Cum să alegi un avocat de planificare succesorală

Foto:

Getty

Mentalitatea „fă-o singur”, sau DIY (do-it-yourself), este un concept comun pentru ca oamenii să economisească timp, bani și resurse. Din ce în ce mai mulți oameni știu exact ceea ce își doresc și preferă să o facă ei înșiși în loc să plătească un antreprenor extern pentru a încerca să se apropie cât mai mult de viziunea lor.

Este același lucru valabil și pentru planurile de succesiune? Este o opțiune DIY cel mai bun pariu al cuiva?

Deși furnizorii de servicii juridice DIY oferă tarife mai mici și timpi de execuție mai rapizi decât un avocat contractat, unii au fost dați în judecată în câteva state pentru încălcarea legilor privind exercitarea neautorizată a profesiei de avocat.

Adevărul este că, DIY-ing one’s estate plan poate să le inducă clienților un fals sentiment de siguranță. Consecințele unui plan succesoral redactat în mod necorespunzător ar putea dura mult timp pentru a fi remediate.

Fără o pregătire juridică adecvată, redactarea propriului plan poate avea consecințe financiare și emoționale. Greșelile de redactare pot altera profund relațiile familiale, provocând confuzie, dezamăgire și, în cel mai rău caz, litigii ostile.

Într-un caz, un rezident din New Jersey a optat să cumpere un kit de formulare a testamentului și și-a scris cu atenție de mână dispozițiile pe care le dorea în documentul formular. Crezând că este complet, el s-a sinucis, dar nu reușise ca documentul să fie atestat în mod corespunzător. Această omisiune a costat familia sa zeci de mii de dolari în taxe legale pentru a interpreta și a da efect testamentului său.

Dacă creați un testament sau un trust pe cont propriu, este probabil că nimeni altcineva în afară de testator nu va fi capabil să vă explice intențiile. Cei care își redactează singuri documentele vor risca să folosească cuvinte, termeni și descriptori care ar putea să nu reușească să facă dispoziții eficiente. În consecință, neutilizarea cuvintelor de „intenție testamentară” ar putea anula testamentul, iar utilizarea unui limbaj precaut ar putea face ca dispozițiile să fie inaplicabile.

Care este, așadar, rolul unui avocat specializat în planificarea succesorală și de ce ar trebui să apelați la unul în astfel de chestiuni?

Un avocat specializat în planificarea succesorală oferă mai mult decât expertiză tehnică. După ce a fost instruit în acest domeniu, un avocat cu experiență poate servi, de asemenea, ca un consilier al familiei în timp ce aceasta ia decizii intime cu privire la viitor și la bunurile dobândite. Un avocat specializat în planificarea succesorală ar avea o expertiză acumulată în urma discuțiilor cu mii de clienți și ar putea fi în măsură să ofere o perspectivă diferită și să consilieze cu privire la situații unice.

Avocații sunt, de asemenea, reținuți pentru a-i ajuta pe clienți să înțeleagă diferitele roluri ale unui administrator sau tutore și pentru a oferi sfaturi din viața reală. O parte a rolului său este de a se asigura că intențiile și obiectivele clientului sunt constatate, exprimate și surprinse în mod corespunzător în documente.

Reținerea unui avocat pentru planul dvs. succesoral consolidează, de asemenea, validitatea testamentului. În cazul unui conflict, un avocat poate explica intențiile dvs. unui judecător care să analizeze conversațiile pe care le-ați avut în viață. De exemplu, în New York, legea actuală creează o prezumție de validitate dacă testamentul este executat sub supravegherea unui avocat.

Un avocat vă poate oferi îndrumări cu privire la realizarea unor potențiale economii fiscale. Îndrumarea fiscală necesită o înțelegere detaliată a numeroaselor opțiuni pe care numai un om le poate oferi.

Serviciile juridice nu vă ghidează în ceea ce privește finanțarea trustului dvs. și asigurarea faptului că bunurile dvs. sunt titrate în mod corespunzător pentru a permite o tranziție fără probleme către beneficiarii dvs.

Ce ar trebui să caut atunci când aleg un avocat specializat în planificarea succesorală?

Există câteva orientări de care trebuie să țineți cont pe parcursul acestui proces. Avocatul ar trebui să se specializeze în planificarea succesorală, dedicându-și timpul acestui domeniu de drept. Un avocat care pretinde că este specializat în planificarea succesorală, dar care se ocupă și de dreptul imobiliar și dreptul afacerilor, s-ar putea să nu aibă experiența necesară pentru a înțelege nuanțele planificării succesorale și pentru a concepe un plan succesoral personalizat pentru nevoile dumneavoastră.

Începeți cu familia și prietenii pentru a obține recomandări. Verificați pe site-ul web al baroului de stat pentru a vă asigura că avocatul este licențiat și în regulă. În plus, verificați site-ul web al firmei de avocatură și conturile de social media pentru informații despre serviciile de planificare succesorală și actualizări privind modificările legilor de planificare succesorală. Firmele care își actualizează în mod regulat site-ul web și mențin conturi active pe rețelele de socializare sunt probabil angajate în mod activ cu clienții lor și apreciază serviciul pentru clienți.

De ce documente am nevoie și cum ar trebui să mă pregătesc pentru o ședință de planificare succesorală?

Este o idee bună să începeți cu un inventar al activelor dvs. pentru a determina mărimea averii dvs. în scopuri fiscale și, de asemenea, pentru a vă ajuta să vă gândiți la modul în care ați dori să dispuneți de aceste active. Acesta ar fi un moment bun pentru a pregăti o listă a tuturor conturilor bancare, a conturilor de pensii, a polițelor de asigurare de viață și a titlurilor de valoare și pentru a obține acte de concesiune pentru proprietățile dvs. imobiliare. După ce ați pregătit un inventar al bunurilor dumneavoastră, puteți începe să vă gândiți la modul în care ați dori ca bunurile dumneavoastră să fie distribuite la decesul dumneavoastră.

În continuare, întrebați-vă în cine ați avea încredere pentru a se ocupa de finanțele dumneavoastră și pentru a vă administra trustul la decesul dumneavoastră. Dacă aveți copii minori, veți dori, de asemenea, să stabiliți cine ar fi tutorii lor în cazul în care atât dvs. cât și soțul/soția dvs. decedați înainte ca aceștia să împlinească 18 ani.

Acești pași fac ca procesul de planificare succesorală să pară mai puțin descurajant. Mulți clienți sunt surprinși să constate că crearea planului lor de succesiune este mai ușoară și mai puțin consumatoare de timp decât credeau.

Automatizarea juridică a planului dvs. de succesiune poate suna atrăgător pe mai multe planuri. Cu toate acestea, în cazul în care procedați pe această cale, procedați cu prudență. Evenimentele specifice ale vieții pot modifica deciziile și alegerile care ar putea fi luate și puse în aplicare într-un plan succesoral. Deși s-ar putea să obțineți economii financiare pe termen scurt, reținerea unui avocat cu experiență pentru chestiuni de acest gen va fi benefică pentru liniștea sufletească asupra viitorului familiei dumneavoastră.