IRS legt een gevangenisstraf van 5 jaar op aan iedereen die een frauduleuze belastingaangifte indient, en een gevangenisstraf van 3 tot 5 jaar aan degenen die anderen helpen dit te doen. De IRS heeft drie tot zes jaar de tijd om u strafrechtelijk te vervolgen nadat u frauduleuze belastingaangiften hebt gedaan.
Belastingparadijzen
Belastingparadijzen zijn financiële regelingen die de belastingen minimaliseren, zoals aftrek voor een studielening of donaties aan liefdadigheidsinstellingen. Deze belastingparaplu’s zijn volkomen legaal en vaak een respectabele manier om de last van uw jaarlijkse belastingen te verminderen. Wanneer deze tax shelters echter worden vervalst of misbruikt, kom je vrij snel in de problemen. Dit staat bekend als misbruik van tax shelters, en is een grote nee-nee in de ogen van de IRS. Dit kan fraude inhouden, zoals het opzetten van nepvennootschappen of een nepliefdadigheidsinstelling om uw inkomsten te verdelen. Als u misbruik hebt gemaakt van een tax shelter, kan de IRS u een boete opleggen van 75% van uw te weinig betaalde belastingbedrag of u zelfs naar de gevangenis sturen.
IRS Telefonische oplichting
Heeft u onlangs een telefoontje van de IRS ontvangen waarin u met gevangenisstraf wordt bedreigd? U bent niet de enige. Er is een nieuw soort zwendel in opmars, waarbij criminelen zich voordoen als de Taxpayer Advocate Service van de IRS, een organisatie binnen de IRS die mensen helpt hun belastingproblemen op te lossen. Wanneer slachtoffers terugbellen, gebruiken criminelen deze IRS-telefoonoplichting om persoonlijke informatie te verzamelen, zoals het socialezekerheidsnummer of het individuele identificatienummer van een belastingbetaler van een slachtoffer.
Als u uit het niets een telefoontje krijgt van de Taxpayer Advocate Service, is het zeer waarschijnlijk dat u het slachtoffer bent geworden van deze telefoonoplichting. De TAS neemt niet uit eigen beweging contact op met belastingbetalers; de belastingbetaler moet het initiatief nemen tot de relatie. Bovendien zal de belastingdienst nooit belastingbetalers bedreigen met lokale rechtshandhaving, telefonisch om betalingsinformatie vragen of belastingbetalers vragen hun schulden te vereffenen via een prepaid debetkaart, cadeaubon of bankoverschrijving.
Als u het slachtoffer bent geworden van een IRS-telefoonfraude, hulp nodig hebt bij uw belastingaangifte, of denkt dat u in de problemen zit met de IRS, neem dan vandaag nog contact op met Community Tax. Onze belastingdeskundigen staan voor u klaar om u te helpen de beste oplossing voor uw specifieke behoeften te vinden. Neem vandaag nog contact met ons op via 1-844-325-4360.