Om du är en person som tjänar pengar i USA finns det en god chans att du måste lämna in en skattedeklaration varje år. Oavsett om du är ensamstående, gift eller änkling(er) är det ditt ansvar att avgöra om du är berättigad till skattedeklaration. Om du gör det måste dina skatter vara korrekt inlämnade och betalda senast den 15 april, som är den federala skattedagen.
Och vad händer om de inte är det?
Beroende på din specifika situation kan underlåtenhet att deklarera eller betala din skatt leda till ett antal konsekvenser. Ofta blir du föremål för skattepåföljder, som kan kosta dig en rejäl slant på upp till 50 % av ditt obetalda skattebelopp. Du kan till och med drabbas av lönebeslag eller beslag av egendom. Detta kanske får dig att undra, kan man hamna i fängelse för att man inte betalar skatt?
Det korta svaret är: ja, men bara i mycket specifika situationer. Vi går igenom dessa scenarier och hjälper dig att förstå de verkliga konsekvenserna av att inte betala din skatt.
- Vad händer när du inte betalar din skatt?
- Scenarier som leder till fängelse
- IRS telefonbedrägerier
Vad händer när du inte betalar din skatt?
Om du missade din skattedatum bör du räkna med att höra från IRS. Deras första åtgärd kommer i form av skatteavgifter. Du kommer att få ett brev från IRS, ett så kallat straffbesked. Detaljerna i ditt straffbesked beror på dina särskilda betänkligheter.
Låt oss gå igenom de vanligaste sanktionsmeddelandena och deras konsekvenser:
- Underlåtenhet att betala eller underbetalning: Om du har deklarerat din skatt men ännu inte betalat hela det belopp du är skyldig skattemyndigheten, kommer du att drabbas av en straffavgift för underlåtenhet att betala eller underbetalning. Denna straffavgift uppgår till 0,5 % av det totala obetalda beloppet för varje månad som betalningen är försenad. En betalning som är 12 månader försenad innebär till exempel en straffavgift på 6 % av det obetalda beloppet. Denna straffavgift uppgår maximalt till 25 % när du passerar gränsen för 50 månaders försening.
- Underlåtenhet att lämna in uppgifter: Om du helt och hållet har underlåtit att lämna in uppgifter är du i hetare blåsväder hos skattemyndigheten. Straffet för underlåtenhet att lämna in uppgifter uppgår till 5 % av det obetalda beloppet per månad som du är försenad. I likhet med straffavgiften för underlåtenhet att betala når den sitt maximala belopp på 25 %, men du kommer att nå dit mycket snabbare.
- Underlåtenhet att betala beräknad skatt: Om du tjänar pengar som inte beskattas under hela året, t.ex. inkomster från egenföretagande, hyra, ränta eller annat, kan du behöva betala uppskattad skatt varje kvartal. Om du är skyldig IRS mer än 1 000 dollar och underlåter att betala kvartalsskatt, eller om du grovt underskattade det belopp du behövde betala under året, får du böter på cirka 4 % av det belopp du är skyldig.
En sanktionsavgift kräver vanligtvis full betalning, men det är inte nödvändigtvis ett krav. IRS erbjuder ett antal lösningar för att hjälpa människor att få sina skulder betalda på ett mer hanterbart sätt. Du kan vara berättigad till ett månatligt avbetalningsavtal från IRS, vilket gör att du kan betala av din skatteskuld under 72 månader. Observera att skatteavgifter kommer att fortsätta att samlas under denna tidsperiod, så det är bäst att betala av din skuld så snabbt som möjligt. Om du inte kan betala hela straffavgiften kan du vara berättigad till ett avbetalningsavtal med delbetalning eller ett kompromisserbjudande, som om det godkänns av skattemyndigheten gör det möjligt för dig att betala mindre än hela det skuldsatta beloppet. Uppbörden kan också tillfälligt skjutas upp om IRS fastställer att det kan orsaka dig extrema ekonomiska svårigheter.
Om du inte går vidare med något av ovanstående alternativ och din skatteskuld förblir obetald kan IRS vidta egna åtgärder för att driva in det utestående beloppet, bland annat:
- En federal skattepanträtt: Detta är ett rättsligt anspråk på din egendom som kan placeras 10 dagar efter att du har fått ett meddelande om straffavgift, om du inte vidtar några åtgärder. En federal skattepanträtt omfattar all din egendom och fortsätter att gälla för ny egendom som du samlar på dig så länge skulden är obetald och den federala panten fortfarande är på plats. En federal skattepanträtt är offentlig handling och kan påverka din kreditvärdighet och visas i din kreditupplysning. Den försvinner först när din skatteskuld är helt betald.
- Utmätning av egendom: IRS kan också ta ut, eller beslagta, din egendom om din skatteskuld förblir obetald. Det kan omfatta ditt hem, din bil eller annat. Återigen kommer uttaget att försvinna först när skatteskulden är helt betald.
