Como Escolher um Advogado de Planejamento Imobiliário

Foto:

Getty

A mentalidade do faça-você-mesmo, ou bricolage, é um conceito comum para as pessoas pouparem tempo, dinheiro e recursos. Cada vez mais pessoas sabem exactamente o que querem e preferem fazê-lo elas próprias em vez de pagarem a um empreiteiro externo para tentarem aproximar-se o mais possível da sua visão.

O mesmo se aplica aos planos imobiliários? É uma opção de bricolage a melhor aposta?

Os prestadores de serviços legais de bricolage oferecem taxas mais baixas e tempos de entrega mais rápidos do que um advogado contratado, alguns foram processados em alguns estados por violar estatutos de práticas de direito não autorizadas.

A verdade é que o plano de bricolage pode acalmar os clientes com uma falsa sensação de segurança. As consequências de um plano de propriedade mal elaborado pode levar muito tempo para remediar.

Sem o contexto legal adequado, elaborar o seu próprio plano pode resultar em consequências financeiras e emocionais. Erros na redação podem alterar profundamente as relações familiares, causando confusão, decepção e, no seu pior, litígio hostil.

Em um caso, um residente de New Jersey optou por comprar um kit de testamento e escreveu cuidadosamente à mão as disposições pretendidas no documento do formulário. Acreditando que estava completo, ele cometeu suicídio, mas falhou em ter o documento devidamente testemunhado. Este lapso custou à sua família dezenas de milhares de dólares em honorários legais para interpretar e dar efeito ao seu testamento.

Se você criar um testamento ou confiança por conta própria, é provável que ninguém além do testador seja capaz de explicar suas intenções. Aqueles que redigem seus próprios documentos correm o risco de usar palavras, termos e descritores que poderiam falhar em fazer disposições eficazes. Consequentemente, o não uso das palavras “intenção testamentária” poderia anular a vontade, e o uso de linguagem precatória poderia tornar as disposições inaplicáveis.

Qual, então, é o papel de um advogado de planejamento patrimonial, e por que você deve manter um em assuntos como estes?

Um advogado de planejamento patrimonial fornece mais do que conhecimentos técnicos. Tendo sido treinado neste campo, um advogado experiente também pode servir como conselheiro da família enquanto eles tomam suas decisões íntimas sobre o futuro e seus bens adquiridos. Um advogado de planejamento patrimonial teria a experiência adquirida por ter discutido assuntos com milhares de clientes e pode ser capaz de fornecer uma perspectiva diferente e aconselhar sobre situações únicas.

Attorneys are also retained to help the clients understand the various roles of a trustee or guardian and provide real-life advice. Uma parte do seu papel é assegurar que as intenções e objectivos do cliente sejam devidamente averiguados, expressos e capturados nos documentos.

Reter um advogado para o seu plano imobiliário também reforça a validade do testamento. No caso de um conflito, um advogado pode explicar as suas intenções a um juiz que irá analisar as conversas que você teve enquanto vivo. Por exemplo, em Nova Iorque, a lei actual cria uma presunção de validade se o testamento for executado sob a supervisão de um advogado.

Um advogado pode dar orientações sobre a realização de potenciais poupanças fiscais. A orientação fiscal requer um entendimento detalhado de numerosas opções que somente um humano pode fornecer.

Os serviços jurídicos não o orientam sobre o financiamento do seu fundo fiduciário, e asseguram que os seus bens sejam devidamente titulados para permitir uma transição sem problemas para os seus beneficiários.

O que devo procurar ao escolher um advogado de planeamento imobiliário?

Há algumas orientações a ter em mente através deste processo. O advogado deve se especializar em planejamento patrimonial, dedicando seu tempo a esta área do direito. Um advogado que pretende se especializar em planejamento imobiliário, mas também em direito imobiliário e direito empresarial pode não ter a experiência necessária para entender as nuances do planejamento imobiliário e elaborar um plano imobiliário personalizado para as suas necessidades.

Comece com a família e amigos para obter referências. Verifique com o seu website da Ordem dos Advogados do Estado para assegurar que o advogado está licenciado e em boa situação. Além disso, verifique o website do escritório e as contas de mídia social para obter informações sobre os serviços de planejamento patrimonial e atualizações sobre mudanças nas leis de planejamento patrimonial. Firmas que atualizam regularmente seu website e mantêm contas de mídia social ativas provavelmente estão ativamente engajadas com seus clientes e valorizam o atendimento ao cliente.

De que documentos eu preciso e como devo me preparar para uma reunião de planejamento patrimonial?

É uma boa idéia começar com um inventário de seus bens para determinar o tamanho de seu patrimônio para fins fiscais, e também para ajudá-lo a pensar sobre como você gostaria de dispor desses bens. Este seria um bom momento para preparar uma lista de todas as contas bancárias, contas de aposentadoria, apólices de seguro de vida e valores mobiliários e obter as escrituras de concessão para os seus imóveis. Depois de preparar um inventário de seus bens, você pode começar a pensar sobre como você gostaria que seus bens fossem distribuídos após a sua passagem.

Nexterior, pergunte-se em quem você confiaria para lidar com suas finanças e administrar sua confiança após a sua passagem. Se você tiver filhos menores, você também vai querer determinar quem seriam seus guardiões no caso de você e seu cônjuge passarem antes de completar 18,

Estas etapas fazem o processo de planejamento do patrimônio parecer menos assustador. Muitos clientes ficam surpreendidos ao descobrir que criar o seu plano patrimonial é mais fácil e menos demorado do que pensavam.

A automatização jurídica do seu plano patrimonial pode parecer apelativa a muitos níveis. No entanto, se você prosseguir com este caminho, proceda com cautela. Eventos específicos da vida podem alterar decisões e escolhas que poderiam ser feitas e postas em prática num plano de propriedade. Embora você possa colher economias financeiras a curto prazo, manter um advogado experiente para assuntos como este será benéfico para a paz de espírito sobre o futuro de sua família.