- 2/26/2020 3:00pm EDT
- De Todd Shriber, Colaborator InvestorPlace
În esența lor, fondurile mutuale ar trebui să fie investiții cu risc scăzut. Scopul multor fonduri mutuale este de a oferi o expunere largă la o anumită clasă de active: acțiuni, obligațiuni etc. Această diversitate ar trebui, teoretic, să conducă la un profil de risc mai scăzut pentru investitori.
Conform Securities and Exchange Commission (SEC):
„Toate fondurile comportă un anumit nivel de risc. În cazul fondurilor mutuale, puteți pierde o parte sau toți banii pe care îi investiți, deoarece valorile mobiliare deținute de un fond pot scădea în valoare. Dividendele sau plățile de dobânzi se pot modifica, de asemenea, pe măsură ce condițiile de piață se schimbă … Performanțele anterioare ale unui fond nu sunt atât de importante pe cât ați putea crede, deoarece performanțele anterioare nu prezic randamentele viitoare. Dar performanțele trecute vă pot spune cât de volatil sau stabil a fost un fond pe parcursul unei perioade de timp. Cu cât fondul este mai volatil, cu atât este mai mare riscul investiției.”
De fapt, o serie de fonduri mutuale cu risc scăzut care acoperă mai multe clase de active sunt disponibile în prezent pentru investitori. Cu toate acestea, chiar și unele fonduri mutuale cu risc scăzut nu sunt în întregime lipsite de risc. Chiar și fondurile mutuale cu risc scăzut cu expunere la venituri fixe prezintă un anumit risc.
„Fondurile mutuale de obligațiuni – ca toate fondurile mutuale – implică un risc de investiție, inclusiv posibila pierdere a principalului. Un principiu fundamental al investițiilor, cunoscut sub numele de compromisul risc/recompensă, înseamnă că atunci când luați o decizie în cunoștință de cauză de a vă asuma un anumit risc, creați, de asemenea, oportunitatea unei recompense. Investitorii ar trebui să fie conștienți de riscurile și de potențialul de pierderi asociate cu investițiile în fonduri mutuale de obligațiuni”, potrivit Investment Company Institute (ICI).
Iată câteva fonduri mutuale cu risc scăzut pe care investitorii conservatori ar trebui să le ia în considerare.
- Fonduri mutuale cu risc scăzut: Fidelity Income Conservative Bond Fund (FCONX)
- Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX)
- Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)
- American Century Mid-Cap Value Fund (ACLAX)
- Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)
- Fidelity Advisor Strategic Income Fund (FSTAX)
- Invesco Global Low Volatility Equity Yield Fund (GTNDX)
Fonduri mutuale cu risc scăzut: Fidelity Income Conservative Bond Fund (FCONX)
Raportul cheltuielilor: 0,35%, sau 35 de dolari anual la 10.000 de dolari investiți
Fondul Fidelity Income Conservative Bond Fund (MUTF:FCONX) întruchipează „fondul mutual cu risc scăzut”, în special într-o perioadă în care ratele dobânzilor ar putea crește. Fondurile de obligațiuni pe termen scurt se numără printre cele mai populare fonduri cu venit fix din acest an, datorită profilului de risc de durată mai mic oferit de obligațiunile cu scadență scurtă.
Riscul de credit este benign cu acest fond Fidelity, deoarece deținerile sale sunt compuse în principal din datorie suverană. Peste 70% din deținerile FCONX sunt cotate AA sau A.
Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX)
Raportul cheltuielilor: 0,2%
Când căutați fonduri mutuale cu risc scăzut, fondul Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (MUTF:VIPSX) evidențiat aici este clasa de investitori a acestui produs popular.
Titluri de valoare protejate împotriva inflației din Trezorerie (TIPS), obligațiunile deținute de acest fond Vanguard, sunt obligațiuni cu risc scăzut. Un risc redus în spațiul de venit fix înseamnă, de obicei, randamente mai mici, iar acest lucru este adevărat în cazul TIPS.
Rezultatul acestui fond mutual cu risc scăzut „poate fluctua mai mult în acest fond, deoarece plățile depind de modificările inflației. Investitorii cu un orizont de timp pe termen lung ar putea dori să ia în considerare acest fond ca o completare a unui portofoliu de venit fix deja diversificat”, potrivit Vanguard.
Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)
Raportul cheltuielilor: 0,27%
Pe perioade lungi de deținere, acțiunile cu dividende pot reduce profilul de risc al unui portofoliu și există o mulțime de fonduri de dividende care pot fi clasificate ca fonduri mutuale cu risc scăzut, inclusiv Vanguard Equity Income Fund (MUTF:VEIPX). VEIPX este clasa de acțiuni pentru investitori a acestei populare oferte Vanguard.
