Si eres una persona que gana dinero en los Estados Unidos, es muy probable que tengas que declarar impuestos todos los años. Ya sea soltero, casado o viudo, es su responsabilidad determinar si tiene derecho a declarar impuestos. Si lo hace, antes del 15 de abril, la fecha límite de los impuestos federales, sus impuestos deben ser presentados con precisión y pagados en su totalidad.
¿Y qué pasa si no?
Dependiendo de su situación específica, el no presentar o pagar sus impuestos puede resultar en una serie de consecuencias. A menudo se le impondrán sanciones fiscales, que le supondrán hasta un 50% del importe de sus impuestos no pagados. Incluso puede enfrentarse a un embargo de su salario o a la confiscación de sus bienes. Esto puede hacer que se pregunte, ¿se puede ir a la cárcel por no pagar impuestos?
La respuesta corta es: sí, pero sólo en situaciones muy específicas. Le guiaremos a través de esos escenarios, y le ayudaremos a entender las verdaderas consecuencias de no pagar sus impuestos.
- ¿Qué pasa cuando no pagas tus impuestos?
- Escenarios que llevan a la cárcel
- Estafas telefónicas del IRS
¿Qué sucede cuando no paga sus impuestos?
Si usted no cumplió con su fecha límite de impuestos, usted debe esperar a escuchar del IRS. Su primera línea de acción viene en forma de sanciones fiscales. Usted recibirá una carta del IRS, conocido como un aviso de sanción. Los detalles de su aviso de sanción dependerán de sus recelos particulares.
Repasemos los avisos de sanción más comunes y sus consecuencias:
- Falta de pago o pago insuficiente: Si usted ha presentado sus impuestos, pero aún no ha pagado la cantidad total de dinero que usted debe al IRS, usted será golpeado con una falta de pago o aviso de multa de pago insuficiente. Esta multa se acumula a una tasa del 0,5% de la cantidad total impagada por cada mes de retraso en el pago. Por ejemplo, un pago con 12 meses de retraso le supondrá una penalización del 6% del importe impagado. Esta penalización alcanza un máximo del 25% cuando se superan los 50 meses de retraso.
- Incumplimiento de la obligación de presentar la declaración de la renta: Si usted no presentó la declaración de la renta en su totalidad, usted está en agua caliente con el IRS. La multa por no presentar la declaración se acumula en un 5% de la cantidad no pagada por cada mes de retraso. Al igual que la multa por falta de pago, tiene un máximo del 25%, pero llegarás a esa cifra mucho más rápido.
- No pagar los impuestos estimados: Si gana dinero que no se grava a lo largo del año, como los ingresos de los trabajadores por cuenta propia, el alquiler, los intereses, o más, es posible que tenga que pagar impuestos trimestrales estimados. Si debes más de 1.000 dólares al IRS y no pagas los impuestos trimestrales, o subestimas mucho la cantidad que tienes que pagar a lo largo del año, te multarán con alrededor del 4% de la cantidad que debes.
Una notificación de multa suele exigir el pago total, pero no es necesariamente necesario. El IRS ofrece una serie de soluciones para ayudar a la gente a pagar su deuda de una manera más manejable. Usted puede ser elegible para un acuerdo de pago mensual del IRS, que le permitirá pagar su deuda tributaria en el transcurso de 72 meses. Tenga en cuenta que las sanciones fiscales seguirán acumulándose durante este período de tiempo, por lo que es mejor pagar su deuda lo más rápido posible. Si usted no es capaz de pagar la totalidad de la multa, usted puede ser elegible para un acuerdo de pago parcial o una oferta de compromiso, que si es aprobado por el IRS le permite pagar menos de la cantidad total adeudada. La recaudación también puede retrasarse temporalmente si el IRS determina que puede causarle dificultades financieras extremas.
Si usted no puede proceder con cualquiera de las opciones anteriores y su deuda tributaria sigue sin pagar, el IRS puede tomar sus propias acciones para cobrar la cantidad adeudada, incluyendo:
- Un embargo de impuestos federales: Este es un reclamo legal a su propiedad que puede ser colocado 10 días después de recibir un aviso de multa, si usted no toma acción. Un derecho de retención de impuestos federales incluye toda su propiedad, y continúa aplicándose a las nuevas propiedades que usted acumule mientras la deuda esté sin pagar y el derecho de retención federal siga vigente. Un gravamen fiscal federal es un registro público y puede afectar a su puntuación de crédito y aparecer en su informe de crédito. Sólo desaparecerá una vez que su deuda tributaria sea pagada en su totalidad.
- Embargo de bienes: El IRS también puede embargar, o confiscar, su propiedad si su deuda tributaria sigue sin pagarse. Eso podría incluir su casa, coche, o más. Una vez más, el embargo sólo desaparecerá una vez que la deuda tributaria sea pagada en su totalidad.
