Blog

Avansurile pentru impozitul pe proprietate se bazează pe valoarea proprietății, astfel încât, valoarea impozitului pe proprietate pentru care este responsabil fiecare proprietar de casă va fi diferită. Stabilirea valorii impozabile a fiecărei proprietăți este responsabilitatea evaluatorului. Mill Levy este al doilea factor utilizat pentru a calcula impozitul pe proprietate, iar acest număr este determinat de către trezorier.

Acest articol va folosi Colorado Springs și El Paso County pentru a explica modul în care sunt determinate obligațiile fiscale. La fel ca în majoritatea zonelor, impozitele pe proprietate din comitatul El Paso sunt calculate folosind Assessed Value (valoarea evaluată) și Mill Levy (taxa de impozitare), dar Colorado adaugă o întorsătură suplimentară la scenariul de calcul al impozitelor.

Legislația privind impozitele pe proprietate din Colorado funcționează în conformitate cu „Amendamentul Gallagher”. Acesta este un proiect de lege privind impozitul pe proprietate de mare anvergură care are impact asupra întregului stat. Unul dintre cele mai importante aspecte ale amendamentului Gallagher prevede că entitățile comerciale vor plăti 55% la sută din povara fiscală a statelor, în timp ce impozitele pe proprietățile rezidențiale vor plăti restul de 45%.

Acest lucru creează o situație în care Colorado are nevoie de o modalitate de a stabili care sunt aceste procente. Pentru a face acest lucru, Colorado folosește ceva numit rata de evaluare rezidențială.

Rata de evaluare rezidențială

Pentru a se conforma amendamentului Gallagher, Departamentul de afaceri locale al statului Colorado, Divizia de impozitare a proprietății determină o „rată de evaluare rezidențială” la nivel de stat. Acest număr este furnizat autorităților locale de impozitare și este utilizat împreună cu valoarea de piață a locuinței dvs. pentru a stabili valoarea de evaluare a unei proprietăți. Acest pas trebuie făcut înainte de a aplica calculul taxei locale de impozitare.

Stabilirea valorii proprietății

Proprietățile rezidențiale sunt evaluate în Colorado Springs în luna ianuarie a fiecărui an pentru impozitele plătibile în anul următor.

Evaluatorul trebuie să estimeze valoarea de piață pentru fiecare proprietate rezidențială din jurisdicția sa. Această valoare nu este, cel mai probabil, aceeași valoare de piață pe care ați folosi-o pentru a vă vinde casa. Evaluarea evaluatorului se bazează pe cele mai recente informații privind vânzările comparabile din zonă. Evaluatorul utilizează cele mai recente date de vânzare verificate disponibile privind aspecte precum dimensiunea, facilitățile, îmbunătățirile etc… pentru a determina valoarea proprietății dumneavoastră.

Procesul folosit de evaluator este similar cu cel folosit pentru o evaluare rezidențială. Evaluatorul se uită la vânzările recente de case similare din aceeași zonă pentru a stabili valoarea. Evaluatorul fiscal al comitatului El Paso lucrează în cicluri de 24 de luni sau „perioade de colectare a datelor”. Vânzările către sfârșitul acestei perioade de 24 de luni sunt considerate mai reprezentative. Perioada de colectare a datelor pentru 2019 și 2020 este de la 1 iulie 2016 până la 30 iunie 2018.

Statul Colorado folosește numai abordarea pieței pentru a stabili valorile, acest lucru fiind în conformitate cu Colorado Revised Statute 39-1-103(5)(a), care spune în parte: „…Valoarea reală a proprietăților imobiliare rezidențiale se determină numai prin luarea în considerare a abordării pieței pentru evaluare.”

Valoarea evaluată

Valoarea evaluată se determină prin înmulțirea valorii de piață pe care o primiți de la evaluator cu rata de evaluare curentă care este stabilită de stat. Pentru a estima impozitul pe care îl aveți de plătit, va trebui să cunoașteți Mill Levy.

Calcularea valorii evaluate

$300.000 (valoare de piață)

x .0720 (rata actuală de evaluare rezidențială)

= 21.600 $ (valoare evaluată)

Ce este un Mill Levy?

Pentru a vă calcula impozitele pe proprietate, trebuie să știți care este Mill Levy-ul dumneavoastră. Aceasta este, de fapt, doar rata dumneavoastră de impozitare. Mill levy se stabilește prin determinarea venitului total de care va avea nevoie jurisdicția dumneavoastră fiscală pentru anul următor. Acest număr este apoi împărțit la valoarea totală a proprietăților din zona respectivă pentru a stabili taxa de impozitare.