Acest fond mutual cu risc scăzut deține 97,4% acțiuni, iar cele mai multe dintre acestea au capitalizări de piață mari. Acțiunile din domeniul serviciilor financiare și al tehnologiei se combină pentru peste 28% din lista VEIPX, în timp ce sectoarele de sănătate și industrial se combină pentru aproape 25% din deținerile sale.
VEIPX nu are în mod explicit o cerință de creștere a dividendelor de tip strecurătoare, dar acest fond găzduiește câteva acțiuni cu un istoric îndelungat de creștere a plăților. Mai multe dintre primele zece dețineri ale VEIPX au serii de creștere a dividendelor care pot fi măsurate în decenii.
American Century Mid-Cap Value Fund (ACLAX)
Raportul cheltuielilor: 1,23%
Câteva sfaturi cu privire la American Century Mid-Cap Value Fund (MUTF:ACLAX). După cum indică raportul de cheltuieli de mai sus, acesta nu este un fond ieftin, iar acest statut este cimentat și mai mult de o sarcină de vânzare de 5,75%, ceea ce înseamnă că investitorii care iau în considerare acest fond mutual cu risc scăzut ar trebui să fie în el pe termen lung.
Cu privire la vești mai bune, titlurile cu capitalizare medie au o istorie îndelungată de depășire a performanțelor titlurilor cu capitalizare mare, în timp ce fac acest lucru cu mai puțină volatilitate decât titlurile cu capitalizare mică.
Sectoarele serviciilor financiare și industriale se combină pentru peste 45% din ponderea ACLAX. Niciuna dintre deținerile fondului nu depășește o pondere de 3,1% la sfârșitul celui de-al treilea trimestru.
Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)
Raportul cheltuielilor: 0,04%
Fondul Vanguard Total Stock Market Index Fund (MUTF:VTSAX) este un fond indexat administrat pasiv, nu un fond mutual activ. În lumea fondurilor, VTSAX este unul dintre adevărații giganți în rândul produselor de acțiuni. La sfârșitul lunii ianuarie, în diferite clase de acțiuni, Vanguard Total Stock Market Index Fund, avea peste 900 de miliarde de dolari în active nete.
VTSAX poate fi considerat un fond mutual cu risc scăzut printre fondurile de acțiuni, datorită în parte listei sale masive. Acest fond Vanguard găzduiește peste 3.000 de acțiuni, ceea ce îi conferă o linie care este de peste șase ori mai mare decât S&P 500.
VTSAX este clasa de acțiuni Admiral a acestui fond și are o taxă anuală care face ca acest fond să fie foarte ieftin.
Fidelity Advisor Strategic Income Fund (FSTAX)
Raportul cheltuielilor: 0,98%
Fidelity Advisor Strategic Income Fund (MUTF:FSTAX) este un fond de obligațiuni multisectorial, oferind investitorilor expunere la mai multe colțuri ale universului de venit fix.
„Fondul folosește un mix neutru de aproximativ 45% de randament ridicat, 25% U.S. U. S. Government and investment-grade, 15% piețe emergente și 15% piețe dezvoltate străine … Angajarea în tranzacții care au un efect de pârghie asupra fondului”, potrivit Fidelity.
Gestionarii fondului pot ajusta riscul de credit și de rată a dobânzii în funcție de condițiile de piață. Fondul are active în valoare de 16,9 miliarde de dolari și și-a bătut indicele de referință în ultimii trei ani.
Invesco Global Low Volatility Equity Yield Fund (GTNDX)
Raportul cheltuielilor: 1,59%
Fondul Invesco Global Low Volatility Equity Yield Fund (MUTF:GTNDX) poate fi considerat un alt fond mutual cu risc scăzut care urmărește spațiul cu capitalizare medie.
În prezent, GTNDX este subponderat la acțiunile tehnologice și supraponderat la cele industriale și de consum discreționar. Cea din urmă categorie și-a menținut performanța destul de solidă în acest an.
Acest fond mutual cu risc scăzut „are obiectivul dublu de a asigura venituri și creșterea pe termen lung a capitalului. În plus față de aceste obiective, fondul vizează un nivel de volatilitate totală care este mai mic decât cel al indicelui său de piață ponderat în funcție de capitalizare”, potrivit emitentului.
Todd Shriber este colaborator al InvestorPlace din 2014. La data scrierii acestui articol, el nu deținea niciunul dintre titlurile de valoare menționate mai sus.
SubscribeUnsubscribe