- Uttag av tillgångar: Ett annat alternativ som skatteverket har är att ta ut dina tillgångar, till exempel löner, så kallad lönegranskning, bankkonton, socialförsäkringsförmåner eller pensionsinkomster, för att kompensera för den summa pengar som du är skyldig.
Kan man hamna i fängelse om man inte deklarerar eller betalar skatt? Även om det är möjligt att ovanstående scenarier kan leda till ett års fängelse är det osannolikt. Det beror på att IRS betraktar dessa civilrättsliga anklagelser, och i de flesta fall kommer de inte att leda till straffrättsliga förfaranden. Låt oss se över scenarier som leder till straffrättsliga förfaranden härnäst.
Scenarier som leder till fängelse
Det finns några få scenarier där svaret på ”kan IRS sätta mig i fängelse?” kan vara ja.
När det gäller att avgöra om en situation med dina skatter kommer att leda till fängelse är det viktigaste avgörandet om du har begått ett brott som IRS betraktar som civilt eller kriminellt. De ovan nämnda scenarierna anses hanteras i civilrättsliga förfaranden, vilket innebär att de sannolikt inte kommer att leda till att du hamnar i fängelse. IRS vet att skattelagstiftningen kan vara olidligt komplicerad och att misstag sker, vilket är anledningen till att IRS betraktar dessa brott som vårdslöshet, dvs. slarv, snarare än skattebedrägeri, som är avsiktligt bedrägeri. Låt oss gå igenom skattebedrägeri och dess potentiella konsekvenser.
Vad är inkomstskattebedrägeri?
Skattebedrägeri, eller skatteflykt, är medvetet förfalskande av information för att begränsa skattskyldigheten. Det innebär att någon medvetet har ljugit på sina skatteblanketter med avsikt att vara skyldig mindre skatt till skattemyndigheten eller blåsa upp sin skattedeklaration. Skattebedrägeri kan förekomma på flera olika sätt, varav vissa är svårare att åtala än andra. För att IRS ska kunna fälla en person för skattebedrägeri måste de nämligen kunna bevisa med konkreta bevis att det begångna bedrägeriet var både avsiktligt och avsiktligt. Skattebedrägeri kan innefatta saker som t.ex:
- Avsiktlig underrapportering eller utelämnande av inkomst
- Överskattning eller förfalskning av avdrag
- Förfalskning av personliga utgifter som företagskostnader
- Förfalskning av falska register
Konsekvenser av inkomstskattebedrägeri
Om du har begått skattebedrägeri eller hjälpt någon annan att begå skattebedrägeri, bör du räkna med att hamna i fängelse. IRS utdömer ett femårigt fängelsestraff för den som lämnar in en bedräglig skattedeklaration, och ett fängelsestraff på 3-5 år för den som hjälper andra att göra det. IRS har tre till sex år på sig att väcka åtal mot dig när du väl har lämnat in din bedrägliga skattedeklaration.
Skattebaskrar
Skattebaskrar är finansiella arrangemang som minimerar skatterna, t.ex. avdrag för studielån eller välgörenhetsdonationer. Dessa skatteskydd är helt lagliga och ofta ett respektabelt sätt att minska bördan av dina årliga skatter. När dessa skatteskydd förfalskas eller missbrukas hamnar du dock ganska snabbt i trubbel. Dessa är kända som missbrukande skatteskydd och är ett stort nej i skattemyndighetens ögon. Detta kan innefatta bedrägerier som att inrätta falska företag eller en falsk välgörenhetsorganisation för att sprida dina inkomster. Om du har missbrukat ett skatteskydd kan IRS debitera dig en straffavgift på 75 % av ditt underbetalda skattebelopp eller till och med skicka dig i fängelse.
IRS telefonbedrägerier
Har du nyligen fått ett telefonsamtal med hot om fängelse från IRS? Du är inte ensam. En ny typ av bedrägeri är på frammarsch, där brottslingar utger sig för att vara IRS Taxpayer Advocate Service, en organisation inom IRS som hjälper människor att lösa sina skatteproblem. När offren svarar på telefonsamtalet använder brottslingarna denna telefonbluff från IRS för att samla in personlig information, t.ex. offrets personnummer eller individuella skattebetalaridentifikationsnummer.
Om du får ett telefonsamtal från Taxpayer Advocate Service helt plötsligt är det mycket troligt att du har blivit offer för denna telefonbedrägeri. TAS tar inte kontakt med skattebetalare av egen vilja, utan skattebetalaren måste ta initiativ till relationen. Dessutom hotar skattebetalarna aldrig skattebetalarna med lokala brottsbekämpande myndigheter, ber om betalningsinformation över telefon eller begär att skattebetalarna ska reglera sina skulder med hjälp av förbetalda betalkort, presentkort eller banköverföring.
Om du har blivit utsatt för en telefonbedrägeri från IRS, behöver hjälp med efterbeskattning eller tror att du kan ha problem med IRS, kontakta Community Tax idag. Våra skatteexperter står redo att hjälpa dig att hitta den bästa lösningen för dina specifika behov. Kontakta oss idag på 1-844-325-4360.