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Impostos de Propriedade são uma obrigação imposta aos proprietários de propriedades a fim de financiar os serviços necessários para a sua comunidade. Os impostos de propriedade pagam por coisas como escolas, estradas, pontes, parques, bibliotecas, e outros serviços públicos essenciais. É útil saber como são calculados os impostos sobre a propriedade em Colorado Springs.

Os impostos sobre a propriedade são baseados no valor da propriedade, portanto, o valor do imposto sobre a propriedade que cada proprietário é responsável será diferente. O estabelecimento do valor tributável de cada imóvel é da responsabilidade do Assessor. Mill Levy é o segundo factor utilizado para calcular o imposto predial e este número é determinado pelo Tesoureiro.

Este artigo irá utilizar Colorado Springs e El Paso County a fim de explicar como são determinadas as obrigações fiscais. Como a maioria das áreas, os impostos sobre a propriedade no condado de El Paso são calculados usando o Assessed Value e a Mill Levy, mas o Colorado adiciona uma reviravolta adicional ao cenário de cálculo do imposto.

A lei do imposto sobre a propriedade do Colorado funciona sob a “Emenda Gallagher”. Esta é uma lei de imposto predial de amplo alcance que impacta todo o Estado. Um dos aspectos mais importantes da Emenda Gallagher afirma que as entidades comerciais pagarão 55% da carga tributária dos Estados, enquanto os impostos sobre a propriedade residencial pagarão os 45% restantes.

Esta situação cria uma situação em que o Colorado precisa de uma forma de estabelecer quais são essas percentagens. Para fazer isso, o Colorado usa algo chamado taxa de avaliação residencial.

Taxa de avaliação residencial

A fim de cumprir com a Emenda Gallagher, o Departamento de Assuntos Locais do Estado do Colorado Divisão de Tributação de Imóveis determina uma “taxa de avaliação residencial” para todo o estado. Este número é fornecido às autoridades fiscais locais e é usado em conjunto com o valor de mercado da sua casa, a fim de estabelecer o valor avaliado de um imóvel. Este passo deve ser tomado antes da aplicação do cálculo da taxa local da fábrica.

Valor do Imóvel Imóvel Imóvel de Implantação

As propriedades residenciais são avaliadas em Colorado Springs em Janeiro de cada ano para impostos a pagar no ano seguinte.

O Assessor deve estimar o valor de mercado para cada imóvel residencial em sua jurisdição. Este valor muito provavelmente não é o mesmo valor de mercado que você usaria para vender a sua casa. A avaliação do Assessor é baseada na informação mais recente e comparável das vendas na área. O Assessor usa os dados de vendas verificados mais recentes disponíveis sobre coisas como tamanho, comodidades, melhoramentos, etc… para determinar o valor do seu imóvel.

O processo usado pelo Assessor é semelhante ao usado para uma Avaliação Residencial. O Avaliador está a analisar as vendas recentes de casas semelhantes na mesma área, a fim de estabelecer o valor. O Assessor Fiscal do Condado de El Paso trabalha em ciclos de 24 meses ou “períodos de recolha de dados”. As vendas no final deste período de 24 meses são consideradas mais representativas. O período de recolha de dados de 2019 e 2020 é de 1 de Julho de 2016 até 30 de Junho de 2018.

O Estado do Colorado apenas utiliza a Abordagem de Mercado para estabelecer valores, de acordo com o Estatuto Revisto do Colorado 39-1-103(5)(a), que diz em parte, “…O valor real dos imóveis residenciais será determinado apenas pela consideração da Abordagem de Mercado para avaliação.”

Valor Avaliado

Valor Avaliado é determinado pela multiplicação do valor de mercado recebido do Assessor pela taxa de avaliação actual que é estabelecida pelo Estado. Para estimar a sua obrigação fiscal, você precisará conhecer a sua taxa de moagem.

Cálculo do seu Valor Avaliado

$300.000 (Valor de Mercado)

x .0720 (Taxa de Avaliação Residencial atual)

= $21.600 (Valor Avaliado)

O que é uma Taxa de Moagem?

