- 2/26/2020 3:00pm EDT
- Por Todd Shriber, InvestorPlace Contributor
No seu núcleo, os fundos mútuos devem ser investimentos de menor risco. O objetivo de muitos fundos mútuos é proporcionar uma ampla exposição a uma classe particular de ativos: ações, títulos, etc. Essa diversidade deveria, teoricamente, levar a um perfil de risco menor para os investidores.
De acordo com a Securities and Exchange Commission (SEC):
“Todos os fundos têm algum nível de risco. Com fundos mútuos, você pode perder algum ou todo o dinheiro investido porque os títulos detidos por um fundo podem descer de valor. Dividendos ou pagamentos de juros também podem mudar conforme as condições de mercado mudam… O desempenho passado de um fundo não é tão importante quanto você poderia pensar porque o desempenho passado não prevê retornos futuros. Mas o desempenho passado pode dizer-lhe quão volátil ou estável um fundo tem sido ao longo de um período de tempo. Quanto mais volátil for o fundo, maior será o risco de investimento”
Indeed, um conjunto de fundos mútuos de baixo risco abrangendo várias classes de activos está actualmente disponível para os investidores. Mesmo assim, mesmo alguns fundos de investimento de baixo risco não estão totalmente livres de risco. Mesmo fundos mútuos de baixo risco com exposição de renda fixa têm algum risco.
“Fundos de investimento em títulos – como todos os fundos mútuos – envolvem risco de investimento, incluindo a possível perda de capital. Um princípio fundamental de investimento conhecido como a troca risco/retorno significa que quando você toma uma decisão informada para assumir algum risco, você também cria a oportunidade de recompensa. Os investidores devem estar conscientes dos riscos e do potencial de perdas associados ao investimento em fundos de investimento em obrigações”, de acordo com o Investment Company Institute (ICI).
Aqui estão alguns fundos de investimento de baixo risco para os investidores conservadores a considerar.
- Fundos de Investimento em Mútuos de Baixo Risco: Fidelity Income Conservative Bond Fund (FCONX)
- Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX)
- Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)
- American Century Mid-Cap Value Fund (ACLAX)
- Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)
- Fidelity Advisor Strategic Income Fund (FSTAX)
- Invesco Global Low Volatility Equity Yield Fund (GTNDX)
Fundos de Investimento em Mútuos de Baixo Risco: Fidelity Income Conservative Bond Fund (FCONX)
Rácio de Despesas: 0,35%, ou $35 anualmente por $10.000 investidos
O Fidelity Income Conservative Bond Fund (MUTF:FCONX) é a epítome de “fundo de investimento de baixo risco”, particularmente numa altura em que as taxas de juro podem subir. Os fundos de obrigações de curto prazo estão entre os fundos de rendimento fixo mais populares deste ano devido ao perfil de risco de duração inferior oferecido pelas obrigações de curto prazo.
O risco de crédito é benigno com este fundo Fidelity porque as suas participações são compostas fundamentalmente por dívida soberana. Mais de 70% das participações do FCONX são classificadas como AA ou A.
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Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX)
Rácio de Despesas: 0,2%
Quando se procura fundos mútuos de baixo risco, o Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (MUTF:VIPSX) destacado aqui é a classe de investidor deste produto popular.
Treasury inflation-protected securities (TIPS), os títulos detidos por este fundo Vanguard, são títulos de baixo risco. Risco reduzido no espaço de renda fixa geralmente significa rendimentos mais baixos, e isso é verdade para TIPS.
Incomeça neste fundo de investimento de baixo risco “pode flutuar mais neste fundo porque os pagamentos dependem de mudanças na inflação. Os investidores com um horizonte temporal a longo prazo podem querer considerar este fundo como um complemento a uma carteira de rendimento fixo já diversificada”, de acordo com a Vanguard.
Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)
Rácio de Despesas: 0,27%
Sem longos períodos de detenção, as ações de dividendos podem reduzir o perfil de risco de uma carteira e há muitos fundos de dividendos que podem ser classificados como fundos mútuos de baixo risco, incluindo o Vanguard Equity Income Fund (MUTF:VEIPX). VEIPX é a classe de acções do investidor desta popular oferta Vanguard.
Este fundo de investimento de baixo risco detém 97,4% de acções e a maioria deles tem grandes limites de mercado. Os serviços financeiros e as ações de tecnologia combinam-se para mais de 28% da lista de VEIPX, enquanto os setores de saúde e industrial combinam-se para quase 25% de suas participações.
VEIPX não tem explicitamente um requerimento de aumento de dividendos, mas este fundo é o lar de algumas ações com longas histórias de pagamentos crescentes. Várias das dez maiores participações da VEIPX têm uma sequência de aumento de dividendos que pode ser medida em décadas.
American Century Mid-Cap Value Fund (ACLAX)
Rácio de Despesas: 1,23%
Algumas palavras de conselho sobre o Fundo de Valor de Meia-Capa do Século Americano (MUTF:ACLAX). Como a relação de despesas acima indica, este não é um fundo barato e esse status é ainda mais cimentado por uma carga de vendas de 5,75%, o que significa que os investidores que consideram este fundo mútuo de baixo risco devem estar nele a longo prazo.
Para melhores notícias, os mid-caps têm um longo histórico de desempenho superior aos large-caps enquanto o fazem com menos volatilidade do que as ações de small-cap.
Os setores de serviços financeiros e industriais combinam-se para mais de 45% do peso do ACLAX. Nenhuma das participações do fundo excede um peso de 3,1% no final do terceiro trimestre.
Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)
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Rácio de Despesas: 0,04%
O Vanguard Total Stock Market Index Fund (MUTF:VTSAX) é um fundo de índice gerido passivamente, não um fundo mútuo activo. No mundo dos fundos, o VTSAX é um dos verdadeiros gigantes entre os produtos de ações. No final de janeiro, em várias classes de ações, o Vanguard Total Stock Market Index Fund, tinha mais de $900 bilhões de ativos líquidos.
VTSAX pode ser considerado um fundo mútuo de baixo risco entre fundos de ações devido, em parte, à sua lista maciça. Este fundo Vanguard é o lar de mais de 3.000 acções, o que lhe dá uma linha que é mais de seis vezes maior do que o S&P 500.
VTSAX é a classe de acções Admiral deste fundo e tem uma taxa anual que torna este fundo muito barato.
Fidelity Advisor Strategic Income Fund (FSTAX)
“O fundo utiliza uma mistura neutra de aproximadamente 45% de rendimento elevado, 25% U.S. Governo e grau de investimento, 15% mercados emergentes e 15% mercados desenvolvidos estrangeiros … Envolvendo-se em transacções que têm um efeito de alavancagem no fundo”, de acordo com a Fidelity.
Os gestores do fundo podem ajustar o risco de crédito e de taxa de juro com base nas condições do mercado. O fundo tem 16,9 mil milhões de dólares de activos e venceu o seu benchmark nos últimos três anos.
Invesco Global Low Volatility Equity Yield Fund (GTNDX)
Rácio de Despesas: 1,59%
O Invesco Global Low Volatility Equity Yield Fund (MUTF:GTNDX) pode ser considerado mais um fundo de investimento de baixo risco que segue o espaço de médio capitalização.
Currentemente, o GTNDX é um fundo de ações com tecnologia de baixo peso, e os industriais e consumidores com excesso de peso são discricionários. Esta última categoria manteve o seu desempenho bastante sólido este ano.
Este fundo de investimento de baixo risco “tem o duplo objectivo de proporcionar rendimento e crescimento do capital a longo prazo. Para além destes objectivos, o fundo visa um nível de volatilidade total que é inferior ao do seu índice de mercado ponderado pela capitalização”, de acordo com o emitente.
Todd Shriber tem sido um contribuinte InvestorPlace desde 2014. A partir deste escrito, ele não possui nenhum dos títulos acima mencionados.
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