Ce sunt fondurile indexate?
Fondurile indexate sunt fonduri mutualeFonduri mutualeUn fond mutual este un fond comun de bani colectați de la mai mulți investitori cu scopul de a investi în acțiuni, obligațiuni sau alte valori mobiliare. Fondurile mutuale sunt deținute de un grup de investitori și sunt gestionate de profesioniști. Aflați despre diferitele tipuri de fonduri, modul în care funcționează, precum și beneficiile și avantajele și dezavantajele investiției în acestea sau în fonduri tranzacționate la bursă (ETF), care sunt concepute pentru a urmări performanța unui indice de piață. Fondurile disponibile în prezent urmăresc diferiți indici de piață, inclusiv S&P 500S&P – Standard and Poor’sStandard & Poor’s este o companie americană de informații financiare care funcționează ca o divizie a S&P Global. S&P este lider de piață în, Russell 2000 și FTSE 100.
Un fond indexat este o formă de investiție pasivă. Aceasta înseamnă că managerii de portofoliuManagerul de portofoliuManagerii de portofoliu gestionează portofoliile de investiții folosind un proces de gestionare a portofoliului în șase etape. Aflați exact ce face un manager de portofoliu în acest ghid. Managerii de portofoliu sunt profesioniști care gestionează portofolii de investiții, cu scopul de a atinge obiectivele de investiții ale clienților lor. nu trebuie să cheltuiască mult timp și resurse pentru a alege acțiunile potrivite pentru investiții sau pentru reechilibrarea portofoliului. În medie, portofoliul este reechilibrat o dată la șase luni. Puține cerințe operaționale și administrative înseamnă eficiență a costurilor pentru astfel de fonduri.
În general, aceste fonduri sunt considerate investiții sigure și simple pe termen lung. Astfel, ele sunt utilizate în mod activ în cadrul planurilor de pensii.
Fonduri indexate vs. fonduri administrate activ
Fondurile indexate sunt o alternativă viabilă la fondurile administrate activ. Fondurile indexate și cele gestionate activ pot fi comparate în funcție de următorii parametri:
1. Performanță
În timp ce fondurile indexate pot părea un mijloc nesofisticat de a investi, ele tind să aibă performanțe mai bune decât cele ale omologilor lor gestionați activ. Statisticile arată că peste 90% dintre fondurile gestionate activ nu numai că nu pot bate piața, dar au performanțe mai slabe decât cele ale indicilor de referință ai pieței. Cu toate acestea, nu este întotdeauna așa, deoarece fondurile speculativeHedge Fund StrategiesUn fond speculativ este un fond de investiții creat de persoane fizice acreditate și investitori instituționali cu scopul de a maximiza randamentele și de a performa mai bine pe piețele în scădere.
2. Cost
Fondurile indexate sunt mai puțin costisitoare pentru investitori în raport cu fondurile gestionate activ. Rata cheltuielilor (comisionul anual pe care un fond îl percepe de la investitorii săi pentru cheltuielile administrative și de exploatareSG&ASG&A include toate cheltuielile neproductive suportate de o companie într-o anumită perioadă. Aceasta include cheltuieli precum chiria, publicitatea, marketingul) nu depășește, de obicei, 0,1%. Pe de altă parte, fondurile gestionate în mod activ pot solicita rate de cheltuieli de până la 0,7%. Cu toate acestea, un investitor ar trebui totuși să aleagă tipul de fond de investiții în funcție de stilul și obiectivele sale de investiții.
Fondurile bazate pe indici funcționează cel mai bine dacă un investitor are nevoie de o investiție sigură și diversificată cu un randament aproape garantat pe un orizont de investiții lung. De asemenea, acestea sunt potrivite pentru investitorii nesofisticați care nu doresc să investească timp sau bani în cercetări extinse de investiții.
Fondurile gestionate activ îi oferă unui investitor posibilitatea de a bate piața. Fondurile pot oferi un randament mai mare pe un orizont de investiții scurt. Investitorii în astfel de fonduri ar trebui să posede o anumită experiență și cunoștințe de investiții pentru a putea înțelege strategia utilizată de fond.
Resurse suplimentare
CFI este furnizorul oficial al certificării Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA)™FMVA® CertificationAlăturați-vă celor peste 350.600 de studenți care lucrează pentru companii precum Amazon, J.P. Morgan și Ferrari denumire pentru analiști financiari. De aici, vă recomandăm să continuați să vă dezvoltați cunoștințele și înțelegerea mai multor subiecte de finanțe corporative, cum ar fi:
- Dow Jones Industrial Average (DJIA)Dow Jones Industrial Average (DJIA)Dow Jones Industrial Average (DJIA)Dow Jones Industrial Average (DJIA), denumit și „Dow Jones” sau „the Dow”, este unul dintre cei mai recunoscuți indici bursieri.
- Investiții: Un ghid pentru începătoriInvestiții: Un ghid pentru începătoriGhidul Investiții pentru începători al CFI vă va învăța elementele de bază ale investițiilor și cum să începeți. Aflați despre diferite strategii și tehnici de tranzacționare și despre diferitele piețe financiare pe care puteți investi.
- Bursa de valoriBursa de valoriBursa de valoriBursa de valori se referă la piețele publice care există pentru emiterea, cumpărarea și vânzarea de acțiuni care se tranzacționează pe o bursă de valori sau extrabursiere. Acțiunile, cunoscute și sub denumirea de titluri de capital, reprezintă o fracțiune de proprietate într-o companie
- Tipuri de piețe – Dealeri, brokeri, burseTipuri de piețe – Dealeri, brokeri, bursePe piețe se numără brokerii, dealerii și piețele bursiere. Fiecare piață funcționează conform unor mecanisme de tranzacționare diferite, care afectează lichiditatea și controlul. Diferitele tipuri de piețe permit diferite caracteristici de tranzacționare, prezentate în acest ghid
.