Un mill reprezintă, de obicei, 0,001 de dolar pentru fiecare dolar din valoarea evaluată a proprietății dumneavoastră. În termeni simpli, taxa de impozitare a milioanelor pe proprietatea dvs. va reprezenta o zecime de cent. În termeni numerici, pentru fiecare 1.000 de dolari din valoarea evaluată a proprietății pentru locuința dvs., un mill este egal cu 1 dolar.

Iată un exemplu de utilizare a taxei mill pentru calcularea impozitului pe proprietate. Să spunem că valoarea cumulată a proprietăților dintr-o zonă este de 1 miliard de dolari. Drumurile și podurile au nevoie de venituri de 400 de milioane de dolari, școlile locale au nevoie de 200 de milioane de dolari, districtul bibliotecii are nevoie de 200 de milioane de dolari, iar parcurile au nevoie de 90 de milioane de dolari. Impozitul pentru drumuri și poduri ar fi de 400 de milioane de dolari împărțit la 1 miliard de dolari sau 0,4. Taxa de impozitare pentru districtul școlar ar fi de 0,2 (200 de milioane împărțită la 1 miliard), taxa de impozitare pentru districtul bibliotecii ar fi de 0,2 (200 de milioane împărțită la 1 miliard),iar taxa de impozitare pentru parcuri ar fi de 0,09 (90 de milioane împărțită la 1 miliard).

Dacă adunați toate taxele de impozitare, veți obține o taxă de impozitare de 0.89 sau 890 de milimetri (un milimetru = 0,001).

Stimarea impozitelor datorate

Pentru a vă estima obligația de impozitare a proprietății în Colorado, va trebui mai întâi să vă stabiliți valoarea evaluată folosind rata actuală de evaluare rezidențială și valoarea de piață a casei dvs. așa cum a fost stabilită de evaluator.

Valoarea evaluată este apoi înmulțită cu taxa de impozitare în milimetri și acest lucru vă va oferi o bună estimare a impozitului pe proprietate pe care îl veți datora.

21.600$ (Valoarea evaluată)

x 0.089 (Mill Rate)

= $1,922.40 (Taxe estimate datorate)

Plătit de creditor

Un punct comun de confuzie cu privire la impozitele pe proprietate apare din cauza modului în care acestea sunt plătite. Pentru majoritatea oamenilor, impozitele pe proprietate sunt plătite de către creditorul ipotecar. Dacă vă amintiți închiderea dvs., a existat un cont escrow înființat pentru a plăti impozitele și asigurarea de risc. Continuați să alimentați acest cont escrow de fiecare dată când efectuați o plată pentru casă. Creditorul folosește aceste fonduri pentru a vă plăti impozitele pe proprietate.

Dacă nu aveți mai mult de 20% din capitalul propriu în casă, creditorul va cere ca acesta să plătească impozitele. Mulți oameni aleg să se ocupe ei înșiși de impozitele pe proprietate odată ce ating un anumit nivel de capital propriu.

Cum să contestați impozitele

Vă veți primi o factură pentru impozite și, dacă creditorul dumneavoastră este responsabil pentru plata acestora, această factură este pur și simplu pentru dosarele dumneavoastră. În calitate de REALTORS® rezidențiali, primim adesea telefoane de la clienții noștri atunci când primesc această factură de impozite, uneori pentru că ei cred că trebuie să o plătească, alteori pentru că au impresia că evaluarea proprietății lor este greșită.

Dacă aveți impresia că evaluarea locuinței dvs. este incorectă, dvs. în calitate de proprietar puteți contesta cu siguranță evaluarea. Adesea ne ajutăm clienții să găsească date comparabile privind vânzările comparabile pentru ca aceștia să alcătuiască o propunere pe care să o prezinte evaluatorului pentru a obține o reducere a impozitului pe proprietate.

Evaluatorul ia în considerare valorile contestate doar pentru o anumită perioadă de timp, de obicei din mai până la 1 iunie. Este important să contactați biroul evaluatorului pentru a verifica care este adevăratul interval de timp pentru a contesta valoarea proprietății dvs. și, eventual, pentru a vă reduce obligațiile fiscale.

În concluzie

Impozitele pe proprietate sunt o realitate a proprietății unei locuințe. Ele sunt cel mai probabil plătite de creditorul dumneavoastră, dar finanțate de dumneavoastră. Dacă vi se pare că sunt prea mari, este posibil ca acestea să se bazeze pe o evaluare agresivă a proprietății dumneavoastră. Puteți contesta acest lucru adunând date relevante privind vânzările și prezentând constatările dvs. evaluatorului fiscal la momentul și în modul corespunzător. Dacă aveți nevoie de ajutor pentru a găsi date de vânzări comparabile, noi, cei de la Springs Homes, suntem bucuroși să vă ajutăm, dați-ne un telefon la 719.388.4000.