Hur man väljer en advokat för bodelning

Foto:

Getty

Den s.k. gör-det-själv-mentaliteten, eller DIY-mentaliteten, är ett vanligt koncept för människor som vill spara tid, pengar och resurser. Fler och fler människor vet exakt vad de vill ha och vill hellre göra det själva i stället för att betala en extern entreprenör för att försöka få det så nära deras vision som möjligt.

Är samma sak sant för bodelningsplaner? Är ett gör-det-själv-alternativ det bästa alternativet?

Tyvärr erbjuder gör-det-själv-juridiska tjänsteleverantörer lägre priser och snabbare handläggningstider än en anlitad advokat, men vissa har stämts i ett par stater för att ha brutit mot lagen om otillåten utövning av juridik.

Sanningen är att gör-det-själv-att göra sin bodelningsplan kan invagga kunderna i en falsk trygghetskänsla. Konsekvenserna av en felaktigt upprättad bodelningsplan kan ta lång tid att åtgärda.

Och utan rätt juridisk bakgrund kan det leda till ekonomiska och känslomässiga konsekvenser att upprätta en egen plan. Misstag vid upprättandet kan förändra familjeförhållandena i grunden och orsaka förvirring, besvikelse och i värsta fall fientliga tvister.

I ett fall valde en invånare i New Jersey att köpa ett paket med testamentsformulär och skrev noggrant för hand sina avsedda dispositioner i formuläret. Han trodde att det var färdigt och begick självmord, men hade underlåtit att få dokumentet korrekt bevittnat. Detta förbiseende kostade hans familj tiotusentals dollar i advokatkostnader för att tolka och verkställa hans testamente.

Om du skapar ett testamente eller en trust på egen hand är det troligt att ingen annan än testatorn skulle kunna förklara dina avsikter. De som upprättar sina egna dokument löper risken att använda ord, termer och deskriptorer som kan misslyckas med att göra effektiva dispositioner. Följaktligen kan underlåtenhet att använda orden ”testamentarisk avsikt” göra testamentet ogiltigt, och användning av prejudicerande språk kan göra att dispositioner inte kan verkställas.

Vad är då rollen för en advokat för bodelning, och varför bör du anlita en i frågor som dessa?

En advokat för bodelning tillhandahåller mer än teknisk expertis. Efter att ha utbildats inom detta område kan en erfaren advokat också fungera som rådgivare åt familjen när de fattar sina intima beslut om framtiden och sina förvärvade tillgångar. En advokat för bodelning skulle ha sakkunskap samlad från att ha diskuterat frågor med tusentals klienter och kan kanske ge ett annat perspektiv och råd om unika situationer.

Avokater anlitas också för att hjälpa klienterna att förstå de olika rollerna för en förvaltare eller förmyndare och ge råd från det verkliga livet. En del av hans roll är att se till att klientens intentioner och mål är korrekt fastställda, uttryckta och fångade i dokumenten.

Att anlita en advokat för din bodelningsplan stärker också testamentets giltighet. I händelse av en konflikt kan en advokat förklara dina avsikter för en domare som skulle titta på de samtal du hade medan du levde. I New York till exempel skapar den nuvarande lagen en presumtion om giltighet om testamentet utförs under överinseende av en advokat.

En advokat kan ge vägledning om hur man förverkligar potentiella skattebesparingar. Skattevägledning kräver en detaljerad förståelse för många alternativ som endast en människa kan tillhandahålla.

Rättsliga tjänster vägleder dig inte när det gäller att finansiera din trust och se till att dina tillgångar är korrekt titulerade för att möjliggöra en smidig övergång till dina förmånstagare.

Vad ska jag leta efter när jag väljer en advokat för bodelning?

Det finns några riktlinjer som du bör ha i åtanke under denna process. Advokaten bör specialisera sig på bodelning och ägna sin tid åt detta rättsområde. En advokat som utger sig för att specialisera sig på bodelning men även sysslar med fastighets- och affärsjuridik har kanske inte den erfarenhet som krävs för att förstå nyanserna i bodelning och utforma en skräddarsydd bodelningsplan för dina behov.

Start med familj och vänner för att få referenser. Kontrollera på din statliga advokats webbplats för att se till att advokaten är licensierad och har god status. Kontrollera dessutom advokatbyråns webbplats och konton i sociala medier för information om tjänster för bodelningsplanering och uppdateringar om ändringar i lagstiftningen om bodelningsplanering. Företag som regelbundet uppdaterar sin webbplats och upprätthåller aktiva konton i sociala medier är sannolikt aktivt engagerade i sina kunder och värdesätter kundservice.

Vilka dokument behöver jag och hur ska jag förbereda mig inför ett bodelningsmöte?

Det är en bra idé att börja med en inventering av dina tillgångar för att fastställa storleken på ditt dödsbo i skattehänseende och även för att hjälpa dig att fundera på hur du vill förfoga över dessa tillgångar. Detta skulle vara ett bra tillfälle att upprätta en förteckning över alla bankkonton, pensionskonton, livförsäkringar och värdepapper och skaffa upplåtelsehandlingar till dina fastigheter. När du har upprättat en förteckning över dina tillgångar kan du börja fundera på hur du vill att tillgångarna ska fördelas vid din bortgång.

Nästan ska du fråga dig själv vem du skulle lita på för att sköta din ekonomi och förvalta ditt förtroende vid din bortgång. Om du har minderåriga barn vill du också bestämma vem som skulle vara deras förmyndare om både du och din make/maka skulle avlida innan de fyller 18 år.

Dessa steg gör att bodelningsprocessen verkar mindre skrämmande. Många kunder är förvånade över att upptäcka att det är lättare och mindre tidskrävande att skapa sin bodelningsplan än de trodde.

Den juridiska automatiseringen av din bodelningsplan kan låta lockande på många plan. Men om du skulle gå vidare med denna väg, ska du gå vidare med försiktighet. Särskilda livshändelser kan ändra beslut och val som skulle kunna göras och sättas i kraft i en bodelningsplan. Även om du kanske kan skörda ekonomiska besparingar på kort sikt, kommer det att vara fördelaktigt att anlita en erfaren advokat för frågor som denna för att få sinnesro över din familjs framtid.