7 lågriskfonder att köpa nu

• 2/26/2020 3:00pm EDT
• Av Todd Shriber, InvestorPlace Contributor

I sin kärna bör värdepappersfonder vara investeringar med lägre risk. Syftet med många värdepappersfonder är att ge en bred exponering mot en viss tillgångsklass: aktier, obligationer osv. Denna mångfald bör teoretiskt sett leda till en lägre riskprofil för investerare.

Enligt Securities and Exchange Commission (SEC):

”All funds carry some level of risk. Med värdepappersfonder kan du förlora en del av eller alla pengar du investerar eftersom de värdepapper som innehas av en fond kan sjunka i värde. Utdelningar eller räntebetalningar kan också förändras när marknadsförhållandena förändras … En fonds tidigare resultat är inte så viktigt som du kanske tror eftersom tidigare resultat inte förutsäger framtida avkastning. Men tidigare avkastning kan tala om för dig hur volatil eller stabil en fond har varit under en viss tidsperiod. Ju mer volatil fonden är, desto högre är investeringsrisken.”

För närvarande finns det faktiskt ett antal riskfattiga värdepappersfonder som sträcker sig över flera olika tillgångsklasser tillgängliga för investerare. Ändå är inte ens vissa lågriskfonder helt riskfria. Även lågriskfonder med exponering mot räntebärande tillgångar har en viss risk.

”Obligationsfonder – liksom alla värdepappersfonder – innebär en investeringsrisk, inklusive en möjlig förlust av kapitalet. En grundläggande princip för investeringar som är känd som risk/reward tradeoff innebär att när du fattar ett välinformerat beslut om att ta en viss risk, skapar du också en möjlighet till belöning. Investerare bör vara medvetna om de risker och potentiella förluster som är förknippade med investeringar i obligationsfonder”, enligt Investment Company Institute (ICI).

Här är några få riskfonder med låg risk för konservativa investerare att överväga.

Riskfonder med låg risk: Fidelity Income Conservative Bond Fund (FCONX)

Kostnadskvot: 0,35 %, eller 35 dollar per år per investerad 10 000 dollar

Fidelity Income Conservative Bond Fund (MUTF:FCONX) är ett exempel på ”fond med låg risk”, särskilt i en tid då räntorna kan stiga. Kortfristiga obligationsfonder är bland årets mest populära räntefonder på grund av den lägre durationsriskprofil som kortfristiga obligationer erbjuder.

Kreditrisken är godartad med den här Fidelity-fonden eftersom dess innehav främst består av statspapper. Över 70 % av FCONX:s innehav har kreditbetyg AA eller A.

Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX)

Kostnadskvot: 0,2 %

När man letar efter värdepappersfonder med låg risk är Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (MUTF:VIPSX), som lyfts fram här, investerarklassen av denna populära produkt.

Treasury inflationsskyddade värdepapper (TIPS), de obligationer som innehas av denna Vanguard-fond, är obligationer med låg risk. Minskad risk inom ränteområdet innebär vanligtvis lägre avkastning, och det gäller för TIPS.

Avkastningen på denna fond med låg risk ”kan fluktuera mer i denna fond eftersom betalningarna är beroende av inflationsförändringar. Investerare med en långsiktig tidshorisont kan överväga denna fond som ett komplement till en redan diversifierad ränteportfölj”, enligt Vanguard.

Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)

Kostnadsförhållande: 0,27%

Om långa innehavsperioder kan utdelningsaktier minska en portföljs riskprofil och det finns gott om utdelningsfonder som kan klassificeras som lågriskfonder, bland annat Vanguard Equity Income Fund (MUTF:VEIPX). VEIPX är investerarandelsklassen i detta populära Vanguard-erbjudande.

Den här lågriskfonden innehar 97,4 % aktier och de flesta av dem har stora marknadsstorlekar. Finansiella tjänster och teknologiaktier utgör tillsammans över 28 % av VEIPX:s lista medan hälso- och sjukvårds- och industrisektorerna tillsammans utgör nästan 25 % av innehaven.

VEIPX har inte uttryckligen något krav på streck i utdelningsökningen, men denna fond är hemvist för några aktier med långa historier av stigande utbetalningar. Flera av VEIPX:s tio största innehav har utdelningsökningar som kan mätas i decennier.

American Century Mid-Cap Value Fund (ACLAX)

Kostnadsandel: 1,23%

Några råd om American Century Mid-Cap Value Fund (MUTF:ACLAX). Som kostnadsförhållandet ovan indikerar är detta inte en billig fond och den statusen cementeras ytterligare av en försäljningsavgift på 5,75 %, vilket innebär att investerare som överväger denna riskfattiga värdepappersfond bör vara i den på lång sikt.

Om till bättre nyheter, har mid-caps en lång historia av att överträffa large-caps samtidigt som de gör det med mindre volatilitet än small-cap-aktier.

Finansiella tjänster och industrisektorerna kombineras med mer än 45 % av ACLAX:s vikt. Inget av fondens innehav överstiger en vikt på 3,1 % i slutet av det tredje kvartalet.

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)

Kostnadsandel: 0,04%

Vanguard Total Stock Market Index Fund (MUTF:VTSAX) är en passivt förvaltad indexfond, inte en aktiv värdepappersfond. I fondvärlden är VTSAX en av de verkliga jättarna bland aktieprodukter. I slutet av januari hade Vanguard Total Stock Market Index Fund, över olika andelsklasser, mer än 900 miljarder dollar i nettotillgångar.

VTSAX kan betraktas som en fond med låg risk bland aktiefonder, delvis på grund av sitt massiva register. Denna Vanguard-fond har över 3 000 aktier, vilket ger den ett sortiment som är mer än sex gånger större än S&P 500.

VTSAX är Admiral-andelsklassen i denna fond och har en årsavgift som gör denna fond mycket billig.

Fidelity Advisor Strategic Income Fund (FSTAX)

Kostnadskvot: 0,98%

Fidelity Advisor Strategic Income Fund (MUTF:FSTAX) är en obligationsfond med flera olika sektorer som erbjuder investerare exponering mot flera olika hörn av det räntebärande universumet.

”Fonden använder sig av en neutral blandning av cirka 45% högränta, 25% U.USA:s stat och investment grade, 15 % tillväxtmarknader och 15 % utländska utvecklade marknader … Engagera sig i transaktioner som har en hävstångseffekt på fonden”, enligt Fidelity.

Fondens förvaltare kan justera kredit- och ränterisken baserat på marknadsförhållandena. Fonden har tillgångar på 16,9 miljarder dollar och har slagit sitt jämförelseindex de senaste tre åren.

Invesco Global Low Volatility Equity Yield Fund (GTNDX)

Kostnadskvot: 1,59%

Invesco Global Low Volatility Equity Yield Fund (MUTF:GTNDX) kan betraktas som en annan fond med låg risk som spårar mellankapitalen.

För närvarande är GTNDX underviktad i teknologiaktier och överviktad i industri- och konsumentaktier. Den sistnämnda kategorin har hållit sin prestanda ganska solid i år.

Denna lågriskfond ”har dubbla mål att ge inkomster och långsiktig kapitaltillväxt. Utöver dessa mål strävar fonden efter en nivå av total volatilitet som är lägre än dess kapitaliseringsviktade marknadsindex”, enligt emittenten.

Todd Shriber har varit en InvestorPlace-bidragstagare sedan 2014. I skrivande stund ägde han inte några av de ovannämnda värdepapperen.

SubscribeUnsubscribe