Vad är indexfonder?
Indexfonder är gemensamma fonderMutiga fonderEn gemensam fond är en pool av pengar som samlas in från många investerare i syfte att investera i aktier, obligationer eller andra värdepapper. Ömsesidiga fonder ägs av en grupp investerare och förvaltas av professionella personer. Lär dig mer om de olika typerna av fonder, hur de fungerar samt fördelar och kompromisser med att investera i dem eller börshandlade fonder (ETF:er) som är utformade för att följa utvecklingen av ett marknadsindex. För närvarande tillgängliga fonder följer olika marknadsindex, inklusive S&P 500S&P – Standard and Poor’sStandard & Poor’s är ett amerikanskt företag för finansiell information som verkar som en division av S&P Global. S&P är marknadsledande inom, Russell 2000 och FTSE 100.
En indexfond är en form av passiv investering. Det innebär att portföljförvaltarePortföljförvaltarePortföljförvaltare förvaltar investeringsportföljer med hjälp av en portföljförvaltningsprocess i sex steg. Lär dig exakt vad en portföljförvaltare gör i den här guiden. Portföljförvaltare är yrkesverksamma som förvaltar investeringsportföljer i syfte att uppnå kundernas investeringsmål. behöver inte lägga ner mycket tid och resurser på att välja lämpliga aktier för investeringar eller ombalansera portföljen. I genomsnitt ombalanseras portföljen en gång var sjätte månad. Få operativa och administrativa krav innebär kostnadseffektivitet för sådana fonder.
Generellt anses dessa fonder vara säkra och enkla långsiktiga investeringar. Därför används de aktivt i pensionsplaner.
Indexfonder kontra aktivt förvaltade fonder
Indexfonder är ett gångbart alternativ till aktivt förvaltade fonder. Indexfonder och aktivt förvaltade fonder kan jämföras enligt följande parametrar:
1. Prestanda
Och även om indexfonder kan tyckas vara ett osofistikerat sätt att investera tenderar de att prestera bättre än sina aktivt förvaltade motsvarigheter. Statistik visar att mer än 90 % av aktivt förvaltade fonder inte bara inte kan slå marknaden utan presterar sämre än marknadens riktmärken. Detta är dock inte alltid fallet, eftersom hedgefonderHedge Fund StrategiesEn hedgefond är en investeringsfond som skapas av ackrediterade privatpersoner och institutionella investerare i syfte att maximera avkastningen och presterar bättre på nedåtgående marknader.
2. Kostnad
Indexfonder är mindre kostsamma för investerarna i förhållande till aktivt förvaltade fonder. Kostnadskvoten (den årliga avgift som en fond tar ut av sina investerare för administrations- och driftskostnaderSG&ASG&A innefattar alla icke-produktionskostnader som ett företag ådrar sig under en viss period. Det inkluderar kostnader som hyra, reklam, marknadsföring) överstiger vanligtvis inte 0,1 %. Å andra sidan kan aktivt förvaltade fonder begära kostnadsnivåer på upp till 0,7 %. En investerare bör dock fortfarande välja typ av investeringsfond utifrån sin investeringsstil och sina mål.
Indexbaserade fonder fungerar bäst om en investerare behöver en säker och diversifierad investering med nästan garanterad avkastning över en lång investeringshorisont. De är också lämpliga för osofistikerade investerare som inte vill investera tid eller pengar i omfattande investeringsforskning.
Aktivt förvaltade fonder ger en investerare möjlighet att slå marknaden. Fonderna kan ge en högre avkastning under en kort investeringshorisont. Investerare i sådana fonder bör ha viss investeringserfarenhet och kunskap för att kunna förstå den strategi som fonden använder sig av.
Allmänna resurser
CFI är den officiella leverantören av Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA)™FMVA®-certifieringenGå med i 350 600+ studenter som jobbar för företag som Amazon, J.P. Morgan och Ferrari beteckning för finansanalytiker. Härifrån rekommenderar vi att du fortsätter att bygga upp din kunskap och förståelse för fler ämnen inom företagsfinansiering, till exempel:
- Dow Jones Industrial Average (DJIA)Dow Jones Industrial Average (DJIA)Dow Jones Industrial Average (DJIA)Dow Jones Industrial Average (DJIA), även kallad ”Dow Jones” eller ”the Dow”, är ett av de mest erkända börsindexen.
- Investering: En guide för nybörjareInvestering: En guide för nybörjareCFI:s guide Investera för nybörjare lär dig grunderna i att investera och hur du kommer igång. Lär dig om olika strategier och tekniker för handel och om de olika finansmarknaderna som du kan investera i.
- BörsenBörsenBörsen avser de offentliga marknader som finns för emission, köp och försäljning av aktier som handlas på en börs eller över disk. Aktier, även kallade aktier, representerar en del av ägandet i ett företag
- Typer av marknader – återförsäljare, mäklare, börserTyper av marknader – återförsäljare, mäklare, börserMarknaderna omfattar mäklare, återförsäljare och börsmarknader. Varje marknad fungerar enligt olika handelsmekanismer som påverkar likviditet och kontroll. De olika typerna av marknader möjliggör olika handelsegenskaper som beskrivs i denna vägledning
.