- Embargo de bienes: Otra opción que tiene el IRS es embargar sus activos, tales como salarios, conocidos como embargo de salarios, cuentas bancarias, beneficios de la seguridad social o ingresos de jubilación para compensar la cantidad de dinero que usted debe.
Entonces, ¿puedes ir a la cárcel por no declarar o pagar impuestos? Aunque es posible que los escenarios anteriores puedan llevar a un año de cárcel, eso es poco probable. Eso es porque el IRS considera estos cargos civiles, y en la mayoría de los casos no dará lugar a procedimientos penales. Vamos a revisar los escenarios que conducen a procedimientos penales a continuación.
Escenarios que conducen a la cárcel
Hay algunos escenarios en los que la respuesta a «¿puede el IRS ponerme en la cárcel?» puede ser sí.
Cuando se trata de determinar si una situación con sus impuestos lo llevará a la cárcel, la determinación principal es si usted cometió una ofensa que el IRS ve como civil o criminal. Los escenarios mencionados anteriormente se consideran tratados en los procedimientos civiles, lo que significa que probablemente no te llevará a la cárcel. El IRS sabe que las leyes fiscales pueden ser insoportablemente complejas y que los errores ocurren, por lo que el IRS considera estas ofensas como negligencia, es decir, descuido, en lugar de fraude fiscal, que es un engaño intencional. Repasemos el fraude fiscal y sus posibles consecuencias.
¿Qué es el fraude fiscal?
El fraude fiscal, o evasión de impuestos, es la falsificación deliberada de información con el fin de limitar la responsabilidad fiscal. Esto significa que alguien ha mentido intencionalmente en sus formularios de impuestos con la intención de deber menos impuestos al IRS o inflar su declaración de impuestos. El fraude fiscal puede ocurrir de varias maneras, algunas de las cuales son más difíciles de procesar que otras. Esto se debe a que, para que el IRS pueda condenar a una persona por fraude fiscal, debe ser capaz de demostrar con pruebas concretas que el fraude cometido fue intencional y deliberado. El fraude fiscal puede incluir cosas como:
- Declarar u omitir intencionadamente ingresos
- Exagerar o falsificar deducciones
- Declarar gastos personales como gastos del negocio
- Fabricar registros falsos
Consecuencias del fraude en el impuesto sobre la renta
Si has cometido una evasión de impuestos o has ayudado a otra persona a cometerla, debes esperar acabar en la cárcel. El IRS impone una sentencia de 5 años de prisión a cualquiera que presente una declaración de impuestos fraudulenta, y una sentencia de 3 a 5 años de prisión a aquellos que ayuden a otros a hacerlo. El IRS tiene de tres a seis años para presentar cargos penales contra usted una vez que sus impuestos fraudulentos han sido presentados.
Refugios fiscales abusivos
Los refugios fiscales son arreglos financieros que minimizan los impuestos, como las deducciones por un préstamo estudiantil o las donaciones de caridad. Estos refugios fiscales son perfectamente legales y a menudo una forma respetable de reducir la carga de sus impuestos anuales. Sin embargo, cuando estos refugios fiscales se falsifican o se abusa de ellos, usted se encontrará en problemas muy rápidamente. Estos son conocidos como refugios fiscales abusivos, y son un gran no-no a los ojos del IRS. Esto puede incluir fraudes como la creación de sociedades falsas o de una organización benéfica falsa para dispersar sus ingresos. Si has abusado de un refugio fiscal, Hacienda puede cobrarte una multa del 75% del importe de tus impuestos no pagados o incluso enviarte a la cárcel.
Estafas telefónicas del IRS
¿Ha recibido recientemente una llamada telefónica amenazando con la cárcel por parte del IRS? No es el único. Está aumentando un nuevo tipo de estafa en la que los delincuentes se hacen pasar por el Servicio de Defensa del Contribuyente del IRS, una organización dentro del IRS que ayuda a las personas a resolver sus problemas fiscales. Cuando las víctimas devuelven la llamada, los delincuentes utilizan esta estafa telefónica del IRS para recopilar información personal, como el número de la seguridad social o el número de identificación del contribuyente individual de la víctima.
Si usted recibe una llamada telefónica del Servicio de Defensa del Contribuyente de la nada, es muy probable que haya sido víctima de esta estafa telefónica. El TAS no se pone en contacto con los contribuyentes por su propia voluntad; el contribuyente debe iniciar la relación. Además, el IRS nunca amenazará a los contribuyentes con la aplicación de la ley local, ni pedirá información de pago por teléfono, ni solicitará que los contribuyentes liquiden sus deudas a través de una tarjeta de débito prepagada, una tarjeta de regalo o una transferencia bancaria.
Si usted ha sido una vÃctima de una estafa telefónica del IRS, necesita ayuda con los impuestos atrasados, o cree que puede estar en problemas con el IRS contacte a Community Tax hoy. Nuestros expertos en impuestos están listos para ayudarle a encontrar la mejor solución para sus necesidades específicas. Póngase en contacto con nosotros hoy en 1-844-325-4360.