Para calcular os impostos sobre a sua propriedade, você precisa saber qual é a sua taxa de moagem. Esta é realmente apenas a sua taxa de imposto. A taxa da fábrica é estabelecida determinando qual a receita total que sua jurisdição fiscal precisará para o próximo ano. Este número é então dividido pelo valor total dos imóveis naquela área, a fim de estabelecer a taxa de moagem.

Um moinho normalmente representa 0,001 de um dólar para cada dólar do valor avaliado do seu imóvel. Em termos simples, a taxa do moinho no seu imóvel representará um décimo de um cêntimo. Em termos numéricos, para cada $1,000 do valor avaliado da propriedade para a sua casa, um moinho é igual a $1.

Aqui está um exemplo de como a taxa do moinho é usada para calcular os impostos sobre a propriedade. Digamos que o valor acumulado da propriedade em uma área é de $1 bilhão. As estradas e pontes precisam de $400 milhões em receitas, as escolas locais precisam de $200 milhões, o distrito da biblioteca precisa de $200 milhões e os parques precisam de $90 milhões. A taxa fiscal para estradas e pontes seria de 400 milhões de dólares divididos por mil milhões de dólares ou 0,4. A taxa de imposto para o distrito escolar seria de 0,2 (200 milhões dividido por 1 bilhão), a taxa de imposto para o distrito da biblioteca seria de 0,2 (200 milhões dividido por 1 bilhão), e a taxa de imposto para Parques seria de 0,09 (90 milhões dividido por 1 bilhão).

Se você somar todas as taxas de imposto, você recebe uma taxa de moinho de 0.89 ou 890 usinas (uma usina = 0,001).

Estimando os Impostos devidos

Para estimar sua obrigação tributária no Colorado, você precisará primeiro ter estabelecido seu valor de avaliação usando a taxa atual de avaliação residencial e o valor de mercado de sua casa, conforme determinado pelo Assessor.

Valor estimado é então multiplicado pela sua taxa de moagem e isto lhe dará uma boa estimativa de que impostos prediais você deve.

$21.600 (Valor Avaliado)

x 0.089 (Taxa da fábrica)

= $1.922,40 (Impostos estimados devidos)

Pago pelo credor

Um ponto comum de confusão sobre os impostos sobre a propriedade surge de como eles são pagos. Para a maioria das pessoas, os impostos sobre a propriedade são pagos pelo seu credor hipotecário. Se você se lembra do seu fechamento, havia uma conta de garantia constituída para pagar impostos e seguro de risco. Você continua a financiar esta conta de caução cada vez que faz um pagamento da casa. O credor usa estes fundos para pagar os impostos da sua propriedade.

A menos que você tenha mais de 20% de capital na sua casa, o credor irá exigir que o credor pague os impostos. Muitas pessoas escolhem cuidar de seus próprios impostos de propriedade quando atingem um certo nível de equidade.

Como contestar seus impostos

Você receberá uma conta de impostos e se seu financiador for responsável pelo pagamento, esta conta é simplesmente para seus registros. Como REALTORS® residencial muitas vezes recebemos ligações de nossos clientes quando eles recebem esta conta de impostos, às vezes é porque eles pensam que precisam pagá-la, outras vezes é porque eles sentem que a avaliação do seu imóvel está errada.

Se você sente que a avaliação em sua casa está incorreta, você como proprietário pode certamente contestar a avaliação. Muitas vezes ajudamos os nossos clientes a encontrar dados de vendas comparáveis para que possam fazer uma proposta para levar ao avaliador, a fim de baixar os seus impostos sobre a propriedade.

O avaliador só considera valores contestados durante um determinado período de tempo, normalmente de Maio a 1 de Junho. É importante que você entre em contato com o Assessor para verificar qual é o verdadeiro prazo para contestar o valor do seu imóvel e possivelmente reduzir a sua obrigação fiscal.

Em conclusão

Os impostos de propriedade são uma realidade da propriedade imobiliária. Eles são muito provavelmente pagos pelo seu credor, mas financiados por você. Se achar que são demasiado elevados, podem ser baseados numa avaliação agressiva da sua propriedade. Você pode contestar isto reunindo dados relevantes de vendas e apresentando as suas conclusões ao Assessor Fiscal no momento e da forma apropriada. Se precisar de ajuda para encontrar dados de vendas comparáveis, nós da Springs Homes temos todo o prazer em ajudar, basta ligar para 719.388.4000.