Czym są fundusze indeksowe?
Fundusze indeksowe są funduszami wzajemnymiFundusze wzajemneFundusz wzajemny to pula pieniędzy zebranych od wielu inwestorów w celu inwestowania w akcje, obligacje lub inne papiery wartościowe. Fundusze wzajemne są własnością grupy inwestorów i są zarządzane przez profesjonalistów. Poznaj różne rodzaje funduszy, dowiedz się, jak działają oraz jakie są korzyści i wady inwestowania w nie lub w fundusze ETF (exchange-traded funds), których zadaniem jest śledzenie wyników indeksu rynkowego. Obecnie dostępne fundusze śledzą różne indeksy rynkowe, w tym S&P 500S&P – Standard and Poor’sStandard & Poor’s to amerykańska firma zajmująca się wywiadem finansowym, która działa jako oddział S&P Global. S&P jest liderem na rynku indeksów giełdowych, Russell 2000 i FTSE 100.
Fundusz indeksowy jest formą pasywnego inwestowania. Oznacza to, że zarządzający portfelemZarządzający portfelem zarządzają portfelami inwestycyjnymi, stosując sześciostopniowy proces zarządzania portfelem. W tym przewodniku dowiesz się, czym dokładnie zajmuje się zarządzający portfelem. Zarządzający portfelem to profesjonaliści, którzy zarządzają portfelami inwestycyjnymi, mając na celu osiągnięcie celów inwestycyjnych swoich klientów. nie muszą poświęcać dużo czasu i środków na wybór odpowiednich akcji do inwestycji lub rebalansowanie portfela. Średnio, portfel jest rebalansowany raz na sześć miesięcy. Niewiele wymogów operacyjnych i administracyjnych oznacza efektywność kosztową dla takich funduszy.
Generalnie, fundusze te są uważane za bezpieczne i proste inwestycje długoterminowe. Dlatego są one aktywnie wykorzystywane w planach emerytalnych.
Fundusze indeksowe a fundusze aktywnie zarządzane
Fundusze indeksowe są realną alternatywą dla aktywnie zarządzanych funduszy. Fundusze indeksowe i aktywnie zarządzane można porównać na podstawie następujących parametrów:
1. Wyniki
Choć fundusze indeksowe mogą wydawać się niewyszukanym sposobem inwestowania, mają one tendencję do osiągania lepszych wyników niż ich aktywnie zarządzane odpowiedniki. Statystyki pokazują, że ponad 90% aktywnie zarządzanych funduszy nie tylko nie może pokonać rynku, ale osiąga gorsze wyniki niż rynkowe benchmarki. Jednak nie zawsze tak jest, ponieważ fundusze hedgingowe Strategie funduszy hedgingowychFundusz hedgingowy to fundusz inwestycyjny tworzony przez akredytowane osoby fizyczne i inwestorów instytucjonalnych w celu maksymalizacji zysków i osiągania lepszych wyników na rynkach spadkowych.
2. Koszt
Fundusze indeksowe są mniej kosztowne dla inwestorów w stosunku do aktywnie zarządzanych funduszy. Wskaźnik kosztów (roczna opłata, którą fundusz pobiera od inwestorów za koszty administracyjne i operacyjne) obejmuje wszystkie nieprodukcyjne wydatki poniesione przez spółkę w danym okresie. Obejmuje ona takie wydatki jak czynsz, reklama, marketing) zazwyczaj nie przekracza 0,1%. Z drugiej strony, aktywnie zarządzane fundusze mogą żądać wskaźnika kosztów do 0,7%. Inwestor powinien jednak wybrać rodzaj funduszu inwestycyjnego w oparciu o swój styl inwestycyjny i cele inwestycyjne.
Fundusze oparte na indeksach sprawdzają się najlepiej, gdy inwestor potrzebuje bezpiecznej i zdywersyfikowanej inwestycji z niemal gwarantowanym zwrotem w długim horyzoncie inwestycyjnym. Ponadto, są one odpowiednie dla niewyszukanych inwestorów, którzy nie chcą inwestować czasu lub pieniędzy w rozległe badania inwestycyjne.
Aktywnie zarządzane fundusze dają inwestorowi możliwość pokonania rynku. Fundusze te mogą przynieść większy zwrot w krótkim horyzoncie inwestycyjnym. Inwestorzy w takie fundusze powinni posiadać pewne doświadczenie inwestycyjne i wiedzę, aby być w stanie zrozumieć strategię stosowaną przez fundusz.
Dodatkowe zasoby
CFI jest oficjalnym dostawcą certyfikatu Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA)™FMVA® Certification Dołącz do 350 600+ studentów, którzy pracują dla takich firm jak Amazon, J.P. Morgan i Ferrari oznaczenie dla analityków finansowych. Stąd zalecamy kontynuowanie budowania swojej wiedzy i zrozumienia większej liczby tematów z zakresu finansów korporacyjnych, takich jak:
- Dow Jones Industrial Average (DJIA)Dow Jones Industrial Average (DJIA)Dow Jones Industrial Average (DJIA), określany również jako „Dow Jones” lub „the Dow”, jest jednym z najszerzej rozpoznawalnych indeksów giełdowych.
- Investing: A Beginner’s GuideInvesting: A Beginner’s GuideCFI’s Investing for Beginners guide nauczy Cię podstaw inwestowania i tego, jak zacząć. Dowiedz się o różnych strategiach i technikach handlowych oraz o różnych rynkach finansowych, w które możesz inwestować.
- Rynek akcjiRynek akcji odnosi się do rynków publicznych, które istnieją dla emisji, kupna i sprzedaży akcji, które handlują na giełdzie lub na rynku pozagiełdowym. Akcje, znane również jako akcje, stanowią ułamkową własność w firmie
- Typy rynków – Dealerzy, Brokerzy, GiełdyTypy rynków – Dealerzy, Brokerzy, GiełdyRynki obejmują brokerów, dealerów i rynków wymiany. Każdy rynek działa w oparciu o inne mechanizmy handlowe, które wpływają na płynność i kontrolę. Różne rodzaje rynków pozwalają na różne charakterystyki handlu, przedstawione w niniejszym przewodniku
.