Hoje muitos planos imobiliários contêm trusts irrevogáveis que continuarão para o benefício da vida de um cônjuge sobrevivente e, em seguida, para o benefício de várias gerações. Como estes trusts são concebidos para abranger várias décadas, é crucial escolher a sucessão certa de trustees.
Deveria nomear os membros da família como seus trustees sucessores?
Se escolher a sucessão certa de trustees para a sua confiança irrevogável que pretende continuar por anos é fundamental para a sua longevidade e sucesso final. Escolher o trustee sucessor errado, por outro lado, pode descarrilar completamente seus planos.
Inicialmente você pode pensar que um membro da família, como seu cônjuge, um irmão, ou um filho adulto, será a melhor pessoa para servir como seu trustee sucessor. Você pode pensar que os membros da família entenderão melhor as diferentes necessidades de seus beneficiários e manterão baixos os custos de administração da confiança.
Mas na realidade os membros da família não poderão cumprir todas as suas obrigações fiduciárias sem contratar assessores jurídicos, de investimento e fiscais. As despesas de todos esses consultores externos se somarão e podem acabar custando mais do que um fiduciário corporativo, como um banco ou sociedade fiduciária. Uma vantagem de um banco ou sociedade fiduciária é que muitas vezes eles podem cumprir todas as obrigações fiduciárias sob o mesmo teto por uma taxa única. Além disso, um fiduciário corporativo agirá de forma imparcial ao fazer distribuições e investimentos que beneficiarão tanto os beneficiários actuais como os restantes, e um fiduciário corporativo não ficará doente ou demasiado ocupado para supervisionar a administração diária do trust.
Deveria Dar aos Seus Beneficiários o Poder de Remover e Substituir Fiduciários?
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Fixar os seus beneficiários de trust com o trustee errado sem um meio razoável para remover e substituir os trustees pode causar uma visita dispendiosa ao tribunal.
É necessário incluir provisões no seu contrato de trust que permitam aos seus beneficiários ou a um terceiro independente, como um conselheiro de trust ou um protector de trust, remover e substituir os trustees sem intervenção do tribunal. O fato de que o trustee pode ser removido e substituído sem ir a tribunal é muitas vezes um incentivo para o trustee resolver quaisquer diferenças com os beneficiários.
O que você deve fazer?
Selecionar um trustee sucessor é uma das decisões mais importantes que você tomará ao criar um trust irrevogável ou um trust da dinastia. Embora os membros da família possam ser sua escolha inicial, você deve considerar seriamente a designação de um trustee corporativo, seja sozinho ou como um co-trustee com um membro da família ou conselheiro de confiança.
Um trustee corporativo agirá como uma parte neutra para supervisionar distribuições discricionárias e estratégias de investimento que beneficiem tanto os beneficiários atuais quanto os restantes. Para criar flexibilidade, beneficiários específicos (como os beneficiários de renda atual) ou um protetor fiduciário devem ter o direito de remover o trustee corporativo e substituí-lo por outro trustee corporativo.
Se você tiver membros da família nomeados como seus trustees sucessores, entre em contato com nosso escritório para que possamos discutir todas as opções do seu trustee.